让财富滚雪球 让生活更美好
本报通讯员 肖 雄 华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 季小舟 上海报道
上海世博会让广大游客“不出国门、看遍世界”，中国民生银行上海分行在世博会期间，加大了金融理财知识的普及力度，在上海市总工会、市金融工会的指导下，民生银行各个支行积极开展了以“让财富滚雪球，让生活更美好”为主题的金融志愿者进社区集中服务活动，让市民“不出社区，了解金融”。
这次金融志愿者进社区活动在上海十多个社区开展，为居民普及了金融理财知识，增强了社区居民对金融理财的需求，树立了正确的金融理财观念，提高了社区居民金融理财的知识水平和风险防范意识。
上海分行财富管理部对于这次活动十分重视，在活动前2周，就着手进行准备工作。首先是确定“讲师”，财富管理部理财支持团队本着“优中选优”的原则，根据各位理财经理的专业资质、营销能力、表达能力、亲和力等多重因素综合考量，最终挑选了9位优秀理财经理作为代表。
2010年8月6日、8月7日，十多名民生银行上海分行的理财经理及客户经理，作为金融行业职工志愿者代表，分别奔赴在徐汇、长宁、虹口、杨浦、卢湾、静安等9个会场开展金融理财知识培训并提供金融理财知识咨询。他们采用PPT演示、讲解分析、与听众互动等方式为社区居民深入浅出地进行了金融知识普及。
金融行业是上海市窗口服务行业的重要组成部分，在世博会期间更承担着极其重要的运营服务和安全监管任务。民生银行每一位理财经理将进一步提升专业水平，真正帮助广大市民实现“让财富滚雪球，让生活更美好”的愿望。
上海分行黄浦支行
2010年8月7日，民生银行上海分行黄埔支行联手虹口区提篮桥街道社区文化中心，开展了金融行业职工志愿者进社区的理财宣传活动。
在提篮桥街道社区文化中心的大力协助下，街道下属29个居委会积极宣传并组织所在地居民参与，现场可以容纳140人的会场座无虚席。
这次活动由民生银行上海分行黄浦支行CFP国际金融理财师担任主讲，围绕当前百姓最关注的楼市、股市、汇市等热点话题展开系列讨论。同时就日常生活中备受争议的银行信托理财产品以及基金、股票等不同领域不同方式投资品种的定义及风险进行正确简易的阐述。
讲座期间，台上台下互动频繁。根据场内居民职业、社会角色等特点，讲师着重介绍了可满足各个年龄层次、不同家庭生命周期多方面需求的简易理财方式——基金定投。就其可回避选时风险、享受复利魔力、带来小额致富等特点进行详细讲解。针对常见的投资误区及正确的投资原则、策略技巧进行辅导，并赠送在场每位参与者一份神秘礼品——特制的财富罗盘。民生银行的志愿者们协助讲师一起，手把手地演示并教会居民们使用财富罗盘规划家庭梦想，以达到轻松购房、积累教育金及安享晚年等不同目标。
罗盘的演示将整场活动推上了高潮，民生银行理财师的本次讲解更将居民们的生活带上了新的轨道。人的一生都在面临选择，选择一种正确的生活方式，选择一种健康的价值观，理财也是智趣生活的一种选择。
上海分行天钥支行
8月6日，天钥支行的金融志愿者走进了田林街道社区开展宣讲活动。主讲师沈璐结合民生银行推出的基金定投业务、贵金属延期交易业务，做了认真的准备，并结合自己的实际投资经验，补充了PPT。
同时，理财团队还为社区送去了大量的宣传单页和礼品。田林街道总共二十多个下属居委会，十多个下属工会，对此次民生银行的理财宣讲活动积极响应，纷纷召集对金融理财有兴趣的居民们来参与活动。
宣讲活动期间，听众的情绪都十分高涨，大家纷纷提问，理财师对近期银行信托理财产品暂停销售、投资者资金都被闲置的情况作出了详细的解答。
沈璐更是将自己三年多以来的某基金定投作为实际的案例为到场的居民进行真实的分析。因为相当部分的投资者在2008年股市大跌之后，都对基金这个投资品种产生了一朝被蛇咬十年怕井绳的畏惧心态，从而失去了许多翻身的良机。也有的客户原先接触过定投业务，因为恐惧心理，最终没有坚持，也导致了今日仍然亏损的局面。
理财师将自己实实在在的投资作为一个案例，让客户清晰地了解到每次的扣款情况，更具有说服力。结合民生银行的定投罗盘，在教会大家如何使用之后，居民们都饶有兴趣地根据自己的实际情况转转。
随后，民生银行理财师又向客户宣传了贵金属延期交易业务，客观地分析了贵金属延期交易的利和弊。由于投资者对这项业务了解较少，现场听众踊跃提问，讲座气氛十分热烈。
上海分行市南支行
卢湾区打浦桥社区金融宣讲活动于2010年8月6日在打浦桥社区服务中心举行，市南支行理财经理为社区居民耐心讲解了理财知识。
市南支行在活动前期做了周全安排，事先准备好了礼品、宣传资料，另外还针对此次活动设计了客户信息调查问卷，对于完整填写问卷的客户，都赠送礼品一份。
活动当天虽然天气炎热，但参加此次活动的居民热情不减。居民如期而至，把整个会场坐得满满的。金融知识讲座开始前，首先由打浦桥社区工会负责人郑女士做了简短致辞，对到场的居民表示感谢，并对此次金融进社区的活动表示肯定和支持。随后民生银行理财师为在场居民做了一堂题为《如何使您的财富”滚雪球”》的精彩讲座。在场的居民以浓厚的兴趣，认真听讲，并有居民做了笔记。
讲座结束，不少热情的居民饶有兴趣地询问民生银行的金融产品，理财师耐心地一一解答了居民们关于基金定投以及其他理财方面的疑问和不解，社区居民切身感受到了民生银行的服务和产品的优越性。
上海分行市东支行
8月7日，民生银行上海分行市东支行的工作人员早早来到政化路上的社区活动中心，为这天的金融志愿者进社区活动做准备。
尽管夏日炎炎，不过社区里的居民对讲座的热情更高，冒着酷暑来参加活动。
很多客户对民生银行的认知度不是很高，市东支行的主讲师首先介绍了上海分行的理财团队、民生银行的产品项目，并逐步谈到了基金定投业务。在场的听众都十分认真，有的点头赞同理财师的观点，有的则跟随讲课内容看着基金定投罗盘，有的客户还不时互相交流。
民生银行工作人员还带去了非凡财富的其他资料，居民对这些业务都十分感兴趣，很多人都迫不及待地想问问题。根据到场人员年龄偏大的特点，主讲师推荐他们基金投资以债券型为主，风险相对可以低一些，也可适当购买混合型基金，形成基金产品的组合。
民生银行理财师还建议在场的听众，要根据自己的需求选择投资类型，不要盲目跟从，选择投资方向就像在菜市场买菜一样，有很多跟风的情况，听说某样东西好吃，总有很多人排队购买，但是这个口味不一定适合所有的投资者。
讲座结束后，听众围着理财师进行热烈的讨论，还拷贝了讲座的PPT回去研究，他们纷纷表示，这堂课让他们更加了解理财知识，对日常投资很有帮助。
上海分行曹杨支行
2010年8月7日，曹杨支行在社区活动中心、工人文化宫等场地开展了以“让财富滚雪球，让生活更美好”为主题的金融志愿者进社区集中服务日活动。
活动通过PPT演示向社区居民介绍金融理财的基本知识及基金定投的基本概念、特点优点、投资原则和误区、策略技巧等知识。在讲解分析中，理财师不时与听众进行互动，并且发放了礼品。整个活动在组织者和志愿者的安排下以及社区居民的大力配合下顺利开展，并取得了良好的效果。
此次金融志愿者进社区集中服务日的活动受到了社区居民的热烈欢迎与积极响应，现场居民们认真聆听讲师生动形象的讲解与分析，在互动环节中表现踊跃，不但表明了大众对金融理财和基金定投知识的需求，更表明了此次活动开展的重要性和积极意义。
活动现场，每一位听众都兴趣浓厚，认真听讲，并有不少听众认真做了笔记。理财经理的演讲结束后，不少热情的听众就自己所遇到的理财困惑向理财经理进行询问，对于大家的困惑，民生银行的理财经理结合民生银行的特色金融产品，依托生动的案例，深入浅出地一一解答，使社区居民切身感受到了民生银行的优质服务和专业产品。
上海分行市西支行
8月8日，上海分行市西支行的金融志愿者走进了社区，为居民宣传投资理财知识。
活动前期市西支行做了大量的准备工作：客户调查问卷的设计、产品讲义的设计等等，通过客户的调查问卷，民生得到了很多客户对民生银行产品的需求以及对银行的建议和意见。
讲座围绕金融理财知识、基金定投以及民生银行的贵宾服务展开。理财知识讲座中很明显地发现不同客户对理财目标、理财产品的需求是不同的，有些客户需要保证资金安全，有些客户是要保证老有所养，有些客户要求资金迅速增值等等。
这次活动最大的亮点是基金定投的介绍，通过对于基金定投的详细解释和介绍让社区居民知道：强迫储蓄，小额致富不是梦，人人都能成为百万富翁。理财师还做了最近市场基金的运作收益情况，社区居民对此表示了浓厚的兴趣。现场居民还提出了很多有关基金定投的疑问，理财师也对此一一做了解答。
总之，理财是一种生活方式的选择，生活中人人都能成为百万富翁，成为百万富翁不是命运，也不是运气或机遇，而是选择，一种生活方式的选择，一种价值观的选择。
上海分行漕河泾支行
8月7日，漕河泾支行在金融工委会的组织下，以金融志愿者身份进入漕河泾社区开展题为《民生理财——如何使你的财富“滚雪球”》系列主题讲座。
活动当天天气炎热，但是当民生银行的工作人员早早来到漕河泾社区小剧场时，发现小剧场门口已经有一些客户等候在那里，漕河泾街道社区工作人员已经搬好桌子开始准备送给客户的理财书籍以及水。
活动从介绍非凡理财专业团队——金融理财师、注册金融理财师、基金销售资格人员、保险销售资格人员以及理财产品销售资格人员共计近两百人的团队开始，对于民生银行推出的六大产品平台“理财、基金、保险、证券、期货、交易结算”，其中客户最感兴趣的依旧是银行理财产品和证券。
在座的年长型客户还表示对于收益相对稳定的理财产品兴趣较大，理财师着重介绍了基金定投，一开始客户对此业务还有些不理解，理财师分行制作的基金定投罗盘成了讲课配件，在教育金储备计划这方面针对精英型、高端型和普通型分别讲说，且根据年龄段不同，对少儿、青年和长者进行了资金配置的分析，客户一边听一边对着罗盘比划，显得饶有兴趣。
经过事后统计，活动当天共收集了将近200位客户信息，其中有几个客户还是支行的贵宾客户，却依旧对支行组织的活动备感兴趣。
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