巴克莱银行急于自保万亿资产仅卖百亿

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发布时间：2009-06-05 20:49:00

摘要：巴克莱银行急于自保万亿资产仅卖百亿

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者蔡燕兰上海报道

   金融危机洗礼下，具有300 年历史的英国巴克莱银行也面临着贱卖旗下资产以求自保的尴尬局面。
    排名紧随汇丰、苏格兰皇家银行之后的巴克莱银行尚且如此，更何况欧洲其他大小银行？随着美国银行业测试结果公布，欧盟的高管们终于坐不住了。由于欧洲银行业资本重整所需要的资金比美国更多，面临的问题也将比美国更加严峻。
    为此，欧盟银行监管机构决定，在今年9月前为该区域内的银行逐一实施压力测试，以检验银行的风险承受能力。

1.04万亿美元资产仅卖百亿
    国外媒体近日报道称，欧洲老牌银行之一的英国巴克莱银行，正计划以100亿美元的低价贱卖旗下资产高达1.04万亿美元的业务部门——巴克莱环球投资公司BGI，相关谈判已经展开。美国私募基金巨头百仕通又译黑石集团是潜在的竞购方之一，与百仕通共同争夺这块肥肉的，还有约梅隆银行。
    “无论是哪家银行，一旦收购BGI必然会大幅提升它在交易所的交易基金业务，而该领域也是众多资产管理公司最想争夺的领域。”国内某投资公司负责人高隆接受《华夏时报》记者采访时表示。
    据悉，拥有300年历史和专业银行知识的巴克莱银行，其主要业务集中于英国银行业务、巴克莱信用卡、巴克莱资本、巴克莱全球投资者有限公司、巴克莱财富管理公司、国际零售商业银行业务六大块。
    BGI拥有180只基金，其中最赚钱的基金部门iShares在美国ETF基金市场拥有47%的份额，基金资产超过2134亿美元。就在上个月，巴克莱银行刚刚以42亿美元的价格将iShares出售给了欧洲最大的私募股权基金公司——CVC资本合伙公司。
    “BGI和它旗下的基金业务一向是巴克莱银行的核心业务之一，而且是赚钱最多的部门之一。但是现在巴克莱银行却考虑出售最值钱的部门，如果不是他们的业务战略调整，那就只能证明他们的资金可能出现问题。”国内某外资银行一位高层人士在接受本报记者采访时表示，从目前的情况来看，由于身陷金融危机而无法自保的金融巨头，大多只能低价贱卖公司业务自保。

大股东抛售巴克莱
    据悉，为了避免被英国政府戴上“国有化”帽子，去年10月，巴克莱银行不得不被迫求助于中东投资者，向他们筹集了约73亿英镑的资金。随后，借由这笔巨额资金，巴克莱顺利提高自身资金水平，并重建资产负债表，侥幸躲过了国有化一劫。
    而出手47.5亿英镑救助巴克莱银行的阿布扎比政府控股的国际石油投资公司IPIC也名正言顺地以16%的持股数字成为该银行一个重要战略投资者。据分析师估计，如果将iShares出售所得计算在内，巴克莱银行的一级核心资本充足率将升至7.2%。如果此次巴克莱银行还能顺利出售BGI的话，这一数字有望升至接近8%。
    但是，好景不长。仅仅时隔不到一年，IPIC便提出抛售意愿。6月3日，IPIC正式宣布，抛售在巴克莱银行中持有的大约11%的股份。本月底前，这一中东主权基金将把投资于巴克莱银行的20亿英镑债券全部出售，同时还将抛售其持有的总额为15亿英镑的全部资本票据。
    就在IPIC抛售巴克莱银行大获30多亿英镑之际，按捺不住的新加坡淡马锡控股也表示将所持巴克莱集团约2%的股份全盘出售。但是，淡马锡却并没有IPIC来得那么幸运，据国外媒体报道称，淡马锡的抛售不但不能为它带来丰厚利润，反而会因该次抛售亏损8.5亿美元左右。据悉，自2007年7月以来，淡马锡控股已向巴克莱投资逾10亿英镑（合16.6亿美元）。
    有市场分析人士认为，阿布扎比政府和淡马锡控股的做法表明，越来越多的国际金融机构开始逐步减少在金融业上的投资，这种做法将会挫伤投资者对巴克莱银行的信心，并导致其他战略投资者效仿进行套现。3日，受到中东大股东抛售影响，巴克莱银行当天股价遭受重挫，午盘时大跌11%以上。
    为了重建资产负债表，巴克莱银行拒绝从英国政府手中接受紧急救助资金，而是通过向中东投资者筹资和出售资产的方式来提高自身的资金水平。

欧盟银行
迎来压力测试
    随着美国银行业测试结果公布，欧盟高管开始坐不住了。欧盟经济暨货币事务执委阿尔穆尼亚在接受媒体采访时称，欧洲银行业资本重整所需要的资金比美国更多，因此其银行业面临的问题也将比美国更加严峻。为此，欧盟的银行监管机构将在今年9月以前为该区域内的银行实施压力测试，以检验银行的风险承受能力。
    近期一些欧洲金融机构发布的最新业绩显示，银行业的总体状况依然不容乐观。其中，苏格兰皇家银行今年第一季度的坏账和资产减损高达49亿英镑，导致该行当季净亏损8.57亿英镑；去年创纪录亏损的瑞银一季度则再亏20亿瑞郎（约17.5亿美元）；无独有偶，荷兰国际集团第一季度亏损达7.93亿欧元，大大高于预期亏损数字。在这种情况下，欧洲银行业不进行一次富有透明度的“压力测试”，其面临风险的不确定性显然无法把握。
    上海财经大学金融专家曹啸在接受本报记者采访时认为，随着英国老牌银行巨头纷纷发布糟糕的业绩报告后，欧洲银行业也再度敲响警钟。此前，欧洲三大银行巨头德国商业银行Commerzbank AG、法国兴业银行Societe Generale SA以及荷兰国际集团ING Groep N.V.已经宣布，由于今年银行业绩前景仍动荡不安，三家银行将面临资产冲销和更加黯淡的年度业绩。