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中国版FO镜像

作者:范晓曼

来源:华夏时报

发布时间:2016-05-16 16:11:49

摘要:中国版FO的现状,可以用“杂”来形容,而我们更愿意使得家族企业和FO之间有更好的粘合,在一种规则和科学体系中建设,这也是《Family Office》定向特辑产生的原因所在。

中国版FO镜像

说到家族办公室(FO),马上使人想到管家式的服务,神秘、贵族、低调成了它的关键词。欧美百年家族甚至于现代巨富的家族,无一例外地在使用FO。对比中国,随着富裕家族的迅速迭代,FO应运而生。从传统金融机构私行、信托的FO到独立家族办公室,都在探索本土化应用的途径。有调查显示,在中国第一代企业家中,60%-70%都存在着传承问题。恰恰,中国FO的基因是有偏差的,一方面社会的整体环境和家族传承的示范效应不够;另一方面,中国FO模式几乎为零,从产学研到实践者都与欧美FO存在着差异。

当然,如此的差异并不是落后多少年一句话所能概括的。

美国是家族办公室的发源地:托马斯·梅隆(ThomasMellon)拥有梅隆银行的巨额财富,他在1868年创立了世界上第一个家族办公室;约翰·D·洛克菲勒(JohnDRockefeller)紧随其后,1880年代末建立了自己的家族办公室。SEC估计美国活跃着25003000家单一家族办公室,管理约1.2万亿美元的资产;在欧洲则有约为1500SFO

如果比数字,中国版的FO很快会超过欧美。但令人担忧的是,中国的家族企业究竟需要怎样的传承,每个区域每个行业所产生富豪的土壤不一样,差异化的精准服务是否已经准备好,行业的遴选能力、衍生服务的产品设计能力,都是考量一家成熟FO的标志。

都说,家族办公室是家族财富管理的最高形态。FO的主要作用是密切关注家族的资产负债表,通过成立独立的机构、聘用投资经理、自行管理家族资产组合(而不是委托金融机构来管理),帮助家族在没有利益冲突的安全环境中更好地完成财富管理目标、实现家族治理和传承并守护家族。

中国版FO的现状,可以用“杂”来形容,而我们更愿意使得家族企业和FO之间有更好的粘合,在一种规则和科学体系中建设,这也是《FamilyOffice》定向特辑产生的原因所在。


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