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财富管理行业掘金200万亿蓝海 市场机构业态加速分化

作者:单美琪 孟俊莲

来源:华夏时报

发布时间:2020-11-22 20:45:17

摘要:200万亿投在哪儿?怎么投?在这样一个财富管理行业的大蓝海时代,财富管理机构的机会在哪里?在近日召开的“2020 星火理财师年度盛典暨星火数科品牌发布会”上,星火数科总经理王东玲一一抛出了答案。

财富管理行业掘金200万亿蓝海 市场机构业态加速分化

星火数科总经理王东玲

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 单美琪 孟俊莲 北京报道

根据贝恩公司和招商银行联合发布的《2019中国私人财富报告》显示,2018年全国个人持有可投资资产总体规模达到190万亿人民币,预计到2020年,将突破200万亿。

一方面,中国经济具备足够韧性,城市化将持续推进,科技创新的新经济崛起,仍将创造巨大的财富机会。

另一方面,200万亿投在哪儿?怎么投?在这样一个财富管理行业的大蓝海时代,财富管理机构的机会在哪里?在近日召开的“2020 星火理财师年度盛典暨星火数科品牌发布会”上,星火数科总经理王东玲一一抛出了答案。

财富管理机构业态分化

对于财富管理行业痛点、增长点,王东玲和与会嘉宾进行了深度解析。王东玲表示,“当前随着投资环境日趋复杂,高净值人群更加趋于理性和审慎,更看重财富管理机构的专业投资能力和服务价值,中国财富管理行业市场竞争逐步加剧,‘马太效应’凸显,行业机构开始分化。”

目前,机构业态已经开始分化,强者愈强,但小而分散长期存在。另外,银证信保基机构、外资以及其他行业的涌入,在分享财富管理盛宴的同时,不仅带来人才,注入新鲜血液,也让行业发展埋下了良莠不齐的隐患。

2018年,资管新规要求引导资产管理行业回归代客理财本源,打破刚性兑付,消除多层嵌套,强化资本约束和风险管理。虽然长期来看,整本清源有利于行业反战。但这其中对机构也存在着新的挑战。

随着财富管理机构业态进一步分化,不仅包括家族办公室、理财工作室,也包括独立投顾。还有一些小机构因为低成本和保持灵活性,也在这个市场上获得一席之地。而财富管理重线下服务的现状,财富管理个性化、定制化的特点,所以现在正是重新定义财富管理行业价值的时点。

王东玲指出,在变革时代,理财师和机构越来越从传统的营销技巧驱动转向专业驱动。对于理财师和机构来说,他们需要更专业的培训,更好的投研、资产配置和综合服务客户的能力。这也成为越来越多想要在这个高速成长,却又不够成熟的市场中获得生存的理财师和机构的刚需。但现实是,财富管理机构的理财师大多都相对年轻,经验有限,且常常一人服务多人,面对新的数字化时代变革,往往力不从心。

针对于此,星火数科将通过提供端到端全流程闭环的交易系统、全场景的客户管理和营销工具、体系化的拥有实战经验的培训课程,以及一站式的资产配置解决方案,或许可以给理财师们点亮一条颇具前景的“增长之路”。而这些场景的实现是星火强大的科技创新以及过去11年在财富管理实践的积累沉淀。

仍临数字化转型痛点

另一方面,金融科技赋能如何破解理财师增长之痛?

记者注意到,在随后的论坛环节中,宜人财富技术负责人刘宝剑、星火智科产品负责人许晓明、星火数科投资顾问部负责人申力和上海大区负责人吴佩华分别发表演讲,并就这个话题与2020星火年度风云理财师代表张小娟、家族办公室嘉富诚家族办公室合伙人/CIO刘立鑫进行了深度探讨。

改革开放以来,经济发展推动高净值人群数量和拥有的资产规模在过去增长迅速。中国居民财富进入一个蓬勃增长和积累的阶段。贝恩咨询预计,2020年末中国将有195万高净值人士并坐拥可投资资产共计200万亿元。财富管理变革的时代正在到来。与财富增长伴随的财富管理,成为越来越迫切的需求。

当前国内支付、信贷大量使用互联网和大数据、区块链技术,但财富管理行业整体还是线下服务为主。“我认识很多理财师,说最大的痛点是没有客户,但获客手段局限于线下的圈层。”王东玲举例说,“我也认识一些家族办公室的合伙人,他们通常几个人拥有30-50个客户,管理大概20亿AUM。他们最头大的却是账户管理,因为没有系统支持,也没有很多运营人员,他们要花大量的时间处理客户的订单、合同、投后服务,效率低且容易出错。”

历经11年的技术积淀,星火数科已经为包括财富管理机构和家族办公室在内的近十万名理财师提供了技术支持和专业赋能。得益于星火数科的技术服务,这些理财师为近百万高净值客户提供了资产配置服务。未来,星火数科将持续通过自身的科技能力、专业能力和综合服务能力等禀赋,为更多财富管理机构和理财师提供更具个性化的数字化解决方案。

值得一提的是,现场还发布了全新星火品牌的未来战略规划。未来星火数科将涵盖星火理财师、投米、星火商学院、星火智科、星火公益五大子品牌,打造理财师赋能生态圈,全面助力财富管理机构和理财师实现专业提升和数字化转型。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东

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