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惠国集团总裁付怡:打好金融组合拳 走资产管理金控集团之路

作者:闫妮

来源:华夏时报

发布时间:2018-2-9 20:42:37

摘要:惠国基金专注于为高增长企业及高净值群体提供全方位私募基金管理、基金顾问、投资银行等服务,专注于国内资本市场,以市场化、商业化手段运作,以自身专家顾问团队为依托,形成了一套稳健、规范的制度化管理体系,致力于为客户提供优质、高校、专业的金融服务。

惠国集团总裁付怡:打好金融组合拳 走资产管理金控集团之路

闫妮

“通过一系列的金融组合拳,惠国集团在未来会成长为一家完善的资产管理金控集团。惠国集团通过整合旗下的股权投资基金、保险经纪业务、金融租赁、家族办公室及未来准备入股的券商、信托、地方银行及投行等多领域资源,结合国际贸易等实业资源,做到信息共享、资源共享、客户共享,相互共享各种资源,大步跨入大资管时代。”惠国集团总裁付怡接受《华夏时报》记者专访时表示。

与趋势共舞

目前,在惠国集团旗下众多板块中,惠国基金占的比重较大。惠国基金以股权投资为主,投资方向主要集中在TMT、医疗以及大数据等方面。基于风险把控,去年惠国基金投资了三个私募股权项目,而目前刚结束的项目就有医疗板块的独角兽类型的企业。

惠国基金的选择投资标的标准是什么呢?

“首先是利国利民,对实体经济、社会进步有实实在在的帮助。第二标准是符合趋势的朝阳产业,根据行业趋势选择风口。我们的选择标准都是自上而下的,不会考虑夕阳产业。任何的一项投资,跟大趋势对抗注定会失败,所以我们要尊重趋势。”

付怡称,比如说医疗板块,因为全球都在注重身体健康,也正在进行新一代的医疗改革。比如生物制药领域,目前化学制药占药品供应量的90%。但实际上,现在80%的企业已开始研发生物制药,有的已经成功。去年9月1号美国正式推行的CAR-T疗法,就是典型的医疗创新,已获得美国FDA的认证,并预估可以达到88%左右的治愈率。这在过去是不可想象的事情。”

第三是到具体行业里选择具体企业,企业一定要有核心竞争力,足够高的行业壁垒、技术壁垒等。壁垒足够高才能保证这家企业的发展空间广阔,带给投资者的回报足够高。

“大道至简,投资亦是。明晰了最基础的东西,后面就是一些技术性的问题。”付怡称,“比如我们选择标准的第四点,企业的财务指标、经营指标、商业模式、盈利模式、运营模式及管理模式等这些技术层面的问题。当然,领导者的人品也尤为重要。做金融注重口碑,金融从业者最大的财富就是名誉,我们关注如何为客户带来的收益回报,如何改善我们的社会而不是单纯的驱利。”

现在惠国基金的架构是分财富端和资产端这两部分,财富端方面走直客路线,培养忠实的投资客户,包括高净值人群和机构投资客户等。财富端已有13家分公司,分布在上海、北京、南京、深圳、成都等全国各地,主要是提供良好的各项服务。

资料显示,上海惠国股权投资基金管理有限公司是一家成立于2015年的年轻公司,主要从事股权投资、产业投资、企业并购、高净值家族综合资产配置的金融服务公司。

惠国基金专注于为高增长企业及高净值群体提供全方位私募基金管理、基金顾问、投资银行等服务,专注于国内资本市场,以市场化、商业化手段运作,以自身专家顾问团队为依托,形成了一套稳健、规范的制度化管理体系,致力于为客户提供优质、高校、专业的金融服务。

资源整合 做到利益最大化

马云曾说过,未来的竞争,不再是产品的竞争、不再是渠道的竞争,而是资源整合的竞争,是终端消费者的竞争,谁能够持有资源,持有消费者用户,不管他消费什么产品、消费什么服务,你都能够盈利的时候,你才能够保证你的利益,才能立于不败之地。

所以说,资源整合是未来的大趋势,这也是惠国集团趋势策略的应有之义。目前惠国集团已经聚集了忠实的高净值客户,如何将将客户的需求延伸出去是目前惠国集团正在做的事情。

基于对惠国集团的认同,很多股权投资领域的客户会有海外资产配置的需求、二级市场投资需求及保险需求,很多机构客户也会有并购需求,比如一些上市公司为了延伸产业链,对大数据公司有并购需求。“我们不是某一个领域的这个佼佼者,但是我们在多领域把资源整合到一起的时候,可以做到事半功倍。”付怡称。

付怡称,惠国集团的目标是成为一家资产管理金融控股集团。现在惠国集团旗下有保险经纪业务,也刚刚参股了一家金融租赁公司。今年布局券商、信托等牌照,也会入股投行等金融机构。

“我们现在正在运作策划家族办公室业务。”付怡也讲了惠国集团家族办公室的基本理念和做法,他称,“真正的家族办公室并不是简单的给一个富人家族配保险、信托、海外资产及遗产规划等等,第一步是制定一个家族的家规,什么样的规则和基础能让一个家族延续下去。有了这个基础,再给整个家族做财产、税务、法律、遗产继承等各方面的规划,之后再提供产品和服务。”

为什么惠国集团对规范如此重视,付怡是外资银行出身,他说,刻在我们骨子里就两个字:合规,合乎规范,合乎法律。金融是一个高风险行业,如果没有合乎规范、合乎法律的东西作为土壤,所做的所有事情都是无源之水、无本之木。


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