华夏信财被上海警方查处：12人被抓，8500万资金遭冻结
来源：华夏时报
发布时间：2020-05-13 23:14:46
华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 胡金华 见习记者 戴贤超 上海报道
自去年9月陷入兑付危机的华夏信财互联网会融信总服务(上海)有限公司（下称“华夏信财”），最终也未能摆脱法律制裁。5月13日，上海市公安局黄浦分局发布关于华夏信财案情进展。
据通报，上海市公安局黄浦分局根据投资人报案，华夏信财涉嫌非法吸收公众存款案开展查处，并对其法定代表人李某，财务总监王某等12名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制指施。截至日前，公安机关已冻结涉案资金人民币8500余万元。
在聚投诉官网上，关于华夏信财的投诉超过900条，涉及高利贷、砍头息和暴力催收等问题。此外，《华夏时报》记者梳理资料获悉，华夏信财第二大股东林文洪所持有的上市公司ST冠福股权因涉多起纠纷被全部冻结。
12人被抓 冻结8500万
“网贷平台一旦陷入兑付危机后，就很难摆脱被刑事追责的命运，大多数平台会被警方以涉嫌非法吸收公众存款罪调查。华夏信财案只是当前网贷行业现状的缩影，随着网贷行业的清退工作的进一步深入，类似的案件还会有很多。”互金观察人士张明（化名）在接受《华夏时报》记者采访时表示。
5月13日，在黄埔警方发布警情通报后不久，华夏信财亦在官网发布公告称，公司已经知悉由上海市公安局黄浦分局发布的警情通报。目前，公司正在积极努力做好维护投资人合法权益的相关工作，同时公司也积极和有关方面保持沟通，如有进一步信息，公司会及时向投资人通告。
根据黄浦警方通报，华夏信财法定代表人李某，财务总监王某等12名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制指施。在未经国家有关部门批准的情况下，设立“花虾金融”线上平台和“华夏投资”线下门店，以承诺支付6%至19%不等的同定收益为由，通过销售各类理财产品的方式向不特定公众非法集资，集资款技用于公司运营、还本付息和对外出借等。目前案件正在进一步侦办中。
截至日前，公安机关已冻结涉案资金人民币8500余万元，追贮挽损工作仍在全力进行中，最终清运将由法院依法进行。公安机关已获取华夏信财相关数据，同时聘请专业司法审计机构对每位投资人出借资金进行确认，并进查资金去向。
《华夏时报》记者注意到，近年来，警方在查处网贷平台非吸案件时，均会遭到不少不明真相投资人的抵制。华夏信财在被上海警方查处后，不少投资人均表现出消极的情绪。
“华夏信财从良退开始就一直积极配合相关部门工作，截止目前回款六个月近十亿，即使是疫情影响也尽全力催收，并且上个月回款明显好转，如果停止每月兑付让我们怎么生活？广大出借人只是想拿回自己的本金。”投资人胡飞（化名）在接受《华夏时报》记者采访时表示。
《华夏时报》关注到，早在2019年9月，华夏信财就被爆出陷入兑付危机。随后，华夏信财就兑付方案与投资人代表进行多轮协商，并于2019年12月10日公布兑付计划，承诺第一年完成40%的原始本金回款，第二年完成60%的原始本金回款，第三年完成出借人收益70%的回款，第四年完成全部的出借人收益的回款。
2019年11月22日，华夏信财进行首次回款。《华夏时报》记者关注到，华夏信财曾对外宣称半年回款10亿元，然而上述信息连同兑付方案均被删除。
据华夏信财官网披露，华夏信财是华夏信财股权投资管理有限公司旗下全资子公司。后者由美元基金—美国国泰财富集团和中国上市公司股东共同发起，注册资本1亿元，总部位于上海。
根据天眼查显示，华夏信财股权投资管理有限注册成立于2015年6月5日，法人代表为李彬。股东为华夏管理有限公司、林文洪、刘家慈，分别持有79%、20%和1%的股权。
《华夏时报》记者还注意到，华夏信财第二大股东林文洪所参股或控股的公司陷入困境之中。除了华夏信财被警方查出，其参股的上市公司st冠福也陷入一系列纠纷之中。根据ST冠福发布2019年年报显示，林文洪以及其全资控股的闻舟（上海）实业有限公司分别持有st冠福1.1%和6.25%的股权。截至目前，林文洪所持有的ST冠福所有股份已被轮候冻结。
涉嫌砍头息
《华夏时报》记者关注到，在聚投诉官网上，关于华夏信财的投诉超过900条，涉及高利贷、暴力催收和砍头息等问题。
5月8日，李先生在聚投诉上发起投诉，称其在华夏信财借款，审批金额67327.86元，以高额服务费转走17327.86，剩余50000元，然后归还利息是按照67327.86算得，变相砍头息的方式收取高额服务费。
和李先生一样，王先生曾于2019年3月在华夏信财贷款，分36期，实际到账80282.45元。
“随后以咨询费12052.10元，审核费4919.40元，服务费1339.13元，顾问费12052.10元等名义一起扣款30282.45元。当时在其郑州公司不转不让走，共转给华夏信财互联网金融信息服务（上海）有限公司。截止2020年4月28号已还13期，每期2478.89元。按2478.89每期，36贷款89240.04元，贷款金额80282.45，36期利息实际为8957.59，实际每期利息约为248.82元。目前已还款金额34704.46元。现要求退还砍头息30363.46元，余下欠款36886.24结清本息销账！”王先生说。
“2017年12月1日，监管部门下发《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》中明确规定，禁止从借贷本金中先行扣除利息、手续费、管理费、保证金以及设定高额逾期利息、滞纳金、罚息等。在监管部门明确禁止后，华夏信财的做法已经涉嫌违法，相关责任人要承担一定的法律责任。”一位法律人士李刚（化名）在接受《华夏时报》记者采访时表示。
责任编辑：徐芸茜 主编：秦岭
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