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赢石家族办公室总裁王刃:走出一条中国家族办公室的特色道路

作者:闫妮

来源:华夏时报

发布时间:2018-01-19 22:12:16

摘要:1月19日,赢石家族办公室总裁王刃在由华夏时报主办的华夏机构投资者年会暨第十一届金蝉奖盛典上表示, 纵观过去十年财富发展之路,巨大的财富积累使得家族传承需求真实而迫切,对专业财富机构的服务认可程度也逐步提高,由财富管理也衍生出法律、税务、教育等方面专业服务的需求也越来越强。

赢石家族办公室总裁王刃:走出一条中国家族办公室的特色道路

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 闫妮 北京报道

1月19日,由华夏时报主办的华夏机构投资者年会暨第十一届金蝉奖盛典在北京召开,本次峰会的主题是“创赢纪:新金融产品时代”,峰会围绕当前经济金融行业领域的热点话题展开探讨,并聚焦金融科技与金融产品创新,对优秀行业代表颁发金蝉奖。国内知名金融控股机构汉富旗下的赢石家族办公室获得了“2017年度家族办公室”大奖。

会议上,赢石家族办公室总裁王刃就《家族办公室发展路径探索》发表主旨演讲。

王刃称, 纵观过去十年财富发展之路,巨大的财富积累使得家族传承需求真实而迫切,对专业财富机构的服务认可程度也逐步提高,由财富管理也衍生出法律、税务、教育等方面专业服务的需求也越来越强。

根据最新数据统计,在接下来的五到十年内,中国大概有三百万的家族事业有传承需求。那么目前传承的效果如何呢,大概有30%的事业能够顺利地传入到第二代,大概有15%的企业可以传入到第三代的家族,几代之后可能只有5%的企业经营下去,尤此可见专业机构服务的需求很大

家族办公室提供的资产管理服务比较个性化,没有一个标准的服务模板,也没有固定的套路,可以说是因人而异。家族信托是家族办公室的资产管理,一个非常重要的工具。也有人说家族信托无外乎就是家族的资产管理,这个是比较片面的理解。“我刚才提到的家族信托,这是一个非常有用的工具,它的本质就是把资产转移到受托人的名下。”王刃表示。

目前,赢石家族办公室有股权信托、资金信托、慈善信托等服务。但就目前情况来看,客户最大的资产是他们所控制的家族企业的股权,因此目前也在跟客户落地谈股权保护的一些案例。

另外税务筹划也是一个很重要的领域,传承其实是一个重要的目的,特别是在多子女家庭里面。根据统计数据,目前我国家族企业所有者的家庭里面,不到一半是独生子女家庭,对于这种家庭结构而言,第一代控制人是独立运营企业,第二代是兄弟姐妹共同运营,第三代就是堂兄妹共同运营了,所以做好家族企业所有权,控制权和收益权的安排就非常重要。

所以在这种情况下,王刃表示:“我们一定要走出一条中国家族办公室的特色道路,与跟国外有所区别,我们可以从以下几个方面来看。”

首先是外部环境,国外有相对完善的信托法律体系和复杂的税负体系,但我国的信托法律功能需要进一步完善。其次,从客户的特点而言,国外家族办公室的客户大部分是传承三代、四代、五代的人群。多代传承的财富家族财富观念完善,家族关系更加平等,而国内创富一代占主流,家庭决策靠父母,父母权威高。再次,从组织结构来看,国外家族办公室,单一家族办公室为主流,资产配置类别丰富,从业人员也比较丰富。而国内的家族办公室是多家族办公室为主流,资产配置以固定收益和股权投资为主,从业人员需要快速成长。

最后,王刃表示,目前中国的家族办公室还处于一个发育期,需要各方共建的一个良好的生态系统,为即将到来的爆发期最好准备。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东


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