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北京银行上海分行 服务“四个中心”建设 打造特色金融品牌

作者:简宁

来源:华夏时报

发布时间:2015-06-26 23:21:13

摘要:2007年10月28日,北京银行正式登陆上海滩,用责任和激情掀开了“服务上海经济、服务中小企业、服务市民百姓”的序幕。

北京银行上海分行 服务“四个中心”建设 打造特色金融品牌

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 简宁 上海报道

2007年10月28日,北京银行正式登陆上海滩,用责任和激情掀开了“服务上海经济、服务中小企业、服务市民百姓”的序幕。

落沪8年来,北京银行上海分行紧紧抓住国家经济结构调整及上海“四个中心”建设的历史发展机遇,大力调整优化经营结构,提升创新与服务水平,完善风险管理体系,着力提升市场竞争力和可持续发展动力,整体规模迅速扩张,盈利能力大幅增长。

截至2014年末,北京银行上海分行总资产近1000亿元,各项存款余额457亿元,各项贷款余额517亿元,各项指标在同期来沪设立分支机构的商业银行中处于领先地位,综合实力雄踞上海地区城商行之首。

扎根上海

服务区域经济腾飞

根据宏观经济金融形势和区域经济特点,北京银行上海分行以多种方式持续向上海市重大建设工程、重大产业项目、民生工程提供融资支持,建立起一套快速的市场反应机制和顺畅的信息沟通渠道,通过不断完善客户管理机制和内部支撑平台,为重点产业和企业提供项目融资、银团贷款、并购重组、资产管理、财务顾问等各类金融服务。

成立8年来,上海分行拥有各类公司客户共计4279户,两级国资委企业集团本部及下属企业共145户,并逐步将两级国资委客户延伸至区级、镇域级和泛首都概念客户,并采取了一户一策、一户一团队、一户一方案的精细化管理手段,有效支持了上海地区国资委企业、要素市场、文教卫系统客户、产业链核心企业客户及上下游客户,有力地支持了上海实体经济的繁荣发展。

值得注意的是,在上海自由贸易(实验)区内设立专门机构是北京银行上海分行助力区域发展的又一项重要工程,也是顺应金融改革大势、加快自身创新转型的又一重要举措。

上海分行自贸区项目组于2014年2月18日正式成立,专门机构的各项筹备工作正有条不紊地向前推进。

上海分行相关负责人在接受记者采访时表示,北京银行自贸区金融机构的总体定位是努力把自贸区机构建设成为经营有特色、创新有亮点、速度发展快、风险把控牢的新型交易类银行。目前,已通过成功操作分行首笔自贸试验区小额外币存款业务,拉开了北京银行支持上海自贸区建设发展的序幕。

另外,北京银行上海分行紧扣时代脉搏,在互联网金融大潮中,率先成立“上海分行网络供应链金融中心”,与快钱等第三方支付公司签署了战略合作协议。

上海分行通过搭建在线融资平台和结算平台,不断降低传统金融服务门槛,实现了对大中小客户金融需求的全面覆盖,既帮助产业链上下游众多中小企业获得包括产品、信息等全方位金融服务,又盘活了核心企业的资金链,让产业链的整体竞争力得到提升。

目前,上海分行已与快钱、富友、盛付通、新浪等多家第三方支付机构在支付结算、网络融资、银行卡收单等方面开展业务合作,新兴业务的推动和发展初见成效。

高效审批

助力小微“三农”蓬勃发展

服务和扶持中小微企业,是北京银行的传统定位。

早在2006年,为更好地扶持中小微企业,上海分行在成立之初,即设立了专门部门,将中小微企业业务的营销推动、产品开发、业务管理等进行集中归口管理。

针对小微企业“小、快、急”的融资需求特点,上海分行突破传统,建立起以“信贷工厂”为核心的一站式标准化审批模式,形成专业化、高效率的中后台集中处理体系,大大提高了小微企业融资业务审批效率,推动小微企业业务快速增长。

在强化对小微企业的服务方面,上海分行与上海市、区两级政府紧密合作,积极参与监管部门、同业公会等牵头的“上海银行业小微企业信贷产品信息查询平台”建设。通过参加“上海市小微宣传月”活动,宣传和推广小微企业服务特色产品和成功案例。

另外,上海分行深化与文创园区合作,为驻园企业提供全方位的金融服务。同时,借力上海市广电协会,发挥其文化金融优势,深化双方合作。

据了解,上海分行帮助企业成功拍摄了《步步惊心》《轩辕剑》《步步惊情》《风中奇缘》等脍炙人口的佳作;利用“智权贷”产品,帮助企业创新运用《郎咸平说:热点的背后》等作品的著作权质押获取融资,其“智权贷”产品荣获上海市银行同业公会“2013年度上海银行业小微企业最佳科技金融服务奖”。

不仅如此,上海分行利用“节能贷”产品,与上海市经信委、绿色节能行业协会、合同能源管理办等银政合作,与多家节能减排公司开展合作,提供融资支持多个节能减排项目。目前,分行支持合同能源管理公司授信总额已突破1亿元。

为顺应“金融脱媒化”的趋势,上海分行开展了新三板行业服务新模式,选择全国中小企业股份转让系统和上海股权托管交易中心挂牌上市企业,借助“科技信用贷”、“成长贷”等信用、股权质押和流水贷特色金融产品,有效支持了高成长小微企业。其中,上海分行发行的“中小企业集合票据”支持的北特科技已成功登陆主板。

此外,上海分行在浦东新区金融服务局和农委的大力支持下,积极参加金融服务“三农”推介会,加强与“三农”专业合作社的合作力度,用金融活水持续浇灌“三农”实体经济之树,为浦东新区农业的产业化作出了积极贡献。

丰富产品

打造零售业务“新引擎”

北京银行上海分行高度重视零售业务的发展,全力打造零售业务“新引擎”,以细分客户、客户分层、扩大客户规模为根本点,落实分层营销,围绕社区银行、财富管理、私人银行三个层级在上海地区打造个性化服务,全面开展金融服务和产品布局。

目前,北京银行上海分行零售资金量规模已突破百亿元大关,个人贷款余额突破100亿元,在股份制银行中排名前列,年平均增幅接近150%。

在理财业务方面,上海分行灵活配套“心喜理财产品”、“月月添金”、“季季添金”、“滚滚利”、“定活盈”、“京华尊享”优质理财产品服务体系,形成理财产品月头、月中、月末的稳定发行周期,实现客户财富增值。

另外,在财富管理方面,上海分行成立北京银行私人银行(上海)中心,撮合对公对私客户投融资需求,关注客户的财富保值增值与平稳传承,全面护航客户的事业与生活,搭建“从私人到法人无边界服务、无障碍运行”平台。

同时,提供各类非金融增值服务,成立为客户家庭提供品质生活的私人银行俱乐部,果岭畅打、私人医生、贵宾登机、马术体验等各类服务受到客户高度赞誉。

截至2015年4月,上海分行开展了多笔家族信托服务,通过客户公益慈善、姻缘及血缘风险管理、私人与法人财产分隔等服务,为客户实现家业长青保驾护航。

此外,上海分行以服务立行,高度重视提高服务水平,全力打造客户信赖的优质品牌。在网点布局上,分行所辖网点已达15个,分布在黄浦、虹口、长宁、杨浦、徐汇等各个区县。在此基础上,上海分行以“Family全家便利店”为新兴自助服务渠道布放自助机具,补充网点延伸服务。

不仅如此,上海分行社区银行建设也在顺利推进,形成与网点零售业务功能并驾齐驱的延伸物理服务区域。

创新驱动

开拓新型业务蓝海

8年来,北京银行上海分行积极寻求创新突破的竞争手段,通过发展转型和业务创新,持续推动分行经营发展打开新局面,更上新台阶。

据上海分行相关负责人介绍,借助上海建设国际贸易与金融“四个中心”和自贸区建设的有利契机,分行跨境人民币业务、国内信用证、内保外贷等新兴外汇业务取得快速发展,外汇存款及结算规模屡创新高,年国际结算量超过百亿美元。

在上海35家中资股份制银行中,上海分行对公外汇存款排名第九,国际结算量排名第十一位,继续走在地区同业前列。

2014年,上海分行首笔国内信用证福费廷业务、首笔外汇掉期直投业务落地,形成各项业务百花齐放效应。同时,牢固树立“完善内控、严控风险”的管理操作理念,连续6年在外汇管理局对银行执行外汇管理规定情况的考核中被评为A类行。

不仅如此,上海分行注重依托科技手段,搭建信息平台,加大新产品推广使用力度,落实公司和投行、同业、国际、零售四联动,重点推进票据业务、黄金租借、委贷池(专项委贷)、保理池等产品,推动经营单位人民币存款或保本机构理财质押下国际业务,实现新产品的交叉销售,推动存款、贷款和中间业务的快速发展。

2014年,上海分行公司业务共实现结构性存款、户联盈、法人账户透支三项新产品的落地,并在市场中领先形成汽车金融供应链特色业务,成功落地北京银行首单汽车金融供应链业务,已经构建了完整的汽车金融供应链业务操作体系并形成业务特色。

在投行业务方面,上海分行持续的创新突破促使其发展路径越走越宽,发展步伐不断加快,通过制定《长三角地区投行业务营销指引》,区域外拓展取得明显效果,债券承销累计发行规模(注册及备案)303亿元,投行类表外融资规模134亿元。

值得一提的是,上海分行充分利用上海资金中心优势,强势发展同业业务,目前,分行同业资产日均规模突破并维持在400亿元关口,成为分行的重要创利来源。

在上海分行每位员工的心里,未来的北京银行上海分行将继续以奔跑者的姿态,始终坚持利润、规模、质量、速度“四个并举”,全面提升管理能级,以一往无前的勇气和激情,打造服务更优质、品牌更卓越、特色更鲜明、发展更迅速的具有较强竞争力和影响力的商业银行分支机构,朝着建设国际一流商业银行的发展目标而不懈奋斗。

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