北京银行“社区服务公益行”走进海淀街道零距离感受家自家的银行

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 舟子 北京报道

     对于徐中兴而言，2010年的8月显得格外忙碌。
　　  如何深入社区，为街道居民提供尽可能多的公益服务是徐中兴忙碌的主要工作之一。不过令他欣慰的是，这份辛勤的努力换来的是社区居民的认可和欢迎，“老百姓有事就想到你，就说明你已经成为他值得信赖的朋友，这一点比什么都令我高兴”。
　　  看起来，徐中兴似乎只是当下积极做社会公益服务中的一员，不过，他还有另一个身份——那就是北京银行中关村科技园区管理部总经理助理。在管理部总经理和他的带领下，中关村科技园区管理部在今年的8月，先后联合海淀区社区服务中心在上地、马连洼、万寿路、永定路、田村、羊坊店等8个街道开展了一系列“社区服务公益行”活动。
　　  令人记忆犹新的是，在“社区服务公益行”走进海淀北部四街道时，记者在活动现场看到，活动还未开始，厅内便人头攒动、座无虚席，以金融讲座形式开展的公益服务，吸引了街道居民超过100余户，与此同时，讲台上来自北京银行的理财专家妙语频出博得了阵阵热烈的掌声，而不少居民也纷纷围住北京银行的工作人员问长问短，仿若一家人般亲切。
　　  现场的张大妈欣喜地向记者表示：“像我这样岁数的老年人去银行总会有很多顾虑，比如担心自己说不清楚事，不知道办理存款还是买理财产品，看东西还总要戴花镜才行。现在好了，不仅自己不用为去银行而紧张，而且还有专家上门来讲如何投资理财，对我们来说，真的太好了。”
　　  事实上，像这样深入居民生活的“社区服务公益行”只是北京银行与北京市民政局共同为北京市民提供优质、便捷的免费社区服务的开始，随着活动的持续推进，将会有越来越多的北京居民享受到北京银行带来的热情服务。

“社区服务公益行”让免费服务近在咫尺

    就像北京银行董事长闫冰竹说的那样：“构建和谐社区是构建和谐社会的重要内容，需要全社会的共同努力。”作为首都各界一点点关心支持发展起来的北京银行，成立14年来除了不断在业务上突破创新，同时也一直牢记“取之于民，用之于民”的道理。
    为此，当北京银行总行与北京市民政局搭建了“社区服务公益行”的活动平台后，中关村科技园区管理部全体上下就积极为了开展活动进行各项准备工作，“我们前期对同业机构的社区营销经验进行了充分的调研，为的就是给社区居民提供的服务是他们确实需要的，也最能帮助到他们。”管理部总经理助理徐中兴如是表示。
    因此在调研后，中关村科技园区管理部确定了落实活动两方面的内容：一是要借助区政府开展好宣传、拓展工作；二是要发挥好引导作用，为支行与街道政府牵线搭桥，为下一步的社区服务铺平道路。在此基础上，管理部牵头承办了区民政局主推的“金融进社区”系列活动，2010年8月11日、17日两个上午，中关村科技园区管理部联合海淀区社区服务中心在上地、马连洼、万寿路、永定路、田村、羊坊店等8个街道开展“社区服务公益行”活动，通过金融讲座的方式向社区居民提供学习和了解投资理财的机会，并吸引了超过400户居民参加。
    徐中兴告诉记者，通过前期与社区大叔大妈们的了解和接触，发现不少用户对北京银行还是不太充分了解，为此中关村科技园区管理部动了不少脑筋。
    一方面希望通过推进公益服务让社区居民知道，北京银行可办理的业务全面、实惠和便捷；另一方面，就是通过提供的贴心优质服务让老百姓感觉到，北京银行就是北京市民自己的银行。“当社区居民想知道怎么存钱划算、想知道什么时候买房子最值、想知道供孩子上大学每年存多少钱合适的时候，都能想到我们北京银行的姑娘、小伙子时，我们就真正成了他们心里的那个银行。”
    为此，在海淀北部四街道的公益活动中，徐中兴特别向参加活动的居民介绍，北京银行的社区公益活动有四大优势：一是政府开通了一条热线：96156，而北京银行正是这条政府热线的主要合作伙伴，无论家里是请小时工，请月嫂，还是有电器需要维修，只要拨打这个电话，很快就有人上门为您服务。如果是北京银行的贵宾客户，更能享受到打折优惠。
    其二，北京银行的员工今后会定期来街道、社区服务中心这些老百姓经常来的地方驻点。以后您有什么事情需要办，不一定非要跑银行网点，只要来街道，或者给北京银行驻点的工作人员打个电话或许就办成了。
    第三个优势就是给老百姓普及金融知识。因为要想日子过得好，就必须理财！所以今天特地请来了家庭理财规划与投资方面的专家为大家传授理财知识。
    第四就是北京银行为社区的老百姓专门推出了很多理财产品，医保金、天天金、滚滚利、定活盈等等，不仅收益稳定，风险也非常低，总之一句话，北京银行就是咱自己家的银行！有事就找北京银行！
    而在现场，一位60多岁的老人一边听讲座一边向记者表示，现在不仅挣钱难，攒钱也难，一家人忙碌了一辈子好不容易攒了几十万打算养老，才发现现在这些钱既买不起房子，也看不起病，“就连大蒜都10块钱1斤了，不学点理财知识真是跟不上时代了！北京银行搞这样的活动就是想到老百姓心里去了。”实际上，有这位老人想法的居民不在少数，不少居民都表示出对北京银行“社区服务公益行”活动的认可与支持。

牵手民政局大力支持公益事业

    的确，社区是我们每个人每天的归宿，其中丰富的发展空间和社区资源需要有心人努力的培育才能有所收获。而北京银行无论是在公益事业还是在居民服务上无疑都走在了市场的前列，并形成了自己的一条特色之路。
    此次中关村科技园区管理部开展的“社区服务公益行”系列活动正是今年的5月8日由北京市民政局和北京银行共同签署的，旨在服务社区、服务居民、服务首都经济社会的总体指导下，通过多项措施为社区居民提供更加优质、便捷的免费社区服务。
    按照双方的协议，今年北京市民政局与北京银行将全力开展“社区服务公益行”主题活动。双方将以96156北京市社区服务热线为依托，通过热线咨询、社区讲座、主题活动等多种形式面向全体社区居民提供系列社区公益服务。主要包括：通过将北京银行在京151家营业网点与北京市各级社区服务中心结成金融服务对子，为社区居民提供金融理财知识公益讲座与免费咨询服务；提升96156社区服务热线旗下现有公益性服务组织的运营与服务能力，打造96156社区公益服务项目体系，为社区居民提供专业化、高质量、常态化的社区公益服务；组织开展“和谐之声社区文化节”等主题活动，为社区居民提供公益文化服务，搭建才艺展示舞台，促进社区成员之间的了解、沟通和交流，增强社区凝聚力；开展“96156社区大课堂”100个精品课程进社区活动，倡导文明健康的生活方式，提高居民的生活质量，促进社区居民和谐共融。
    就在协议签署当天，中关村街道社区服务中心代表与北京银行双榆树支行的代表就现场结成了金融服务对子，并对在全市范围内评选出的“96156社区大课堂”100名精品课程讲师、100个精品课程组织单位的代表进行了表彰。
    北京银行相关人士在接受记者采访时表示，该活动将体现北京银行的金融专业优势和企业社会责任，“希望通过双方的优势互补、真诚合作来积极推进社区服务体系建设，让社区居民们享受到优质、便利、快捷的免费社区服务。”
    事实上，作为一家致力于服务中小企业、服务市民百姓的商业银行，北京银行成立至今，在不断发展的同时，也取得了业绩和公益活动的双丰收。
    而除了2010年积极投身“社区服务公益行”活动，2009年，北京银行对于包括北京医疗、社保、保障性安居工程等多方面的民生工作也都提供了大力的资金支持；与世界银行合作推动的节能减排融资项目，也逐步涉及到20多个领域，有效推动了技术创新、节能减排和环境保护。
    与此同时，北京银行还通过举办“公众理财教育展览”为普通老百姓进一步普及理财知识，帮助他们提升自身的金融水平，仅在2009年，北京银行就已经举办了多场居民理财教育公益活动，其中包括发布理财工具书《北京居民理财指南》、举办北京银行杯理财知识大奖赛等，并获得了市民的欢迎。

北京银行【超越财富】理财实例

出场理财师: 葛娜 CFP国际金融理财师

从业经历：
    从事个人理财业务6年，服务贵宾客户400名，管理资产3亿元，善于投资规划。为很多成功人士定制了满意的理财规划方案，得到客户的好评及认可，管辖行多次授予先进工作者称号。

地址：海淀中关村西区首创拓展大厦二层北京银行财富中心
电话：62699020

客户概况:
    现年27岁的李先生是银行职员，目前月薪7000元，年终奖1万元；妻子张女士同样27岁，任职国有企业，月薪4000元。夫妻双方工作稳定，单位均有三险一金，双方的家庭条件都不错，所以婚前从来没考虑过存钱的问题，两人一共有活期存款6万元。
    由于希望婚后独立生活，李先生夫妇在父母的赞助下购买了新房，每月扣除住房公积金交款后还需还款2000元。李先生夫妇计划一至两年内要个孩子，希望对资产有个合理的规划。在考虑到双方父母已经退休，有退休金，在经济方面对小两口没有太多要求。
理财师财务诊断:
　　  从客户概况来看，李先生夫妇目前没有负债，消费能力较强，独立生活能力较差；而且家庭资产配置单一，建议预留紧急备用金后的资金用于投资；由于刚刚结婚属于家庭的形成期，李先生夫妇的经济开始独立，家庭支出增加，保险需求增加，家庭责任增大，需要增加对未来生活的理财规划。
家庭理财规划建议：
    ★缩减开支：在不影响生活质量的前提下减少冲动消费调整婚前的消费观念。建议建立最基本的家庭现金流量表，把收支情况详细的记录，以达到控制消费的目的。每月的生活开支控制在4000元左右，节余6000元用于养老和今后的子女教育。
    ★子女教育金及养老规划：此两项规划必须要提前做准备。首先，由于家庭成立之初风险承受能力较弱，所以建议现有的6万元存款可以在预留3-6个日常支出后购买银行理财产品，新人投资首选期限灵活、风险较低、收益稳定的银行理财产品。建议考虑做基金定投，该方式可以强制储蓄，每月定投4000元（根据资金的状况可随时调整），精挑连续三年星级评定为四、五星的指数型、股票型、配置型基金做组合，假设以11.33%上证综指过去17年实际复合年收益率的基金平均年收益复利计算，持有到10年，这笔资金可达88万元。
    ★保险规划：李先生和张小姐两人虽然有三险一金，但两人均无商业保险，显然家庭保障不充分，因此要增加保险保障。当家庭的收入来源突然中断时，获得的保险金可以使家人在预计的年限中仍然拥有同样的生活水平。建议夫妻两人购买定期寿险、意外险、补充部分商业养老保险。建议一般家庭保费以不超过整个家庭收入的10%为宜。

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