以服务凸显品质用专业赢得信赖

作者：舟子

来源：

发布时间：2010-08-20 19:35:36

摘要：以服务凸显品质用专业赢得信赖

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者舟子北京报道

北京新东方学校的李老师有一个心愿——每天早晨醒来时，能抛开压力轻松开始一天的工作和生活：孩子上学有人接送，家里急事有人帮忙，个人资产有专人规划打理，就算遇到投资买房或是孩子择校的头疼问题时，也能有个为他支招的人。
　　听起来，要实现李老师的这个心愿似乎有些难度，不过，6个月前，一个偶然的选择却让他找到了这个全能的专业人士——那就是北京银行财富中心的理财师们。
　　李老师告诉记者，自己最初来到北京银行财富中心时，仅仅是希望得到一份实用的理财规划，“没想到，几个月下来,理财师不仅帮我把帐户打理得很好，而且我家的大事小事好多都是靠他帮助，他几乎成了我家的‘财富管家’”，李老师由衷地感慨道，“亲切得就像是自家人一样”。
　　没错，“对客户像家人一样”或许是北京银行中关村科技园区财富中心全体理财人员的最好写照。这个开设在中关村、汇聚了包括5个CFP（国际金融理财师）在内的精英团队三年来以专业化的理财知识和家人般亲切的服务赢得了该地区众多贵宾客户的信赖和认可，也让北京银行“超越财富”品牌脱颖而出，成为众多客户理财的首选。

创新用心贴心
铸造高端理财品牌
    “对我们来说，取得客户的认可和信赖，并不是一件容易的事情”，北京银行中关村科技园区支行财富中心国际金融理财师程兆欣告诉记者，“往往要靠理财师日积月累的真诚服务和不断创新的产品。”
    作为北京银行成立的首家财富中心，中关村科技园区财富中心最初的市场定位是为该地区大批优秀的IT企业集团及高级白领、金领提供全面的理财规划。用程兆欣的话来说，“看中的是这个地区未来的发展。”
    在这里，中国普天、百度、新东方、微软、新浪、中国移动都近在咫尺。财富人群的快速增长，使得他们的理财需求亟需解决，北京银行中关村财富中心的入驻正是看中了这一点。为了给客户呈现出不同以往的贵宾体验，该中心在前期进行了充分的准备，无论是服务对象还是内容模式都在借鉴国际经验的基础上，专门融入了北京银行的特色。
    记者注意到，为了能够让这些平日里精神紧绷的IT行业高端客户在财富中心享受到不一样的放松心情，坐落在中关村核心地带首创拓展大厦的科技园区财富中心从室内颜色到桌椅位置都进行了精心设计，300平米椭圆形的大厅给人呈现出极具设计感的同时也令人倍感舒适亲切。
    为了感受与众不同的服务，记者也专门体验了一把贵宾客户：踏入位于二楼的财富中心时，首先映入眼帘的就是红白棕三色和谐搭配的迎宾前台，财富中心的接待人员和专职保安的热情与微笑，瞬间就拉近了客户和财富中心的距离感。
    等候区分设两个，门外的等候区提供了舒适的沙发和可口的小吃，清新的竹林屏风也让人的心情倍感舒畅。而在财富中心内的休息等待区，贵宾客户不仅可以品尝浓香的现磨咖啡和各种高档水果，同时还可以根据自己的需要上网浏览新闻或是进行股票交易。在这里，除了有专业的世华财讯24小时信息更新，还有多达13家券商的炒股软件，无论什么时候，客户都能够根据自己的需求进行交易，一旦有问题可以随时与理财师进行沟通。
    “如果客户需要了解某个讯息，但自己没有时间查询，可以直接由自己的理财师代为查询。”或许正是这份为客户用心、与客户贴心的真诚打动了客户的心，这家开设仅三年的财富中心在短时间内赢得了越来越多的用户，并且拥有了一批忠实的客户。“就算是后继入驻的爱国者、新东方这些机构的很多工作人员也都选择了北京银行，这是对我们的信赖，也是我们前进的动力，”程兆欣如是说。

高品质一流服务
让“超越财富”变身“财富管家”
　　记者了解到，在北京银行中关村财富中心，从日均资产100万元的潜力客户到300万元以及千万元以上的贵宾客户都能在这里享受到高品质的一流服务。
　　为了给这些高端客户提供全面细致的理财规划，财富中心专为每位贵宾客户提供了经验丰富、百里挑一的专属理财经理。客户在享受一对一的理财服务时，可以得到专业理财师为其进行的家庭财务诊断，制定可操作的理财规划方案，以及针对个人和家庭生命周期的每个阶段进行资产负债分析、现金流管理、投资规划、保险规划、房产规划等，同时还能购买财富中心客户专属理财产品，体会贵宾客户的尊贵礼遇。　
　　与此同时，财富中心还提供了种类多样的理财产品供客户选择，并由理财师根据具体需求筛选出合适的产品，帮助客户合理规避风险，达到资产保值。
　　通常情况下，客户购买某款产品之前，理财师会首先向客户充分揭示产品的潜在风险，把好风险的第一关。如果某产品收益情况不佳，理财师除了向客户详细分析该产品收益不佳的原因外，还会及时调整产品组合，为客户创造新的收益。
　　归根结底，财富中心不仅仅为客户提供贴心的理财服务和专业的理财方式，帮助客户实现财富的保值增值，同时还用自己的经验和知识，帮助客户逐渐熟悉各种理财方式以提高自己的理财水平。“事实上，我们这里不少资产300万的贵宾客户就是由100万的资产积累而来的，很多资产已经上千万的客户也通过理财的过程实现了资产的增值，”程兆欣如是告诉记者，“财富的积累其实就是一个滚雪球的过程，是一个不断勤奋努力的过程。”
　　在中关村科技园区支行财富中心的理财师们看来，通过自己的不断创新和进步，成为与客户共同成长的伙伴是他们努力的目标。三年来，本着一切为客户着想的原则，理财师们也用自己的真诚服务获得了客户们的一致认可。
　　 “很多人把客户的事情当成自己家的事，诸如帮客户带孩子、放学上学、接送机场，甚至帮忙择校、投资买房选址等等，客户的事，无论大小巨细都是理财师的事，因为我们就是客户的‘财富管家’”。
　　在这些细致周到的“管家式”服务之外，贵宾客户还拥有众多专属的服务和选择：比如免费使用的保管箱，定期举行的沙龙活动，七彩投资、生活管家、循环金库等普通金融服务和个贷绿色通道、VIP增值服务等多项VIP专属服务，甚至仅针对高端客户定制的“心喜”系列理财产品和新型的智能储蓄产品“天天金”、“定活盈”等，贵宾客户都能轻松享受。

永不止步的专业提升
全力打造一流的精英团队
　　就像是程兆欣所说的：“人最敏感的就是钱，如果客户在理财方面信任你，那么他相信的就是你这个人。”
　　为了回报客户的信赖，中关村财富中心一直不间断地打造一流的精英团队。这里的理财规划师无一不经过了严格的专业培训，从科学识别客户风险类型，到正确分析客户财务状况以及合理制定客户综合理财方案等，理财规划师都需要烂熟于心，其目标就是为了满足客户人生不同阶段的需求，为其实现财务上的自由、自主和自在。
　　程兆欣告诉记者，在客户首次进行财务咨询时，理财师往往会先询问其财务目标再给其提供可行的理财方案，“因为在我们这里，每个理财师和销售人员都必须具备严格的职业操守才能为客户提供服务，对于新客户，理财师要先进行充分的沟通交流，了解客户的风险水平，然后做出风险评估以后，才能根据其风险偏好选择适合的产品推荐给他。”
　　通常情况下，理财师在了解客户本身的财务状况、家庭背景和期望目标后，会有针对性地提出自己的建议，提交初期的财务报告，一旦客户期望目标与实际情况差距较大时，理财师会用自己专业的知识引导客户更理性地看待投资回报和投资风险之间的关系，并根据其要求进行相应的调整。
　　为了充分保证理财师与贵宾客户的一对一服务，财富中心每年分两次进行阶梯型CFP、AFP的培训, 从部门选拔热衷于理财事业的优秀员工参与培训,扩充队伍以提供更好的服务。目前该中心已经拥有5个国际金融理财师，并且这个数字每年还在增长。
　　就像北京银行财富中心的服务宗旨所承诺的：“超越财富，超越您的梦想”，中关村科技园区支行财富中心用自己的实际行动和独树一帜的创造力打造了一支一流的团队，同时用他们发自内心的温暖微笑和服务尽心尽力为客户实现着自己的承诺：超越自己，只为帮助客户超越财富。

北京银行【超越财富】理财实例

出场理财师：王艳
中关村科技园区支行财富中心 CFP

从业经历：
2004年进入北京银行，从事个人金融服务6年。管理个人VIP客户360名，资产规模2.5亿元。2008年取得CFP（国际金融理财师）资格，为多位高端客户出具理财规划方案，善于保险及税务规划。成功举办多场个人投资理财讲座，受到广泛好评，并在北京银行组织的理财大赛上多次获奖。

地址：海淀西区首创拓展大厦二层北京银行财富中心
电话：62699836

客户概况：
    北京的李先生今年32岁，自由职业者，结婚2年，与父母、妻子以及1岁的儿子在四环外贷款购买的房产居住，目前家庭每月收入12000元左右，李先生是家庭主要经济支柱，目前有定期存款80万、活期存款30万和一笔即将到期的20万定期存款。
    考虑到未来孩子教育、父母养老等需求，李先生希望在今后每月缩减2000元生活费的情况下，将这笔省下来的闲置资金和活期存款的30万，以及将要到期的20万元进行合理的理财规划，以帮助自己储备足够的流动资金。
理财师分析：
    从李先生的家庭资产构成来看，他在理财投资方面做的并不多，前两年将一部分资金投资了股票，迄今仍有15万元被套，而且父亲购买的几支基金也给李先生带来不小的损失。
    考虑李先生的理财方向是储备孩子将来的教育资金和父母的不时之需，所以投资规划应选择财富增长同时风险较低的品种。
家庭理财建议：
    1、坚持每月基金定投：建议李先生家庭每月节省的2000元支出用来做基金定期定额投资，可以考虑选择一到两支股票型或指数型基金，投资风格选择稳健的基金公司和投资范围宽泛的基金。
　　 2、合理配比高低风险：考虑到李先生目前已经办理了80万定期存款，所以手中剩余的50万元建议购买短期银行理财产品和基金，理财产品可以选择风险低、期限短、又灵活的债券类或者票据类的银行理财产品。
　　由于李先生的父亲已经买入了几支基金，因此建议选择风险较低的货币型、保本型和债券型基金。因为这类基金相对来说投资风险低，收益相对比较稳定，适合家庭长期投资。
　　 3、购买保险两手准备：作为家里的主要经济支柱，李先生并没有任何社会和商业保险，建议用收入的十分之一为自己购买一份定期寿险，保额是年收入的十倍；如果有能力可以再买一份意外险，保额设定为寿险的两倍，此外，李先生最好也为家人购买重大疾病保险，保额20万到50万即可。

北京银行财富中心服务理念
　　——“超越财富，超越您的梦想”

◆ 专业化理财服务，专属理财产品设计
   ·系列产品，任您选择
   ·个性化产品设计，理财方案量身定做，想您所想
◆ 高端理财品牌，引领理财生活新时尚
   ·超越财富，超越您的梦想
   ·超值服务，超越您的期望
◆ 国际化理财团队，ING鼎力支持
   外方股东荷兰ING集团提供产品设计支持及全球资产投资优化
   ·理财精英队伍不断成长壮大
三大特色铸就品牌优势
   ★多渠道的投资收益
   ★专人专属的品质服务
   ★尊贵独享的高雅环境