又一波“强监管”!规范“跨境炒股”,革了谁的命?

作者:水皮杂谈工作室

来源:华夏时报

发布时间:2021-10-20 19:59:49

摘要:高增长的背后,除了资产配置的需求以外,还因为一些中国互联网公司开始涉足跨境券商业务。

又一波“强监管”!规范“跨境炒股”,革了谁的命?

最近几年,越来越多的中国人开始投资美股。

根据美国财政部公布的数据,截至今年1月份,中国居民持有美国上市公司股票的市值已经达到2570亿美元,约合人民币1.68万亿元,在亚洲范围内,仅次于日本。

更为关键的是,这种投资需求还在快速增长中,根据公开数据,公司全球注册用户数同比增长67%,开户客户数同比增长142.5%。

个人信息安全问题

而这种高增长的背后,除了资产配置的需求以外,还因为一些中国互联网公司开始涉足跨境券商业务。

他们的运营模式就是:在中国境内发展客户,客户通过互联网注册账号、转账,来参与美股、港股的交易。那么,根据人民网近期相关的报道,在投资者注册账号和交易的过程中,跨境互联网券商掌握了大量个人信息,如职业状态、全年收入、银行账户、税务信息等。

这些信息的收集涉及到个人信息安全问题,以及信息去向的问题。

大家要知道,一些跨境互联网券商,已经赴美上市。美股的上市公司,受美国证监会的监管,他有权要求上市公司提供已掌握的账户信息。

也就是说,大量境内投资者的个人信息,可能会被美国的金融部门所知悉,这一方面影响到数据安全与金融安全。

那么,另一方面与即将在11月1日施行的中国《个人信息保护法》相悖,因为根据《个人信息保护法》,跨境互联网券商不得私自将收集的个人信息提供给境外,必须符合一定的条件。

因此,跨境互联网券商如果想继续在境内开展业务,之后在合规方面还需要做很多工作。而信息安全可能只是一方面。更致命的应该是,他们展业一直存在的监管问题。

业务合规问题

大家要知道,根据中国《证券法》、《证券公司监督管理条例》,未经国务院证券监督管理机构批准,任何单位和个人不得从事证券业务。

尤其是,证监会在2016年专门强调过,投资者参与境外证券市场投资,要通过合法渠道。那么,在现有的框架下,证监会已批准的境内居民投资境外股票只有两种路径:

一种是通过合格境外机构投资者(QDII)来实施,也就是个人投资者购买基金公司的基金,基金公司利用汇集的资金再去投资股票。另一种是通过沪港通、深港通来实施。

换句话说,目前的跨境互联网券商,还不符合中国监管部门的规定。

那么,根据相关人士的说法,按照所有金融活动均应全面纳入监管的要求,证监会等监管部门正着力完善相关监管规则,将依法对此类活动予以规范,加强监管执法,全面保护投资者合法权益。

换句话讲,跨境互联网券商是需要持牌经营的!

作者:水皮杂谈工作室

编辑:戈爽


查看更多华夏时报文章,参与华夏时报微信互动(微信搜索「华夏时报」或「chinatimes」)

(0)收藏(0)

1
ArticleMeta Object ( [_new:CActiveRecord:private] => [_attributes:CActiveRecord:private] => Array ( [id] => 111558 [article_id] => 111560 [source] => 华夏时报 [allow_comment] => 1 [show_column] => 0 [editor] => [{"editor_nickname":"水皮工作室","update_time":1634623351},{"editor_nickname":"超级管理员","update_time":1634804324}] [url] => [remark] => [create_time] => 1634623351 ) [_related:CActiveRecord:private] => Array ( ) [_c:CActiveRecord:private] => [_pk:CActiveRecord:private] => 111558 [_alias:CActiveRecord:private] => t [_errors:CModel:private] => Array ( ) [_validators:CModel:private] => [_scenario:CModel:private] => update [_e:CComponent:private] => [_m:CComponent:private] => )

评论