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钱宝科技违反十条规定被罚868万元 回应称已经采取措施整改

作者:徐晓梅 冉学东

来源:华夏时报

发布时间:2021-02-25 16:39:56

摘要:2月24日,中国人民银行重庆营业管理部公布的行政处罚信息显示,重庆市钱宝科技服务有限公司因存在十条违规行为被给予警告并处868万元罚款。

钱宝科技违反十条规定被罚868万元 回应称已经采取措施整改

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 徐晓梅 冉学东 北京报道

这家支付机构违反“十宗罪”被罚。

2月24日,中国人民银行重庆营业管理部公布的行政处罚信息显示,重庆市钱宝科技服务有限公司(下称“钱宝科技”)因存在十条违规行为被给予警告并处868万元罚款。另有钱宝科技的5位相关负责人也被处罚。

截至目前,这次是钱宝科技成立以来收到的最大金额罚单。

钱宝科技方面对本报记者表示,公司在支付结算业务相关的制度制定与执行方面还存在欠缺,目前已经采取一些措施进行整改,包括对公司内控管理制度重新梳理并完善,对不符合央行管理规定的商户进行关停,对业务系统中的漏洞进行升级补漏等。

多次被处罚

具体来看,此次钱宝科技违反的规定分别是未落实加强特约商户管理的相关规定;未按规定进行收单银行结算账户管理;未按规定办理相关备案手续;未按规定公开披露相关事项;未确保交易信息在支付全流程中的一致性;未按规定办理相关变更事项;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料;未按规定报送可疑交易报告;开立假名匿名账户。

其时任高管副总经理戚俊、首席合规官李莉、反洗钱中心反洗钱主管朱东波、市场部业务拓展组负责人章印、执行董事兼法定代表人罗健因违反相关规定分别被处以5万元、13万元、12万元、5万元、13.5万元。

天眼查信息显示,钱宝科技成立于2011年2月25日,注册资本和实缴资本为1亿元,注册地位于重庆市渝北区,拥有国际信用卡和海外本地收款、跨境电子商务外汇支付以及POS收单三大产品,是中国最早从事在线收款业务的公司之一,专业提供外贸收款解决方案。

作为一家支付机构,钱宝科技拿到了多个资质,于2011年12月获得央行颁发的支付牌照,业务经营覆盖互联网支付、银行卡收单;2013年,成为国家外管总局首批的跨境电商外汇支付业务试点单位;也是国内首批通过Visa QSP资质认证的持牌机构。

现如今,钱宝科技的跨境业务范围已经覆盖全球104个国家和地区,全球合作银行也达60多个,且接入了世界五大国际卡组织即VISA、MASTER、JCB、AE、UNIONPAY。

扩张的同时问题也暴露出来,处罚就是一种体现。和众多支付机构一样,钱宝科技也不是第一次遭到央行处罚。

值得一提的是,和这次处罚类似,中国人民银行重庆营业管理部于2018年1月19日开出190万元罚单,原因是钱宝科技违反反洗钱相关规定,两名相关责任人员分别被处以2万、3万元罚款;同年12月,钱宝科技因违反银行卡收单业务管理规定、非银行支付机构网络支付业务管理规定及非金融机构支付服务管理规定再次被处罚,罚款15万元。

2020年10月,央行济南分行对钱宝科技山东分公司开出62万元的罚单,并给予警告,原因是存在违反银行卡收单业务相关法律规定的违法行为;2019年8月,钱宝科技内蒙古分公司因违反《非金融机构支付服务管理办法》和《银行卡收单业务管理办法》相关规定被央行呼和浩特中心支行给予警告,并罚款2万元。

钱宝科技的两次大额罚单都与反洗钱有关。近几年,央行一直在加强反洗钱的监管,根据《反洗钱法》相关规定,若金融机构存在未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等七项行为的,且这些行为导致洗钱后果发生的,处50万元以上500万元以下罚款,情节特别严重的,可能会被相关部门责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

另外,钱宝科技还曾两次因“通过登记的住所或者经营场所无法联系”被当地工商部门列入“经营异常名录”。

大股东为亿赞普

钱宝科技原本是一家注册于深圳的公司,现在注册地则改到了重庆。

公开信息显示,钱宝科技及其前身成立于2005年,此前公司的全称为深圳市钱宝科技服务有限公司,2014年9月11日被亿赞普(北京)科技有限公司(下称“亿赞普”)以约10亿元收购后直接进行了更名,亿赞普则成为钱宝科技的第一大股东,持股75%。

另外,重庆的三家公司也参与了此次收购,包括重庆临空都市基础设施建设运营有限公司、重庆空港新城开发建设有限公司、重庆空港实业有限公司,持股比例分别为9%、8%、8%。

官网信息显示,亿赞普是一家互联网跨境贸易及大数据应用公司,业务遍及亚太、拉美、欧洲、中东等多个国家和地区,旗下拥有大数据、金融、贸易三大业务板块,还和国家发改委信息中心联手打造了“一带一路”大数据中心。

也是在亿赞普被收购后,钱宝科技迎来了高速发展期。2015年至2016年,钱宝科技布局“一带一路”战略并走向非洲,宣称建立“下一代金融清结算网络”。

收购案不久被爆出存在违规行为,钱宝科技的股权多次转手。2014年9月,亿赞普收购深圳钱宝科技服务有限公司,11月将股权转至现在的钱宝科技;2015年9月,钱宝科技的全部股权又转回亿赞普。亿赞普法人代表以及钱宝科技的法定代表人黄苏支于2017年4月被调查,钱宝科技的跨境业务资格也被外管局叫停。

钱宝科技开始回归本心。和众多支付机构一样,目前钱宝科技的产品聚焦于提供各种类型的POS机收单服务和移动支付服务。在融合支付发展领域,钱宝科技拥有具有自主知识产权的APP-招钱进宝,支付产品融合了联云闪付、银联二维码、银联卡非接、插卡、刷卡、Apple Pay、SamSung Pay、Huawei Pay、Mi Pay、京东白条、微信支付宝聚合码等多种收付款场景及方式。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东

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