探索特色绿色金融创新之路 北京银行践行绿色发展理念

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 王兆寰 北京报道

“绿水青山就是金山银山”，绿色发展理念成为国家未来发展的重要理念。“发展绿色金融”成为“推进绿色发展”的重要路径，也是金融改革的重要内容。

“十三五”规划提出未来要建立绿色金融体系。2016年，中央深改组审议通过《关于构建绿色金融体系的指导意见》。2017年，全国金融工作会议明确提出“鼓励发展绿色金融”。这些都是我国未来绿色金融发展的新使命、新任务。

在推动绿色金融发展的历史进程中，中小银行发挥着举足轻重的作用。北京银行自成立以来22年，始终服务国家战略需求，在践行绿色发展理念，服务美丽中国、绿色北京的进程中，探索出了一条独具特色的绿色金融创新发展之路。

布局绿色发展蓝图

北京银行早已将绿色发展理念体现在全行战略发展规划中。

2015年制定的“五五”发展规划明确提出，将绿色金融业务作为全行特色金融发展的主要方向和重点任务，将绿色发展理念贯穿到全行的经营管理之中，致力于形成全行绿色发展的新格局。

多年来，北京银行坚持贯彻落实国家绿色信贷政策，构建绿色信贷专业组织架构，在总行成立了绿色金融事业部，牵头推动全行的绿色信贷业务工作，在多个地区成立绿色金融支行，总分支联动、不断加强绿色金融产品创新、市场营销、服务方案提供和体制机制建设。

在国家战略的指引下，北京银行不断聚焦全国绿色金融改革创新试验区，创新绿色金融发展模式，以绿色金融引领企业绿色转型。率先与中国投资担保有限公司开展合作，成为国内较早开展节能减排贷款的银行；与国际金融公司(IFC）联合创新损失分担业务模式、率先签署能效融资合作协议，成为国内首家推出能效贷款的中小银行；切实推动“G20能效引领计划”，与中国节能协会节能服务产业委员会（EMCA）共同发布“绿融通”绿色金融行动计划，率先提出了“在绿色金融领域投放不少于1000亿元，撬动社会资金投入不少于5000亿元”的目标，支持节能减排领域的创新发展。

此外，北京银行不断深化绿色金融创新驱动，形成了完整的绿色金融产品体系。

在传统信贷层面，创新推出以未来收益权为质押的“节能贷”、政府奖励资金账户质押的“节能补贴贷”等产品，推出绿色项目信贷、绿色流动资金贷款、合同能源管理融资、碳排污权质押融资、绿色国内保理、绿色反向保理等业务。投行产品层面，推出绿色债券、绿色资产证券化、绿色产业基金等。

在创新产品层面，前瞻性研究碳排放权配额回购、碳资产托管、环保产业指数、绿色债券指数等前沿产品，不断完善绿色金融产品体系，以产品创新助推实体经济绿色发展。

提升绿色金融品牌价值

值得注意的是，北京银行自成立以来22年，始终坚持“服务地方经济、服务中小企业、服务市民百姓”的鲜明市场定位，先后实现引资、上市、跨区域等战略突破，开辟了中小银行创新发展的经典模式。

成立22年来，北京银行总资产从200多亿元增长到3.1万亿元；净资产从10亿元增长到1700亿元，较成立之初分别增长150倍和170倍；全球排名在过去十年间提升了500位，跃升至第73位；连续四年跻身全球百强银行，品牌价值365亿元，排名中国银行业第7位。

目前，北京银行已在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南京、济南、南昌、石家庄及乌鲁木齐等十余个中心城市以及中国香港、荷兰拥有600余家分支机构，开辟和探索了中小银行创新发展的经典模式。

22年来，北京银行积极履行社会责任，在医疗、教育、慈善、赈灾等方面向社会捐助超过1.5亿元。凭借优异的经营业绩和优质的金融服务，赢得了社会各界的高度赞誉，先后荣获“全国文明单位”、“亚洲十大最佳上市银行”、“中国最佳城市商业零售银行”、“最佳区域性银行”、“最佳支持中小企业贡献奖”、“最佳便民服务银行”、“中国上市公司百强企业”、 “中国最受尊敬企业”、“最受尊敬银行”、“最值得百姓信赖的银行机构”及“中国优秀企业公民”等称号。

此外，北京银行还荣获了中国银监会“理财直接融资工具和银行理财管理计划业务十佳单位”、中国银行业协会颁发的银团贷款“最佳发展奖、最佳交易奖”、北京市银行业协会颁发的“银团贷款十佳银行”、北京金融资产交易所“全国首批报价交易主承销商”之一等称号和荣誉。

面对未来，北京银行相关负责人表示，北京银行将发展、支持培训节能服务公司不少于1000家，在绿色金融领域投放不少于1000亿，在七大领域打造节能环保示范工程，同时推动工业绿色升级、交通运输节能、节水综合改替、大气污染治理、建筑降耗减排、余热暖民支持、节能服务倍增、产品多元支持等八大行动计划。

同时，在绿色金融市场方面积极探索、不断开拓，为构建绿色金融体系不断努力，秉承优良传统，发挥模范作用，为客户提供更加专业、全面、优质、便捷的金融解决方案，打造北京银行绿色金融品牌，掀开绿色金融新蓝图。

助推绿色经济发展

北京银行积极承销绿色债券，支持实体企业。继中国人民银行发布绿色债券公告后，北京银行紧跟政策导向，积极梳理客户名单，分类总结行业特点，向符合公告标准的绿色节能企业进行绿色债券推广。

2016年9月，北京银行协助北控水务（中国）投资有限公司注册28亿元绿色永续中票，并于2016年10月成功发行我国银行间市场首单水务类绿色债券。

专业分析人士指出，该笔绿色永续债券发行无论是对企业的发展，还是对国家相关产业的布局都具有开创性，是绿色金融发展的里程碑事件。它不仅为企业和境内债券市场投资人之间建立了资金联系，打通了企业境内通过直接债务持续融资的渠道，有利于企业在国内债券市场树立良好的企业形象，积累优良的信用记录，而且为企业持续发展提供长期、稳定的资金支持，并将促使企业更好地发展技术及扩充产能。

同时，在当前国内利率较低金融市场条件下，有利于企业降低融资成本，提升该笔绿色永续债券的综合收益，缓解相关项目融资难、融资贵的问题；顺应了国家支持绿色产业发展政策，有助于提升企业污水处理水平和规模，支持水务行业产业升级、服务实体经济；丰富了企业通过金融创新服务绿色经济的手段，落实了国家构建绿色金融体系的国家战略，是积极响应国家政策导向的重要举措，是践行社会责任的必然之举。

此外，为切实推动“G20能效引领计划”框架下的能效合作，大力拓展绿色金融业，北京银行于2016年10月启动绿色金融债项目。在主承销商等机构的协助下，高效完成申请材料，通过与北京银监局、央行营管部和人民银行总行等监管部门沟通，3个月高效完成全部监管审批，于2017年3月10日成功获得中国人民银行发行许可，成为北京地区首家获批绿色金融债的银行。

在成功获批后，由于正值同业存单及债券市场利率步入上升通道，北京银行立刻在3月中下旬启动北京和上海两地路演工作,与包括国有银行、股份制银行、地方商业银行和保险公司等在内的众多投资者进行销售预沟通，获得投资者的良好反响，为成功发行奠定了基础；在避开一季度末债券市场资金面紧张时点后，北京银行立刻启动正式发行工作，并最终于2017年4月19日以较低利率成功发行150亿元绿色金融债券。

事实上，作为中国银行业中重要的创新力量和绿色金融的生力军，中小银行无疑将积极担当推广低碳理念的“践行者”和绿色金融服务的“创新者”，用责任和智慧打造绿色金融品牌，始终把节能减排和支持环保作为重要经营方针，将国家环保标准镶嵌到信贷管理的全过程，持续为绿色经济注入信贷活力，助力绿色经济和产业发展。

为此，有关专家指出，中小银行将在绿色金融市场方面积极探索、不断开拓，持续完善绿色金融服务体系，提高绿色信贷工作效率，引领绿色金融改革浪潮，秉承优良传统，发挥绿色金融生力军作用，为企业客户绿色发展提供更加专业、全面、优质、便捷的金融解决方案，打造中小银行绿色金融品牌，掀开绿色金融新蓝图。

同时，通过增加全社会具有环境效益的投资总量、改善全社会环境投资结构，提高水、空气等环境质量，支持生态和环境治理，优化生态环境质量、增加生态产品和服务供给，促进清洁能源和绿色技术发展，增进人与自然和谐、经济和社会可持续增长。

不仅如此，中小银行还将在风险可控、商业可持续的原则下，从激励机制、队伍建设、制度完善、新技术应用等方面加大投入，积极探索新型的绿色金融服务模式。

北京银行相关负责人表示，未来北京银行将积极响应中央绿色发展号召，继续坚持绿色发展理念，以客户为中心，以绿色服务为导向，以体制机制改革为内生动力，通过做“精”品牌、做“专”业务、做“特”产品、做“深”服务，不断增强服务效能。

进一步加大绿色产品创新、客户联动力度，积极探索、不断开拓绿色金融服务领域，重点支持可再生及清洁能源、水资源保护、绿色建筑、绿色交通、节能环保等领域，涵盖绿色产业成长全周期，坚持推进差异化经营，融资融智相结合，提供主动授信金融解决方案，打造绿色金融特色品牌，为构建绿色金融体系不断努力，最终与企业实现合作共赢。

编辑：刘春燕 主编：陈锋

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