北京银行“三次飞跃” 打造现代公司治理架构与机制

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 王兆寰 北京报道

公司治理是现代企业制度的核心。规范、有效的公司治理是商业银行形成有效自我约束、树立良好市场形象、获得公众信心和实现健康可持续发展的坚实基础。

作为中小银行的领头羊，北京银行自1996年成立以来，坚持差异化、品牌化、精细化道路，打造标杆银行、特色银行、受人尊敬的银行，探索了一条适合中小银行特点的公司治理发展之路。

成立22年来，北京银行实现了公司治理的“三次飞跃”：从多级法人体制到一级法人治理、从中资商业银行到中外资本融合、从传统金融企业到公众持股银行的转变，建立并不断完善坚持党委核心领导、股权结构合理、运行机制顺畅、信息披露规范、社会责任彰显的现代公司治理架构和机制。

股权结构多元化

股权结构多元化是良好公司治理的基础，有助于形成有效的制衡机制，从根本上保障股东和存款人的权益，确保商业银行价值最大化。

北京银行自成立之初，就坚持多元化的股权结构，是一家真正意义上的混合所有制企业。2005年，北京银行引入荷兰ING集团作为战略投资者、国际金融公司作为财务投资者，进一步优化股权结构的同时，引进具有深厚专业背景和宽广国际视野的外籍董事加盟，将国际先进的公司治理理念带入北京银行。

2007年，北京银行成功实现公开发行上市，作为一家公众企业，投资者更加专业、外部监督机制更加严苛，对公司治理也提出更高的要求和标准。11年来，通过引入境外战略投资者、发行上市和定向增发，北京银行成功构建了包含国有法人、境外投资者、知名民营企业、专业机构投资者以及社会公众股东在内的多元化股权结构，为良好公司治理打下了坚实基础。

现阶段，北京银行整个股权结构呈现“大分散、小集中”的特点，并且长期稳定。第一大股东ING集团仅持股13.03%，上市11年来，前3大股东保持不变，持股在0.1%以上的股东数量和持股比例均非常稳定，这部分核心股东一直长期持有股份。

特别是2017年末，北京银行206亿元非公开发行顺利完成，ING集团、北京市国资公司、北京能源集团和北京联东投资集团4家持有北京银行10余年的老股东积极参与，增持超过百亿元，持续看好北京银行长期发展前景，稳定多元的股权结构是北京银行良好公司治理的基础和保障。

清晰职责边界

根据《公司法》以及监管机构要求，北京银行构建了以股东大会为权力机构、董事会为决策机构、监事会为监督机构、管理层为执行机构的现代公司治理架构；建立了独立董事和外部监事制度，并在董事会下设战略、审计、提名、薪酬、风险管理和关联交易6个专门委员会，在监事会下设提名和监督2个专门委员会，在高级管理层下设若干专业委员会，公司治理架构日益健全。

同时，在把握党委的领导核心基础上，北京银行积极理顺党委会与“三会一层”之间的关系,构建工作到位的党委会、健康的董事会、负责的经营班子、有效的监事会,形成推动发展的强大合力。

在此过程中，北京银行逐步制定了公司章程、三会议事规则、行长工作规则、三重一大制度等40余项制度，建立了覆盖各个层次、较为完善的公司治理制度体系。各个治理主体各司其职、各负其责、独立运作、相互制衡,做到了不越位、不缺位。

党委会在重大问题上把握方向,履行领导核心职能,做到把方向、管大局、保落实；股东大会是最高权力机构,每年对全行重大事项进行决议；董事会是决策中心,负责长期发展战略的制定和重大事项的决策；监事会是监督机构,依法对银行的风险、财务、内控和董监高履职等情况进行检查和监督；高级管理层是执行机构,对董事会负责,执行董事会的各项决议,负责业务经营和行政管理。

打造规范运行机制

北京银行积极完善各项工作机制，并形成了自己的一些特色做法，有效促进了“三会一层”协调、高效运转。

首先，完善会前沟通机制，提高董事会决策科学性。在每次董事会召开前，都会至少提前10天将会议材料送达各位董事，保证各位董事有足够的时间进行审阅；在各位董事审阅的过程中，如果认为决策信息不够充分或存在疑问，都会根据董事需要安排会前沟通或调研活动，确保董事决策掌握充分的信息，使议题可以在董事会上得到充分的讨论，从而有效提高了会议决策的科学性。

其次，建立统筹规划机制。为进一步提高“三会”议事效率，完善运行机制，合理安排股东大会、董事会、监事会以及各个专门委员会的各项工作，北京银行每年都会制定《三会及专门委员会工作计划书》。依据《公司章程》赋予的公司治理各架构的职责权利，以及公司治理各架构议事规则规定，计划书中拟定了股东大会、董事会、监事会以及各个专门委员会的召开时间和初步议程，有效提高了工作的计划性与前瞻性。

第三，建立董监事履职动态评价机制，有效提高董监事履职意识。为每名董监事都建立了一份履职档案，完整记录董监事参加会议的次数、独立发表的意见、建议以及参加调研的情况等，动态跟踪董监事诚信尽职情况，并定期（每半年）以信息报告的形式通报各位董监事履职情况；每年根据履职档案对每名董事、监事的年度履职情况进行评价，并形成报告，反馈给监管部门、董事会、监事会，有效促进了董监事提高履职意识。

第四，完善信息报告机制，定期向外部董事、监事报送行内信息，充分保障各位董事的知情权。

此外，北京银行努力提高公司透明度，主动进行信息披露，不断提高投资者关系管理水平。上市11年来，北京银行建立了完整、规范的信息披露制度体系，累计发布各类公告近500项，及时、准确、真实、完整的披露本行各项重大信息，保障投资者和社会公众的知情权。

北京银行还坚持精细化、专业化开展投资者关系管理工作。通过设立投资者咨询电话、董秘信箱、开辟投资者关系专栏等方式，建立与中小投资者的日常沟通渠道；通过业绩发布会、年报路演、分析师大会等多种形式，与投资者进行充分、及时、有效的互动式沟通。北京银行董事长、行长每年都亲自参加年报路演和分析师大会，聆听来自资本市场的声音，同时向市场传递北京银行的经营理念与发展战略，全方位、立体化展示北京银行投资价值和经营亮点。这种深入的互动式沟通，赢得了资本市场的广泛赞誉与认可，也有效推动北京银行不断提升公司治理与经营管理水平。

不仅如此，在一些重要时间节点，比如限售股解禁、行庆20周年等，还会主动和投资者进行专题交流，稳定市场情绪，增强市场信心。

践行社会责任

合理的社会责任是企业公司治理的重要组成部分。2008年，北京银行首次发布了社会责任报告，成为率先披露社会责任报告的城商行。至今，北京银行已连续10年发布社会责任报告，积极倡导“为客户创造价值、为股东创造收益、为员工创造未来、为社会创造财富”的社会责任理念。

22年来，北京银行在医疗、教育、慈善、赈灾等方面向社会捐助超过3.5亿元。凭借优异的经营业绩和优质的金融服务，北京银行赢得了社会各界的认可。

在专业人士看来，具有良好的治理文化，这才是公司治理的灵魂。北京银行以国际先进银行为标杆,探索和建立了科学完善的公司治理模式,铸就了北京银行永续发展的制度根基,使北京银行焕发出无限的生机与活力。

截至2017年末，北京银行表内外总资产突破3万亿元，全年实现净利润189亿元，成本收入比26.85%，不良贷款率1.24%，拨备覆盖率265.57%，拨贷比3.3%，人均创利近130万元，各项指标均位居上市银行优秀水平，连续四年跻身全球百强银行之列，品牌价值10年增长10倍，中小银行“领头羊”地位进一步凸显。

稳健经营和亮丽业绩的背后，正是北京银行22年来始终坚持行稳以致远，坚持保护利益相关者利益，不断完善公司治理机制的实践探索。

坚持党的领导，是金融企业的核心优势，更是稳健发展的基石。通过发挥党的领导核心作用，可以更好地把握宏观政策方向，顺应市场化改革的时代潮流，履行金融企业服务实体经济的天职；可以广泛凝聚各方共识、不断增进团结协调，以集体智慧、集体力量推动金融机构的可持续改革发展。

科学监管是保障。在完善银行内部治理机制的同时，需要充分发挥外部监管治理的管理和引导作用。北京银行通过对科学监管的深入学习和主动执行，推动了公司治理的不断提升，实现了健康可持续发展。

风险防控是核心。对金融风险的认识，北京银行有着刻骨铭心的经历。原中关村城市信用社违法账外经营案件把刚刚成立的北京银行推到生死存亡的边缘，之后通过长达10年的努力，完全依靠自身积累化解巨额金融风险，在加快发展中解决困难、壮大实力、确保稳定。多年来，北京银行塑造了稳健经营的理念，从董事会、管理层到全体员工，“严守风险底线”已融入到每个北京银行人的血液中。

为此，北京银行始终将防范金融风险作为公司治理的核心，将风险管理架构作为公司治理架构的核心，这是保持稳健发展的重要基础。

开放包容是基础。北京银行一直坚持的，是在学习和借鉴国际先进理念的过程中，更好地结合中国国情，进一步明确公司治理的原则，切实化解公司治理中的难题，确保实现有效公司治理战略目标。

永续发展是方向。企业发展“三年靠机遇，五年靠管理，八年靠战略，十年靠文化”。企业永续发展，必须坚持现代企业制度，要将公司治理机制，上升到企业文化层面，才能形成全员一致行动。

北京银行在实践中形成了特色鲜明的企业文化，提出了“诚信、稳健、创新、共赢”的核心价值观，凝聚形成了以“战舰理论”、“惩恶扬善”、“以业绩论英雄”等为核心的企业文化理念，以及“为客户创造价值，为股东创造收益，为员工创造未来，为社会创造财富”的共同使命，为北京银行企业文化注入了丰富的内涵和活力。

编辑：刘春燕 主编：陈锋

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