厦门公布440家不予备案的P2P名单，真融宝、招财猫等关联公司在列

本报记者　金微　冯樱子 北京报道　

5月10日，厦门金融办在其官网发布“厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告”，称对于2016年8月24日后新设立的网贷机构或新从事网络借贷业务的网贷机构，在本次网贷风险专项整治期间，原则上不予备案登记，同时公布了不予验收备案的第一批440家网贷机构名单。

《华夏时报》记者注意到，这次网贷风险专项整治中不予验收备案的第一批440家网贷机构，均为2017年注册成立的公司，而且绝大多数机构并没有在运营互金平台，属于典型的壳公司。

由于网贷监管办法下放到地方，各地出台的具体细则办法有所不同，这导致了政策的洼地与高地，相对于全国其他地区，厦门的网贷政策比较宽松，这使得此前厦门短时间新设网贷机构数量激增，一些机构利用当地政策便利，纷纷成立新公司，相关数据显示：到今年2月出现近500家网贷机构，监管套利意图明显。

本报记者注意到，注册时间最早的为厦门丰润网络金融信息技术有限公司（注册成立时间为2017年1月5日），公司在名单中的序号为“1”。注册时间最晚的为中标双创（厦门）网络科技有限公司（注册成立时间为2017年8月29日），该公司在名单中的序号为“440”。

根据网贷之家报告，少数涉及在营平台，如厦门钱牛网络借贷信息中介服务有限公司与“急用钱包“、”速借白条”存在关联，众信金服（厦门）网络借贷信息中介服务有限公司与“众信普惠”存在关联，厦门点米金融信息服务有限公司与“点米金融”存在关联。另外，还有一家涉及问题平台：厦门盛世茶都典当有限公司运营的“盛世典当”，该平台在网贷之家平台档案中被标注为“提现困难”。

值得的一提的是，在这次清理的440家平台中不乏一些知名公司的身影。如厦门快快普惠网络借贷信息中介服务有限公司，注册时间是2017年8月，是北京快快网络技术有限公司的全资子公司，后者也是互金平台真融宝的运营主体。真融宝于2014年8月10日上线，官网4月最新运营报告显示，其最新累计交易额超过1458亿，同比增长115%，属于比较大型的平台。

另外，公布平台中的厦门易借网络借贷信息中介服务有限公司和厦门好友贷网络借贷信息中介服务有限公司的股东均为杭州招财猫网络科技有限公司。杭州招财猫网络科技有限公司是网贷平台招财猫的运营主体，官网数据显示，截止3月31日，借贷余额为28.68亿，累计金额272.77亿，2018年3月同比增长超过40%。

这些大型网贷平台跑到厦门注册网贷新公司，主要在于当地网贷政策较为宽松，同时，目前网贷面临着严格的备案，而厦门备案则走在全国前面。

去年11月，厦门市金融办曾公示了首批5家备案网贷平台，分别包括京金金融间接全资控股的京东旭航（厦门）网络借贷信息中介服务有限公司、厦门融信普惠网络借贷信息中介服务有限公司（农金宝互金）、爱日进（厦门）信息技术有限公司（日日进）、厦门乾方位网络科技有限公司、厦门易汇利金融信息技术服务有限公司。

不过，目前网贷备案工作已确定再度延期，厦门首批备案的平台也没有进一步公布结果，有关全国或统一验收标准的消息也是甚嚣尘上。

有业内人士表示厦门金融办不予验收备案的第一批网贷机构名单打击的主要就是企图监管套利的公司，对已经开展网贷业务的平台影响并不大，但是成立空壳公司企图监管套利基本难以实现，一些大型平台企图通过注册在厦门的主体来曲线获得备案也被监管封堵。

编辑：金微 主编：冉学东

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