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北京银行践行文化金融先行者 创新助力文创企业发展

作者:简宁

来源:华夏时报

发布时间:2018-1-19 18:47:49

摘要:截至2017年6月末,北京银行文化金融贷款余额超过530亿元,累计发放贷款1500余亿元,支持5000余户文创企业实现长足发展。特别是北京地区,自有文化金融分类统计以来,北京银行文化金融贷款市场份额始终位居北京市第一。

北京银行践行文化金融先行者  创新助力文创企业发展

本报记者 简宁 北京报道

这是信息的时代,更是变革的时代。

在时代发展的浪潮中,北京银行将自身“服务地方经济、服务中小企业、服务市民百姓”市场定位与北京市全国“文化中心、科技创新中心”的发展定位紧密结合,用智慧与创新描绘文化金融的梦想蓝图。

截至2017年6月末,北京银行文化金融贷款余额超过530亿元,累计发放贷款1500余亿元,支持5000余户文创企业实现长足发展。特别是北京地区,自有文化金融分类统计以来,北京银行文化金融贷款市场份额始终位居北京市第一。

执着创新一路走来

作为文化金融的先行者,北京银行执着创新一路走来,用坚实的步履奏响文化金融的时代乐章。

在总行层面,北京银行成立由主管行领导牵头的文创领导小组,总行小企业事业部作为全行文化金融工作推动部门,牵头负责文化金融业务管理、产品创新、特色支行建设、宣传推广、外部机构对接等工作。

分行层面,成立由一把手牵头的文化金融小组,并建立“1+1+1+X”文创团队,即分行小企业部指定一名文创产品经理+一名审批中心文创审批人员+一名支行具有文创经验的客户经理+投行、零售等相关领域产品经理,共同构成分行文创支撑小组。

支行层面,北京银行相继在全国成立琉璃厂、中轴路、西单、月坛、朝外等15家文化创意特色支行;在国家文化产业创新实验区建立大望路、红星两家文创服务中心。

同时,北京银行深入文化产业创新前沿,建立银行系孵化器——创客中心,实现文创企业“创业孵化+股权投资+债权融资”等一体化服务。

不仅如此,北京银行还创新多维度创意贷产品体系。

一是持续创新融资类产品。积极打通文创企业融资通道,陆续出台“软件贷”、“智权贷”、“文创信保贷”、“文创普惠贷”等特色信贷产品,满足不同行业、不同发展阶段文创企业的融资需求。

二是股债结合投贷联动。作为全国首批投贷联动试点银行,北京银行加大对文创企业支持力度,推出“投贷通”品牌,通过认股权、股权直投等模式,以“股权、债权”双通道支持文创企业发展。

三是持续打造全面金融服务。为更加贴合文创产业发展趋势,满足文创企业日益多样化的融资需求,北京银行突破单一贷款产品模式,为文创企业提供中小企业集合票据、产业基金、现金管理、理财、债券、私人银行等一揽子综合化金融服务。

比如,北京银行承销国内首只文化创意题材集合票据“石景山区文化创意中小企业2010年度第一期集合票据”;作为优先级LP投资2亿元用于某影视企业设立的影视投资基金;为某演出公司成立体育赛事基金,并将该笔业务对接为国内首只附赠演艺票务消费权益的银行理财产品,成为国内银行理财产品附加增值服务的重大创新。

此外,北京银行创新差异化风险管理体系,紧随文创产业发展前沿,实时了解产业发展特点及趋势,出台《文化金融业务营销与管理指引》,指导客户经理为企业制定更加专业的融资方案。

依据客户不同信用等级进行差异授权,在总行、分行层面设置专职审批人员,提高审批效率;在琉璃厂支行挂牌文创信贷工厂,首创业内首家围绕小微文创企业的信贷工厂模式,借鉴工厂流水线的操作方式,按照“批量化营销、标准化操作、差异化贷后、特色化激励”的核心要求,对文创企业开展信贷服务,缩短审批时间,提高审批效率。

创新多层次文创平台

上市十年来,北京银行先后与北京市文化创意产业促进中心、北京市文化局、北京市新闻出版广电局、北京市文资办、国家文化产业创新实验区等文创主管部门建立战略合作关系;与文投集团及下属文担、文租开展全面业务合作;与动漫游戏产业联盟、国际版权交易中心等协会组织搭建合作渠道、成为国家文化部文化产业投融资公共服务平台参与银行。

可以看到,北京银行从北京走向全国,在天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南京、济南、南昌、石家庄、乌鲁木齐、无锡等地播种希望,让“创意贷”的品牌之花绚烂绽放。北京银行正在打造一个又一个的战略高地,开启“文化创新投融资”的时代新纪元。

北京银行相继支持博纳影业、新丽传媒、华录百纳、光线传媒、儒意欣欣、山东影视、春秋时代、欢瑞世纪、春天融和、欢乐源泉、盟将威影视等高成长影视企业,打造出电影《建军大业》、《战狼2》、《湄公河行动》、《摔跤吧!爸爸》、《三生三世十里桃花》;电视剧《人民的名义》、《我的前半生》、《大军师司马懿之军师联盟》、《琅琊榜》、《欢乐颂》、《伪装者》、《步步惊心》、《北京遇上西雅图》、《黄金时代》、《白鹿原》、《辣妈正传》、《北京爱情故事》以及话剧《战马》等优秀作品;为万达电影院线、耀莱院线、大地院线、橙天嘉禾影城提供一揽子金融服务,支持其院线建设;服务凯撒旅游、众信旅游、中青旅、宋城演艺、华侨城集团、上海童梦等旅游企业,支持古北水镇、南京夫子庙文化旅游、鄱阳湖国家湿地公园、江西龙虎山旅游等旅游项目。

同时,助力中央新影动漫文化城有限公司、天津画国人、完美世界、昆仑万维、每日视界等动漫游戏企业;为开心麻花剧场演出、春秋永乐演唱会筹办、微影时代线上票务系统提供融资服务;支持新华书店、时尚杂志、雨枫书馆、磨铁图书、中文在线、掌阅等出版行业企业转型升级;保护传统文化,为保利艺术中心、保利国际拍卖等提供一揽子艺术品交易服务。

服务文化金融“排头兵”

作为国内最早介入文化产业的金融机构之一,北京银行首家将文化金融提升至战略定位、首家针对文化创意企业推出专属产品“创意贷”、首家创新版权质押打包贷款模式、承销国内首只文化创意题材集合票据、首家探索推出普惠文创产品“文创普惠贷”,打造了文创领域的多个“第一”。

截至2017年3月末,北京银行文化创意贷款余额497亿元,累计为全国近4000家文创企业提供超1400亿元资金支持,市场份额在北京地区连续多年位居第一,成为国内推出产品最早、小微贷款最多、支持项目最全的文化金融“排头兵”。

北京银行更是凭借文化金融的亮丽业绩荣获2012年人民银行营管部文化金融服务先进单位、“文化金融产品创新先进单位称号”;连续四年(2012-2015年)获得人行营管部信贷政策导向效果评估一等奖。

值得一提的是,2006年,北京银行向北京市委市政府递交《构建北京文化创意产业发展的金融支持体系研究》课题,就此开启金融支持文化产业探索之路。

2007年,北京银行率先与北京市文化创意产业促进中心签订战略合作协议,每年为文化创意企业贷款提供50亿元专项授信额度。2008年,以14部电视剧版权质押方式为华谊兄弟提供1亿元打包贷款,开创版权质押历史先河;创新推出“创意贷”,涵盖了知识产权、供应链融资、并购贷款、集合票据、外汇、理财、现金管理等多个领域。

2010年,北京银行文化金融向行业纵深发展,相继与动漫游戏产业联盟、国际版权交易中心等签约;成为国家文化部文化产业投融资公共服务平台参与行之一,支持国家艺术院团优秀剧目展演活动。

2014年,与北京市文资办签署战略合作协议。2016年,北京市新闻出版广电局评价“北京银行是支持文化创意产业最早、创新最多、关注最久的银行”,并授予北京银行“北京影视出版产业最佳服务银行”。

北京银行通过“创意贷”立足北京,走向全国,结合各地政策、市场及文创客户需求,逐渐在全国复制推广,形成了本地化文化金融服务特色。

天津分行设立天津地区银行业唯一一家专业化的创意产业金融服务中心;上海分行成为上海市广播影视制作业行业协会首家银行理事单位,且合作至今;南京分行被南京市委、市政府正式列入首批“南京市文化银行”,并首创艺术品融资“艺拍得”、“艺购得”产品;济南分行携手荣宝斋打造艺术品银行;西安分行积极服务“一带一路”战略,为西安曲江文化控股有限公司提供33.25亿元资金支持;长沙分行参加湖南省文化产业与金融业合作对接会,并与常德文旅集团签署战略合作协议。

南昌分行助梦江西龙虎山旅游产业腾飞;石家庄分行支持西柏坡柏里水乡打造生态、低碳、智慧型国际旅游度假区;深圳分行与深圳市知识产权局、华强集团等积极合作;杭州分行支持本土文化企业宋城集团,累放7.9亿元;乌鲁木齐分行与乌鲁木齐高新技术融资担保有限公司签署全面战略合作协议,提供授信10亿元等。

编辑:刘春燕


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