中国金融科技全球捕捉机会 宜信新金融产业投资基金再揽美三家Fintech企业
来源：华夏时报
发布时间：2017-03-20 11:25:25
华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 金微 北京报道
中国金融科技企业最近在美掀起一股风。
3月7日，第五届朗迪峰会在美国纽约举办，作为全球范围内影响最大的金融科技行业盛会，本次峰会来自全球40多个国家代表参加，多家中国金融科技企业受邀，不仅如此，中国的金融科技基金开始崭露头角，以在全球范围内捕捉优秀企业，其中，宜信旗下的宜信新金融产业投资基金在峰会宣布成功完成对三家金融科技企业Trumid、WeConvene以及WorldCover的C轮、B轮和种子轮的投资。
《华夏时报》记者了解到，目前宜信新金融产业投资基金已在国内和国外投资了多家金融科技企业，进一步扩大金融科技版图，其中像数字化和创新的借贷、保险、支付、个人理财和企业解决方案成为重点投资方向。
宜信旗下基金投资三家Fintech企业
金融科技风潮正劲，过去5年，金融科技领域的投资一直保持高速成长，是全球VC/PE投资的主要热点行业之一。根据公开数据统计，2015年全球金融科技总投资额达到220亿美元，2016年前三个季度达到180亿美元，预计全年在200亿美元左右。
宜信新金融产业投资基金发起成立于2016年2月，规模达60亿人民币（含30亿人民币和5亿美元，双币种募集与管理），目前已完成对电子发票企业Tradeshift、比特币创业公司Circle和汽车金融科技服务平台第1车贷等公司的投资。
《华夏时报》记者了解到，Trumid成立于2014年6年，是企业解决方案领域的知名企业，其公司债电子交易平台推出不久便获得乔治·索罗斯旗下索罗斯基金管理公司（Soros Fund Management）的投资，成为炙手可热的债券交易创业公司，并被福布斯评为2016年50大Fintech公司。
目前，美国市场国债交易电子化发展较快，而公司债具有交易量小，市场不透明，交易电子化程度较低的特点，Trumid推出的电子债券交易平台能够有效增强公司债的市场透明度和流动性。据悉，目前该平台已有500家机构进驻，日平均订单额为10亿美元，日平均成交额为5000万美元，未来平台计划覆盖欧洲和亚洲日常，并覆盖更多资产类别。
同属于企业解决方案领域的WeConvene则成立于2012年，基于其在线服务系统，面向证券交易市场当中的买方、卖方和证券所属企业三方，提供通讯和会议组织系统，减少传统线下通讯过程中因为信息无法有效共享、人工组织会议的繁琐过程。
另外一家WorldCover则属于创新保险服务企业，2015年成立于美国，采用P2P模式为发展中国家及地区的农民提供自然灾害保险，同时为投资者提供非传统金融市场投资带来的多元化收益。
宜信新金融产业投资基金高级合伙人AnjuPatwardhan女士表示：“美国市场由于投资和监管环境的转好以及金融科技创新的持续发展，将会出现一批不错的早、中期投资机会。”
目前，宜信新金融产业投资基金在国内布局高速成长的金融科技领域；海外主要投资以美国市场的优秀企业，与国际顶级投资基金广泛合作，包括高盛，索罗斯基金，美国运通等。
金融科技显现巨大潜力
近几年来，伴随着技术的创新和投资的推动，金融科技全面渗透并持续变革着传统金融行业，提升金融行业整体服务和产品的同时，也全面改变了消费者和金融机构的交流互动方式。无论是中国还是美国，都涌现出了一大批的金融科技企业。
而宜信新金融产业投资基金成立的初衷，正是看到国内外新金融发展的巨大潜力。
Anju接受《华夏时报》记者采访时说，像国外大银行对新金融的态度从排斥转向了主动创新，例如高盛已经开始着手做P2P和消费金融业务，这在以前是不可想象的。“国内的金融科技创新日渐成熟，过去很多是年轻的互联网创业者去做金融创新，现在有越来越多经验丰富的传统金融从业者也走上了金融创新的道路。无论在国内还是国外，新金融都将是未来几十年高速发展的行业。”
正是基于此，宜信新金融产业投资基金则主要在中国和全球寻找领先的金融科技企业，不过具体到中国和国外，投资策略有所不同。Anju说，在中国由于个人金融服务市场发展相对落后于发达国家，在互联网和移动互联网助力下，金融科技的迅速崛起，带动了整个市场的高速发展，产生了巨大商机。欧美发达市场则是金融科技和传统金融服务机构结合，在顺应千禧年人群的新兴金融服务消费方式创造出许多新的商业模式。
以目前宜信新金融产业基金投资的几家企业为例，像Tradeshift在供应链金融以及数据驱动的小微金融、小微信贷方面有很大的潜力，另外一家企业Circle则是以区块链技术为底层平台，做跨境的、人与人之间的支付解决方案的企业。而在中国投资的第1车贷则是为汽车经销商做供应链金融。
《华夏时报》记者了解到，宜信新金融产业投资基金主要分为人民币基金和美元基金，从投资策略角度看，人民币基金专注于国内中晚期金融项目投资，布局高速成长的金融科技领域，比如第1车贷。“在充满巨大商机的保险行业，我们已经确定投资至少两家国内领先的保险平台，同时还有诸多数据分析，小微企业借贷和供应联金融的优秀企业我们在跟踪。”
Anju说，像美元基金主要投资境外以美国为主的优秀企业，和国际顶级投资基金专家联合投资中早期项目，布局个人支付，企业金融服务，保险，小微企业金融数据分析，线上房贷平台，资本市场科技解决方案等多个优秀企业。近期可能还会有投资几家优秀企业在数字化借贷业务，数字化财富管理和供应链金融服务商。”
Anju说，根据在境内境外不同的金融科技市场需求，衍生出不同的投资策略，我们会将项目投资率保持在5%以内，用最严格的投资流程遴选出优秀的创业公司。“未来我们关注方向在境内主要是：小微金融服务、线上房贷平台、资本市场科技解决方案。境外则主要是金融科技解决方案、支付、理财等。”
对于2017年金融科技的发展，Anju认为，中国市场2011年之后创业公司会逐渐达成规模，会有一些优秀中晚期项目；美国市场，由于投资和监管环境转好和金融科技创新的持续发展，我们认为会有一些不错的A轮到C轮的投资机会。
责任编辑：孟俊莲 主编：冉学东
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