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防“脱实转虚”如箭在弦 实体企业打铁也要自身硬

作者:张智

来源:华夏时报

发布时间:2017-3-10 22:09:50

摘要:目前“脱虚向实”要解决的主要问题,银行首先应当更多地去直接服务实体企业的基础资产,尽量减少金融市场上以自我循环牟利为目的的衍生品交易。

防“脱实转虚”如箭在弦 实体企业打铁也要自身硬

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 张智 两会报道

资金不爱实业爱资本,成了所有制造企业的痛点。现在,这种情况有所改观。

“实体经济转型升级是需要时间和资金的,前期需要投入,如果谁都不愿意给实体经济投资,那么转型升级这个坎就迈不过去。”全国政协委员、重庆宗申产业集团董事长左宗申告诉《华夏时报》记者。

资金“脱实向虚”已经引起高层的重视。今年政府工作报告中,促进金融机构突出主业、下沉重心,增强服务实体经济能力,防止“脱实向虚”,是今年工作的重点。

“在‘脱虚转实’方面,银行要更多地支持产业发展。比如,支持过剩产能的产业调整,就是支持实体经济。企业间的调整问题,银行要负有责任。比如,解决‘僵尸信贷’和‘僵尸企业’的问题时,银行应该让更多的信贷资金去支持新兴产业,例如新能源、人工智能等产业。按照李克强总理的表述,发挥银行的优势,投贷结合,扶植中小企业,这都是银行的责任范畴。银行在这些方面,都是不可或缺的。政府应该鼓励银行做这些事,有时银行会因一些问题有所顾虑,这时就需要政府的扶植了。”全国政协委员、招商银行原行长马蔚华如是说。

金融如水

近几年,随着经济下行压力及结构转型的调整,金融领域再次出现了“资金空转”、“以钱炒钱”等迹象。一边是虚拟经济过度繁荣,金融业对GDP的贡献过大;另一边是实体经济融资难、融资贵。现在,实体经济面临着很大的压力。

在业内人士看来,中国经济“脱实向虚”的主要原因,是实体经济的投资回报率,确实低于虚拟经济。

“制造业产生GDP是一个漫长的过程。生产产品,要有一定的周期;不像金融产生GDP的速度那么快。”全国政协委员、福耀玻璃董事长曹德旺在谈到经济“脱实向虚”方面这样告诉《华夏时报》记者。

从实体经济自身发展的角度来看,实体企业面临着产能过剩、融资难、融资贵、成本负担重等问题。因此,如何让实体企业轻装上阵,成为解决中国经济“脱实向虚”问题的根本考量。

事实上,在小组讨论上,马蔚华对资金空转、“脱实向虚”万分遗憾。

“有时候,银行放贷存在一定顾虑,尽管银行知道小企业盈利更好、更需要钱,但不敢把钱贷给他们。万一小企业经营不善,关门大吉,就会让银行多了一笔坏账;若是投资了国企,盈利不好,银行就没有这方面的顾虑。现在,国家鼓励银行将资金落到实体经济上,但没有出台相应政策解决这个问题。”马蔚华表示。

据了解,在资金“脱实向虚”的背景下,即使金融机构愿意放贷,也仅仅是对地方财政收入达到一定水平的政府融资平台放贷或发债,企业再以多种形式的担保,从政府平台融资获得再贷款,而这个融资的过程中间环节多、成本高。

“资金现在被国有企业、理财、投资等方面大量占用,实体经济、中小企业、微型企业等拿到资金确实有一定困难。怎么帮助他们拿到资金,需要国家来出台一些切实的措施,比如,能不能成立中小企业银行或民间银行、给银行出台一些优惠政策,若贷款给中小企业,就能享受到一定的税收优惠等。我国现在的资金面没搞活,要做的工作还有很多。”全国政协委员、新华联集团董事局主席兼总裁傅军告诉《华夏时报》记者。

在马蔚华看来,银行有责任支持产业发展、支持实体经济,但顶层设计必不可少。

“我国的银行应该转变观念,银行贷款应该有服务意识,不能感觉没有利就不去做,而是要意识到,通过对实体经济的支撑、提供相关产品和服务,来获得利润。”全国政协委员、中国银监会原副主席蔡鄂生表示。

企业发展应立足主业

不过,这种情况或将改善。

3月8日,第十二届全国人大第五次会议第二次全体会议期间,刚刚履新的中国银监会主席郭树清亮相“部长通道”,解答了公众的问题。他认为,我国的银行业肯定会存在一定的问题,包括“脱实向虚”、服务实体经济不力等问题。不过,在他看来,这些都是发展过程中必然遇到的问题,“所有这些问题和矛盾都能得到解决,风险都能得到化解”。

事实上,政府工作报告中也强调,今年要抓好金融体制改革,鼓励大中型商业银行设立普惠金融事业部,国有大型银行要率先做到,实行差别化考核评价办法和支持政策,有效缓解中小微企业融资难、融资贵的问题。银行要发挥好政策性、开发性的金融作用,强化农村信用社服务“三农”功能,积极发展创业板、新三板,拓宽保险资金支持实体经济渠道,大力发展绿色金融。

“经济‘脱虚向实’是大的趋势,现在有一个误区,认为中国的工业化已经差不多了,全球第一制造大国的概念已经维持了好多年,应该向服务业、第三产业转移;甚至有人会误解,觉得这些产业可以创造更多的就业机会。实际上,不管是第三产业,还是服务业、互联网,离开了实体经济、离开了制造业,这些都是没有基础的,很容易造成产业的‘空心化’。”左宗申表示。

在呼吁政策的同时,左宗申表示,企业也要在经营层面上节能降耗、内部挖潜、降低成本,同时注意产品的升级,向多功能化、智能化发展。企业的转型升级,要找到一个十年或更长时间的产业方向,朝令夕改不利于产业的健康发展。同时,一些领域存在多头管理的现象,各部门共同做事比较困难,需要完善管理制度。他建议,应把多头管理变成管理的一体化,高度协同,使改革力度加快。

在全国政协委员、中国人民银行西安分行行长白鹤祥看来,目前“脱虚向实”要解决的主要问题,银行首先应当更多地去直接服务实体企业的基础资产,尽量减少金融市场上以自我循环牟利为目的的衍生品交易。同时,实体企业也需要立足于主业,合理地使用银行的贷款,避免将过多的自有资金,甚至银行的贷款挪用,投向金融机构股权或小贷公司、理财产品等金融投资或衍生品。

责任编辑:徐芸茜 主编:公培佳

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