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山西古交农商行支行长与企业主合谋骗贷900万 农商行成监管处罚“重灾区”

作者:冉学东 刘佳

来源:华夏时报

发布时间:2020-05-29 13:52:04

摘要:中国裁判文书网日前披露的一则(2020)晋0181刑初19号刑事判决书,显示古交市裕鑫正洗煤有限公司实际控股人李某文,通过与时任山西古交农商银行河口支行行长的张某刚勾结,通过虚假的贷款资料,从山西古交农村商业银行骗取900万元用于偿还该公司990万元逾期贷款。

山西古交农商行支行长与企业主合谋骗贷900万 农商行成监管处罚“重灾区”

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 冉学东 刘佳 北京报道

近年来,银行“被骗贷”的事件层出不穷,核心症结就是某些银行的管理混乱,其中也不乏存在与外部勾结牟利的“内鬼”。

中国裁判文书网日前披露的一则(2020)晋0181刑初19号刑事判决书,显示古交市裕鑫正洗煤有限公司实际控股人李某文,通过与时任山西古交农商银行河口支行行长的张某刚勾结,通过虚假的贷款资料,从山西古交农村商业银行骗取900万元用于偿还该公司990万元逾期贷款。

身为支行行长的张某刚是如何在任职期间,利用职务便利为其放贷的呢?事情要追溯到2014年。

银行“内鬼”支招

经审理查明,2014年5月,古交市裕鑫正洗煤有限公司在古交农商银行河口支行的一笔990万元贷款逾期。

据李某文供述,由于企业贷款在山西古交农村商业银行的审批最高权限是1000万元,洗煤厂已经不能从银行获取贷款。

因无力偿还贷款,李某文找到了时任山西古交农商银行河口支行行长的张某刚(已判刑)。

经商量达成一致意见:因古交市裕鑫正洗煤有限公司在古交农商银行河口支行的990万元贷款已逾期,需另外联系三人分别贷款300万元,来偿还这笔逾期贷款。

随后,张某刚和李某文分别联系了刘某、王某及闫某斌,委托三人帮忙倒贷。

2014年5月,张某刚明知该三人申请贷款的真正目的,却审批通过虚假的贷款资料,并报山西古交农村商业银行分管行长张某和行长段某审批,

同年5月底,山西古交农村商业银行发放了共计900万元贷款,这笔资金被用于归还古交市裕鑫正洗煤有限公司此前的逾期贷款。

2019年9月27日,李某文主动到古交市公安局经侦大队投案。

最终法院认为,李某文和银行内部工作人员相互勾结,伪造虚假合同,以欺骗手段取得银行贷款900万元,其行为已构成骗取贷款罪。一审判处李某文有期徒刑21个月,并处罚金20万元。

该案中的另一名涉案人员张某刚,则被另案判处有期徒刑三年,缓刑四年,并处罚金人民币100000元(已交纳)。

据天眼查显示,山西古交农村商业银行股份有限公司成立于2012年11月,为股份制的农村商业银行,实行一级法人、统一核算、分级管理、授权经营的管理体制。注册资本2.3亿元,实缴资本2300万元。

2017年8月,古交农商银行河口支行进行了一系列工商变更,张某刚不再担任高级管理人员、支行法定代表人。

面对记者的采访,古交农商行相关人员表示,虽然张某刚是事后被判决的,但在此之前已经被开除,事情也早已处理完毕。

针对银行出现“监守自盗”的问题,古交农商行是否有出台相应的应对措施呢?该工作人员表示不方便回答。

农商行成监管处罚“重灾区”

一段时间以来,部分银行行长为了业绩更加“亮眼”,无视监管红线,屡屡以身试法。

4月初,银保监会网站发布安顺银保监分局行政处罚决议,显示贵州普定农村商业银行股份有限公司(以下简称“贵州普定农商行”)存在通过空存还款后再贷款平库方式掩盖不良贷款违法违规行为,银保监会对其罚款20万元。

其中,吴睿作为贵州普定农商行鸡场支行行长,未合法合规对支行信贷风险进行管控,致使贵州普定农商行鸡场支行出现通过空存还款后再贷款平库方式掩盖不良贷款等问题。银保监会对其罚款5万元。

蔡西荣作为贵州普定农商行马场支行行长,未合法合规对该支行信贷风险进行管控,致使贵州普定农商行马场支行出现通过空存还款后再贷款平库方式掩盖不良贷款等问题。银保监会对其罚款5万元。

而近日,河南银保监局官方网站发布处罚通告,师青山对安阳商都农商银行违规签发无真实贸易背景银行承兑汇票、虚增业务规模的违法违规行为应负管理责任。河南银保监局安阳分局对师青山做出警告的行政处罚决定。

一同被处罚的还有,安阳商都农商银行许永庆,因存在多种违法违规行为,被取消董事、高级管理人员任职资格终身,禁业终身从事银行业工作。

公开信息显示,师青山为安阳商都农商银行原行长,许永庆为安阳商都农商银行原副行长。

业内人士对记者表示,由于所处区域和改制时间不同,各家农商行在资产规模、业务复杂程度、管理水平等方面存在较大差异。

“在金融强监管下,管理层对下属机构的监管愈加严格,相比国有银行和股份制银行,农商行或许面临着更大的风险暴露的可能性。”上述人士表示。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东


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