让指数基金帮你“圆梦”人生

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发布时间：2009-05-22 17:35:00

摘要：让指数基金帮你“圆梦”人生

汇添富基金刘劲文

   今年以来，随着市场的走高，指数基金优势凸显。据Wind数据统计，今年一季度指数基金的平均收益率达到了34.13%，比同期股票型基金的平均收益率高出10个百分点。与此同时，指数基金也迎来了新一轮发行热潮。据统计，今年以来先后有三只指数基金发行成立，其平均募集规模达到23.9亿，超过同期发行的其他类型基金产品，指数基金受到投资者的青睐。
    理财专家认为，作为一种拟合目标指数、实行被动管理的基金品种，指数基金具有成长性好、投资成本小等优点，其长期投资优势十分明显，是各种类型的投资者不可或缺的投资理财品种。
    根据统计研究，指数的增长率要远高于GDP增长率，比如，美国过去20年GDP的平均增长率为5.1％，标准普尔500指数过去20年的平均收益率为10.5％；法国过去20年GDP的平均增长率为4.1％，法国CAC40指数在过去20年的平均收益率为11.6％。在当前国内经济逐渐回暖，未来走势看好的大环境下，具有高成长性的指数基金可以帮助青年人轻松实现买房、买车的人生愿望。
    据统计，中国家庭子女教育费用支出已接近家庭总收入的三分之一。为人父母，既要忙于工作，又要照顾孩子，迫切需要一种长期投资效果好、操作相对简捷的投资工具，指数基金就是很好的选择。从长期看，指数的走势总是具有向上的偏向性，指数基金很好地反映了这一趋势并与其相一致。同时，指数基金的透明度很高，父母们只要看到指数基金跟踪的目标基准指数，就会知道自己投资的指数基金表现如何。
    由于指数基金广泛地分散投资，任何单个股票的表现发生剧烈波动都不会对指数基金的整体表现构成很大的影响，另外指数基金所跟踪的指数一般都具有较长的历史可以追踪，这些都使指数基金对于非系统风险的抵御能力相对较强，很适合长期投资。指数基金的管理成本和交易成本均低于普通股票型基金，成本优势非常明显，时间越长其费用优势对收益的影响就越突出。由此可见，“物美价廉”的指数基金是非常理想的养老理财工具。