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人民银行就虚拟货币交易炒作问题约谈部分银行和支付机构,虚拟货币交易监测力度加强

作者:王永菲 冉学东

来源:华夏时报

发布时间:2021-06-21 19:28:04

摘要:不过该《声明》15:00左右在其官网已经查询不到,打开链接显示:“尊敬的客户,您请求的资源暂时无法找到。”

人民银行就虚拟货币交易炒作问题约谈部分银行和支付机构,虚拟货币交易监测力度加强

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 王永菲 冉学东 北京报道

6月21日下午,中国农业银行官网发布一则《关于禁止使用我行服务用于比特币等虚拟货币交易的声明》通知(下称《声明》),该通知表示“为进一步贯彻国务院金融委会议精神,严格落实《关于防范代币发行融资风险的公告》《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》等规定,按照近日人民银行有关部门约谈指导要求,我行将持续开展对虚拟货币交易的打击治理行动。”不过该《声明》15:00左右在其官网已经查询不到,打开链接显示:“尊敬的客户,您请求的资源暂时无法找到。”

本报记者向中国农业银行多位内部人员进行咨询,得到的回复为“我们还暂未接到禁止交易比特币等虚拟货币交易的通知,交易时页面未报错即可进行交易,不过按照国家要求,肯定是加大力度进行检查管理,随时关注官网通知即可。”

2021年6月21日17时左右,中国人民银行官网发布了《人民银行就虚拟货币交易炒作问题约谈部分银行和支付机构》的消息。

央行已约谈部分银行和支付机构

人民银行发布的公告显示,为深入贯彻党中央、国务院有关决策部署,落实国务院金融委第五十一次全体会议精神,打击比特币等虚拟货币交易炒作行为,保护人民群众财产安全,维护金融安全和稳定,近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题,约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝(中国)网络技术有限公司等部分银行和支付机构。

人民银行有关部门指出,虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序,滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险,严重侵害人民群众财产安全。各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定,切实履行客户身份识别义务,不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。

人民银行要求,各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户,及时切断交易资金支付链路;要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征,加大技术投入,完善异常交易监控模型,切实提高监测识别能力;要完善内部工作机制,明确分工,压实责任,保障有关监测处置措施落实到位。

公告表示,参会机构表示,将高度重视此项工作,按照人民银行有关要求,不开展、不参与虚拟货币相关的业务活动,进一步加大排查和处置力度,采取严格措施,坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链路。

各家银行或陆续跟进声明禁止交易比特币

中国农业银行率先发布《声明》,《声明》中提及,我行坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业务活动,禁止涉及虚拟货币交易客户准入,并将对客户及资金交易加大排查和监测力度。一经发现相关行为,将立即采取暂停账户交易、终止客户关系等措施,并及时报告有关部门。

《声明》中表示希望用户协助打击涉及虚拟货币挖矿和资金交易的违法犯罪行为。《声明》强调,客户应高度警惕虚拟货币相关业务活动的风险,提高风险防范意识和识别能力,谨防上当受骗。若发现上述有关行为,可拨打我行客户服务热线进行举报。

中国农业银行重申,将严格落实国家有关监管要求,恪守行业自律承诺,坚决打击虚拟货币相关业务活动,任何机构及个人不得使用我行账户、产品、服务等进行代币发行融资以及虚拟货币交易。

业内人士向本报记者表示:“尽管中国农业银行的《声明》目前已经删除。可以预测的是,在央行通知发布后,各个银行会陆续跟进。”

2021年5月7日,中信银行也曾发布类似的禁止使用中信银行服务用于比特币等虚拟货币交易的声明公告。2014年4月,招商银行首先宣布禁止使用招商银行账户交易比特币等“数字货币”的交易。后来农业银行、中国银行、建设银行、工商银行、民生银行、平安银行、浦发银行、光大银行、广发银行、华夏银行、兴业银行、交通银行等在半个月内陆续发布《关于禁止使用我行账户用于比特币交易的声明》,强调禁止使用其银行服务交易虚拟货币。

此前,多家监管机构要求打击比特币交易行为。

2021年5月18日,中国互联网金融协会、中国银行业协会以及中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》(以下简称《公告》),再次强调虚拟货币属性,明确要求金融机构、支付机构等加强自律管理,坚决不得开展与虚拟货币相关的业务。

2021年5月21日,国务院金融稳定发展委员会(简称金融委)召开第五十一次会议,其中提及“强化平台企业金融活动监管,打击比特币挖矿和交易行为,坚决防范个体风险向社会领域传递”

中国农业银行《声明》表示,是按照近日中国人民银行有关部门约谈指导要求发布的声明,尽管2014年曾发布过相关公告,今日再次发公告声明传达的信号是,人民银行或已经约谈了各家银行,各银行会再次重发声明要求禁止使用其银行账户用于比特币等虚拟货币交易。

各银行对于资金交易加大排查和监测力度。一经发现相关行为,将立即采取暂停账户交易、终止客户关系等措施,并及时报告有关部门。此次发声明强调的是,监测与排查力度将会进一步加强,惩罚措施也更加严厉。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东

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