外滩云财富整体交易突破500亿 中国智能投顾将迎“黄金时代”

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 胡金华 上海报道

3月28日，国内第三方支付管理机构汇付天下旗下线上财富管理平台外滩云财富对外公布业绩，《华夏时报》记者获悉，该平台上线运营一年多，整体交易量突破500亿元，注册用户数超过200万，同时在国内率先上线“投资导引”的智能投顾模式，累计服务超过10万投资用户。

“外滩云财富全年的交易有七成是在移动端上完成的，80后、90后占到整体用户的70%以上，其中38%为90后。而小额理财、话题宝、公募基金、快投、安投、富盈宝宝等成为了最受平台用户欢迎的产品。”在当日， 汇付天下高级副总裁张林超透露。

张林超乐观地预测，国内智能投顾的“黄金时代”正在到来，以外滩云财富等为代表的线上平台作为该领域的先行者，一致预期未来2-3年内，智能投顾模式将在国内有更多落地。

据悉，外滩云财富于2016年率先推出“投资导引”功能，旨在打造适合中国新中产的智能投顾解决方案。其可根据用户的年龄、收入、风险承受能力以及风险承受意愿为客户量身打造资产配置方案，用户还可以在“投资导引”中对自己的投资行为和资产配置方案进行对比分析，同时还能在“投资导引”中完成产品包一键购买，从而实现配置优化。

张林超透露，“投资导引”上线近半年来，累计服务超过10万名投资用户。用户风险类别占比中，保守型为27.73%、稳健型37.98%、平衡型20.96%、成长型7.41%、进取型5.92%。而从投资者年龄分析，占比最多的20-30岁年龄段占33.76%，其次为30-40岁年龄段占30.40%，基本反映了国内线上财富管理的市场格局。

“投资导引就是外滩云财富对智能投顾模式的探索，在量化分析、用户画像、市场大数据模型正在逐步成熟，智能投顾模式作为一种舶来品，在国内热度日益增高，正在逐渐被金融行业甚至全民所接受。未来国内的财富管理市场虽然对手众多、模式繁杂，但外滩云财富相信依靠自身独特的市场定位以及在智能投顾领域的先发优势，可以实现至2017年底1000亿元的平台整体成交规模。” 张林超也表示。

根据波士顿咨询（BCG）数据预测，我国个人财富将保持12%的年均复合增长率，至2020年达到200万亿元的市场总规模，其中新中产人群将超过1亿，若按智能投顾渗透率为10%计算，则预计未来智能投顾管理资金将达20万亿，按照0.5%的管理费计算，则管理费规模将达1000亿元。

责任编辑：孟俊莲 主编：冉学东

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