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北京银行应对挑战稳健发展 上半年营收332亿零售业务增长再创新高

作者:简宁

来源:华夏时报

发布时间:2020-08-28 16:58:59

摘要:2020年8月27日,北京银行股份有限公司公布2020年半年度报告。上半年,全球深受新冠疫情影响,国内疫情处于常态化防控阶段,经济金融形势发生复杂深刻变化,北京银行认真落实“六稳”、“六保”工作任务,坚持稳中求进总基调,扎实推动各项业务高质量发展,资产规模和经营绩效继续保持上市银行优秀水平。

北京银行应对挑战稳健发展 上半年营收332亿零售业务增长再创新高

疫情期间,北京银行工作人员上门与北京希肯琵雅国际文化发展股份有限公司签订信贷业务合作协议

2020年8月27日,北京银行股份有限公司公布2020年半年度报告。上半年,全球深受新冠疫情影响,国内疫情处于常态化防控阶段,经济金融形势发生复杂深刻变化,北京银行认真落实“六稳”、“六保”工作任务,坚持稳中求进总基调,扎实推动各项业务高质量发展,资产规模和经营绩效继续保持上市银行优秀水平。

截至6月末,北京银行资产总额达2.88万亿元,较年初增长5.4%,存款总额1.64万亿元,较年初增长7.4%,贷款总额1.53万亿元,较年初增长5.8%。上半年实现营业收入332亿元,净利润116亿元,成本收入比16.74%,经营绩效保持上市银行优秀水平。在世界品牌实验室品牌价值排行榜中,品牌价值升至597亿元,按一级资本在英国《银行家》杂志全球千家大银行排名第62位,连续7年跻身全球百强银行。

同时,全行零售资金量余额7639亿元,较年初增量突破500亿元,储蓄存款规模达3911亿元,较年初增长10.4%,零售资金量与储蓄存款增长均创近三年最好成绩,储蓄行内占比提升0.6个百分点,零售贷款规模达到4673亿元,在全行贷款总额中占比达30.5%,零售业务利息收入同比增长26%,蝉联亚洲银行家“最佳城市商业零售银行”奖项。

聚焦首都建设大局

北京银行聚焦实体经济发展重点领域,全力服务北京“四个中心”功能建设、城市副中心建设等重大区域战略,支持冬奥会国家会议中心二期项目、新机场建设、城市副中心职工周转房项目、五棵松体育馆开发建设等一大批市区重点项目。

同时,加大信贷支持力度,截至6月末,北京地区贷款达到6899亿元,较年初增长6.4%。积极参与京津冀协同发展、粤港澳大湾区等重大国家战略,持续完善区域布局,在全国12个主要省市设立14家一级分行和11家二级分行,分支机构达到679家,服务覆盖范围更加广阔,各分支机构立足当地,积极服务区域经济发展,持续强化北京银行品牌特色。

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不仅如此,北京银行夯实对公客户基础,深耕小微普惠金融,多措并举加大实体经济支持力度。截至6月末,人民币公司存款规模达到1.2万亿元,较年初增长6.6%,与北京产权交易所、同仁堂集团、阜外医院签署全面战略合作协议,客户基础持续夯实。深化“并购+”,银团贷款余额较同期增长18.7%。优化“京管+”企业手机银行,交易规模达到99.5亿元,同比增长近10倍。

北京银行深耕普惠金融,上线业内首个银担在线系统,与北京市税务局签订“线上银税互动”合作协议;首批入驻“北京市首贷服务中心”,全力支持北京市小微企业“续贷中心”建设运营。上半年新增小微企业首贷客户2431户,首贷金额329亿元,新增小微企业续贷客户378户,续贷金额25亿元,全行普惠金融贷款余额较年初增长19.4%。

此外,北京银行还推出手机银行APP5.0,搭载移动互联网开发平台,大幅提升迭代效率,上线以来单月新客同比增长108%,单月交易量同比增长95%,上半年手机银行结算交易量同比增长91%,移动银行客户数迈上1000万台阶。线上渠道营销服务效能凸显,单场直播活动吸引逾60万人次点击。

坚持特色经营

上半年,北京银行发挥品牌优势,科技金融与文化金融两翼齐飞。持续探索专营特色模式建设,全行科技特色支行23家,文创特色支行21家。

在科技金融方面,积极服务首都科技创新中心建设,升级知识产权质押贷款产品“智权贷”,延伸知识产权质押融资服务范围。

截至6月末,全行科技金融贷款余额1648.9亿元,累计为2.8万家科技中小微企业提供信贷资金超6000亿元。

在文化金融方面,北京银行强化银政合作,与北京市文资中心签署“投贷奖”风险补偿金意向合作协议,首批参与风险补偿机制。作为唯一金融机构,受邀参加北京市委宣传部牵头组织的文化产业园区政策实施情况专场会。

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截至6月末,北京银行全行文化金融贷款余额668.2亿元,累计为8700余户文化企业提供信贷资金超3100亿元。特色金融工作受到充分肯定,荣获人行营管部“2019年度信贷政策导向效果评估”文化金融、科技金融一等第一。

同时,加快数字化转型步伐,提出“京匠工程”三年行动规划,赋能金融发展与科技创新的深度融合。成立数字金融部,以数据为中心打造线上业务发展和运营体系,丰富内外部数据维度,加强数据治理,深挖数据价值。启动“京匠工程”十大项目群建设,有效助推数字化转型三年发展规划落地。

信息科技投入持续增加,人员资金投入向移动优先、架构转型、开放银行、云计算等重要领域倾斜。业务场景进一步开拓,“银担在线”、“京信链”等开放产品加速推进;打造全行首个线上全流程自动化小微企业客户贷款产品,助力公司业务线上化转型。

依托大数据、线上反欺诈、星辰影像服务等技术,完善零售网贷生态体系,有力促进互联网贷款场景建设。顺义科技研发中心项目完成工程建设,有序开展入驻投产工作,数字化转型的软硬件基础设施不断提升。

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此外,2020年上半年,北京银行金融市场业务坚持“两高两轻”战略,加快推进转型创新,经营质效不断提升。截至6月末,北京银行金融市场管理各类业务规模达到2.6万亿元,货币市场交易量17.81万亿元。

在“高效能”“高转速”策略下,证券投资基金、债券投资等标准化投资规模分别较年初增长11.9%和12.6%;“轻资本”“轻平台”转型力度加大,票据转贴现、黄金等轻资本业务规模分别较年初增长19.3%和8.6%,资产结构不断优化。

风险管理体系持续夯实

上半年,北京银行重点领域风险防范突出前瞻性与主动性,确保资产质量保持上市银行良好水平。上半年,全行持续完善全面风险管理体系建设,融资平台、房地产、产能过剩等重点领域的前瞻预警和主动防控进一步加强,客户结构调整不断推进,产能过剩行业风险敞口较年初下降9.63%。

通过坚持“控大额、控累加、控占比、控限额”的管理要求,严格落实贷前、贷中、贷后和风险化解责任,大额风险得到有效管控。

特别是加快智慧风控体系建设,深化大数据、人工智能等技术在风险防控领域的研发应用,启动风控指挥中心四期项目,搭建风险管理信息统一平台,大力推广移动风控APP 和“京行预警通”应用,为全行风险预警监测工作提供有力支持。

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截至6月末,北京银行不良贷款率1.54%,拨备覆盖率219.95%,拨贷比3.38%,在复杂的经济形势中继续保持较强的风险抵御能力。

此外,北京银行积极践行社会责任,上半年,北京银行勇担金融抗疫使命,全力做好疫情防控与金融服务各项工作。

自防控新冠肺炎疫情阻击战打响以来,北京银行坚定政治站位,时刻牢记使命,全力以赴做好疫情防控各项金融服务。面向受疫情影响较大的批发零售、住宿餐饮、文化旅游等领域企业,推出“京诚贷”、“赢疫宝”等专属产品服务。

数据显示,北京银行上半年累计发放符合政策要求的贷款159亿元,其中运用支小再贷款资金为北京地区3942家小微企业和个体工商户发放贷款90亿元。

疫情期间,在保障全部网点安全高效运营的同时,北京银行坚持为北京地坛医院、北京佑安医院等在内的126家医疗机构提供上门现金收款服务,并第一时间向首都医疗机构、北京援鄂医疗队捐助现金及医疗物资超过3000万元,为防控疫情贡献首都银行业力量。

面向未来,北京银行党委书记、董事长张东宁表示,北京银行将坚定不移地以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,稳中求进、防控风险,主动作为、奋发进取,凝心聚力推动北京银行行稳致远,朝着建设“百年银行”的目标不断奋进。(简宁)

编辑:史言

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