富国大通李大治：切实履行社会责任 加强投资者教育责无旁贷

过去几年，由于市场大环境和监管层面的相对不完善，使得一些政策套利、打擦边球的企业登上舞台，给投资人带来极大风险。从目前市场格局来看，国内金融去杠杆、M2增速放缓、金融严监管，金融行业面临大洗盘行业迈向健康理性，那些浑水摸鱼、良莠不齐的机构难以生存，并频频出现违约、暴雷事件，而前些年大多数投资人认知水平有限，同时普遍处于信息弱势的地位，使得其抗风险能力和自我保护能力较弱，投资人很容易成为金融违约事件的牺牲品，受伤极深。

在此背景下，富国大通副总裁李大治先生表示，机构加强投资者教育是切实履行社会责任的必要条件，我们一直坚持既要有好产品，又教他们学会识别好产品并举，在提供优质资产配置的同时，利用自身的专业性优势，帮助投资人提升金融专业性，帮助投资人“防雷”，保护其根本利益。

普及投资者教育，保护投资人责无旁贷

李大治认为，投资者的成熟程度也是决定市场成熟与否的关键因素，投资者受到良好教育是金融行业稳定运行的重要保障。加强投资者教育其实是对未来的投资，大力推动投资者教育，对于整体增强国民的财商、投资和理财能力，有着极其重要的意义。如今，金融市场对于社会各层面的影响越来越大，对个人生活息息相关，帮助投资者掌握一定的金融投资常识和风险识别能力，是企业义不容辞的职责所在。

根据《深交所2016年个人证券投资者状况调查报告》显示，受访的个人投资者认为导致其亏损的主要原因是“自己的投资经验不足”的占51.1%，“自己的投资知识不足”的占45.9%，因此可以得出结论，投资经验不足是导致其亏损的首要原因。此外，调查显示，盈利的个人投资者中有91.5%的受访者认为参加投资者教育活动有助于投资者盈利，亏损的个人投资者中有81.2%受访者称没有参加过或不积极参加投资者教育活动。

因此，我们认为投资者教育其实是保护投资者的有利措施，作为始终践行社会责任的稳健型企业，富国大通将始终将投资者教育工作放在战略层面。而中国金融行业要实现可持续健康发展，也需要投资者有与之相匹配的认知，因此不能忽视投资者教育。

李大治在接受采访时也介绍，投资者教育是所有金融机构应当承担的社会责任，富国大通责无旁贷，我们始终致力于主动承担起投资者教育的重担，树立客户正确的资产配置观念，以客户需求为出发点，进行更加客观、中立、专业的投资者教育。近年来，富国大通进行线上线下“多内容、多形式、多渠道”的投资者教育，多内容是指结合当前热点（如国际市场、宏观趋势、货币政策、财政政策、行业监管政策、投资市场等等）给出专业、客观的解读；多形式是由文字、图片、动画、路演、海报等进行组合式投资者教育；同时利用官网、官微、财经媒体、新媒体、线下活动等进行多渠道传播，最终实现由点到面的广泛性投资者教育。

未来，对于高净值人群来说，他们所信任的机构是能伴随他们学习成长、帮助他们判别判断，并能提供定制化解决方案的专业性财富管理机构。

不以营销为目的 真正站在投资人角度为其负责

众所周知，对于机构而言，进行投资者教育活动可能短期内很难看到效益上的回报。所以现实情况是，投资者教育不少机构都在做，但实质上都更偏重于一种营销手段，缺少从投资者需求角度出发的中立性。而对于富国大通而言，我们不能站在营销基础上进行投资者教育保护，而是站在投资人角度换位思考，并进行实际调研，再有针对性地开展投资者教育。富国大通会按不同投资者对理财认知程度进行分级，再开展常规性投教、针对性投教。例如，就金融行业基础知识进行通俗易懂的常规性投教；对投资人最迫切关心的问题、或社会上的热点开展针对性解读等。

值得注意的是，李大治认为，对于整个行业，加强投资者教育势在必行，监管体系也应进一步发挥投资者适当性制度对投资者的保护作用。同时，也要加强投资者教育工作的可持续性。切实维护投资者合法权益，是市场长远发展的基础工程。

其次，要实现被动式传播转为主动式传播，投资者教育进企业、进学校，实现互动式、面对面、趣味性投资者教育，比被动式传播更有有效性。另外，我们认为，由当前企业也要由“自发式投教”转变为“必要式投教”，从而使得投资者最终实现由风险被动性防范转为主动性规避。

另外，对于最直接接触投资者的理财师而言，为客户资产“负责”是其天职，而这必须依赖于理财师的个人素养和专业知识的提升，在为客户提供更加专业化、定制化的理财服务时，也要帮助客户规避投资风险。未来，投资者越来越成熟、理性是必然趋势，对于理财师而言，不仅需要法律、税务、财务、金融、教育等领域的知识储备，还需要对行业、对产品要有充分的理解。理财师在自身打造专业性的同时，也要不遗余力地参与到投资专业性普及的实际行动中，帮助投资者树立风险防范意识和理性投资意识，逐步成为成熟理性的投资者，最终实现共赢。

据悉，富国大通一向坚持 "稳见，更有远见"，以前瞻性视野布局财富行业，为高净值人群提供公募基金、契约型私募基金、资管产品等优秀财富配置，拥有优秀的资产挖掘能力，同时坚持以合法合规的方式开展业务，并在风险识别和风险控制能力上力求卓越。富国大通以独立、专业、客观的服务视角为众多高净值人士提供契合财富需求的金融解决方案和非金融增值服务，其业务遍及全国一二三线各大城市，资产管理总规模超200亿元，已到期产品均按期兑付。

其股东益科正润投资集团有限公司成立于 2007 年，总部设在北京，是一家以黄金产业为后盾，以财富管理为核心，以账户体系为基础，金融科技为驱动，聚合B端资源和风险投资能力，致力于建设新型金融生态的投资集团。益科正润与招金矿业共同开发山东莱州三山岛北部海域金矿和甘肃加甘滩金矿，探明黄金储量达700吨。旗下金融板块除富国大通外，还拥有券商、公募基金等金融牌照。2018年11月，益科正润成功入股北方国际信托有限公司混改计划，将与北方信托在实业、资本、金融三大领域形成合力，优势互补，在混合所有制改革领域合作取得重大突破。2019年2月，益科正润又控股登云股份，在产业大布局上捷报频传。（王冰凝／文）

责任编辑：张蓓 主编：王冰凝

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