业绩亏损加剧 工银瑞信基金产品规模断崖式下滑
来源:华夏时报
发布时间:2018-10-26 16:43:49
华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 石省昌 韩永先 北京报道
即使不愿意面对,也不得不发布亏损的三季报。但对于工银瑞信的多只基金产品来说,亏损是一种延续。
基金产品亏损后,要面临投资者的质疑和赎回,工银瑞信不得不面对基金产品规模下滑的现实。对于一家公募基金公司来说,如何做好投研,为投资者投资获利却是永恒的主题。
“3毛”基金横空出世
10月25日,工银高端制造发布三季报,当期利润为-8066万元。在今年的半年报中,该基金净利润为-2亿元,去年上半年该基金还只是亏损约2165万元。 10月25日该基金累计净值0.641元,今年以来的累计净值跌幅达到38.95%,近3个月来累计净值跌幅达到25.47%,近一个月来累计净值跌幅13.26%,表现一直不佳。
工银高端制造在今年三季度末的规模为6.17亿元,但该基金在2014年年底设立之初,规模达到21.32亿元。 东方财富网的统计数据显示,近三个季度以来,该基金的净资产连续下滑超过15%。在今年第三季度该基金被赎回约5700万份。
工银瑞信另一只股票型基金的亏损情况更为严重。2018年10月25日,工银瑞信工银瑞信互联网加股票型基金(下称“互联网加基金”)发布2018年第 3季度报告,当期利润-3.51亿元。
实际上,该基金在今年上半年亏损超过7.63亿元,在2017年亏损超过7.73亿元,2016年亏损38.26亿元。两年多的时间里,这只基金就已经亏掉了近57亿元。
截止到10月25日,互联网加基金的累计净值只有0.266元,几乎成为市场中最低价的基金产品,也是工银瑞信今年来市场表现最差的基金之一,今年净值跌幅达到34.48%。自成立以来,该基金的累计净值跌幅达到73.4%。
值得注意的是该基金的规模,截止到今年三季度末,该基金的规模为31.28亿元。实际上,这是一只有着“辉煌”历程的基金。
工银互联网加基金2015年6月3日到5日短短三天时间就募集了197.32亿,当时由刘天任 、王烁杰 和单文三人共同管理,而如今早已物是人非,基金经理仅剩工银瑞信权益投资总监黄安乐。
200亿元的“大基金”上路,刚开始就有投资者在股吧提出担忧“这盘子太大了”。该基金成立于2015年6月5日,正好是上轮牛市5100点的巅峰时期。
实际上,一家基金公司的投研能力不仅在于如何挑选投资标的,基金产品的发布时间也是投研能力的表现。有的基金公司的高管甚至在股市高点时建议投资者赎回,有的基金公司却选择在最高点时发布产品。他们看中的,是投资者在牛市里对投资的热情高涨。
“工银瑞信的好几只产品是15年牛市发的,比如互联网加基金亏成什么样了!那个时候很多基金公司都在发,因为散户根本不懂。不过,在现在这个阶段,有几个人敢买基金?但在上涨阶段,买的人就多。”一名不愿具名的公募基金从业人士告诉《华夏时报》记者。
亏损扩大 背靠大股东
亏损严重的基金产品远不止互联网加基金。
最新的三季报数据显示,今年三季度的工银创新动力股票的利润为-6728万元,该基金在今年上半年的净利润为-1.52亿元,去年上半年为-1.34亿元。该基金的亏损呈现扩大的趋势。
此外,工银生态环境三季度亏损超过4444.4万元。在今年上半年亏损月2.06亿元,在去上半年亏损超过1.32亿元。
实际上,工银生态环境在去年的亏损超过1.93亿元,在2016年亏损达到3.75亿元。可以说,这两年多来,这只基金产品也让投资者损失惨重。
目前,工银生态环境的规模尚有8.9亿元之多,但在2015年6月初成立时规模达到34.73亿元。有意思的是,这又是工银瑞信在股市牛市时发布的一只基金产品,同样亏损惨重。
工银瑞信主题策略基金自今年以来也陷入了颓势。第三季度亏损1.31亿元,今年上半年亏损1.75亿元,亏损进一步扩大。
除此之外,工银精选平衡今年三季度亏损1.48亿元,今年上半年亏损2.18亿元。工银稳健成长混合A今年三季度亏损超过4063万元,在今年上半年亏损超过1.84亿元,在2017年亏损1.53亿元,2016年亏损9.71亿元。
多只产品的连续巨额亏损,给投资者造成的影响不言而喻。实际上,在市场下行的时候,基金产品的亏损或许难以避免。不过,工银瑞信上述多只产品的业绩在今年来大幅跑输大盘,对于一家专业公募基金来说并不光彩。
不过,工银瑞信背靠着大股东,却一直营收不错。
2018年3月底,中国工商银行对外披露了2017年年报数据,其旗下基金公司工银瑞信的盈利情况得以曝光。
据披露,2017年末,工银瑞信旗下管理113只公募基金和逾570个年金、专户、专项组合,管理资产总规模近1.3万亿元,总资产77.35亿元,净资产62.99亿元,全年实现净利润18.39亿元。
与2016年同期相比,工银瑞信总资产规模增幅为34.43%,净资产增幅为40.89%,净利润的增幅为12.07%。
在中国的众多公募基金公司中,工银瑞信以绝对领先优势排在前列。
但是对于公募基金来说,如何为投资者投资获利才是宗旨。
“靠母公司做大规模无可厚非,把客户的钱投亏损就是割高净值客户的羊毛了。”另一位不愿具名的知情人士说。
编辑:韩永先
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