强化两高一剩行业存量授信的加固减退 光大银行探路绿色金融新模式

华夏时报记者  朱丹丹  北京报道

在我国资源环境负担不断加重、环境问题不断恶化的情况下，发展绿色金融无疑是经济和环境可持续发展的重中之重，更是金融发展的方向之一。

8月14至15日，《华夏时报》记者在调研的过程中了解到，截止2017年6月末，光大银行深圳分行绿色信贷业务24.21亿元。

据介绍，该分行绿色信贷业务主要产品为流动资金贷款、经营性物业抵押贷款、固定资产贷款。

“现阶段我们绿色信贷分类为友好类及合格类的授信占比几乎为100%。” 光大银行深圳分行相关负责人表示。

事实上，早在2016年，光大银行将绿色信贷的推进和国家重点建设项目的落地相结合，对于发改委推荐项目范围内的重点流域水污染防治、重大水利工程、采煤沉陷区综合治理等项目，在政策准入、审批授权、资本收费、拨备考核等方面给予多种倾斜政策。

数据显示，截至2016年末，在环境生态保护、清洁能源、节能减排和循环经济等领域，光大银行用于支持绿色低碳发展的公司类贷款余额较2015年提高106.66亿元，达到493.76亿元。

强化两高一剩行业存量授信的加固减退

近年来，绿色金融逐渐成为商业银行转型发展的重要布局之一。

早在2013年，光大银行就制定了《中国光大银行绿色信贷政策》，在风险可控的前提下，积极支持有利于经济、环境与社会可持续发展的授信项目，以及生态保护、生态建设和绿色产业项目等。

而《中国光大银行2017年信贷和投资政策》更是将节能环保全行业客户均纳入“积极准入类”客户。

近日，光大银行深圳分行相关负责人更是向《华夏时报》记者透露，今年下半年该行预计新报部分环保项目，已上报的主要有5个亿的垃圾发电项目。

截止2017年6月末，光大银行深圳分行绿色信贷业务24.21亿元。

“现阶段我们绿色信贷分类为友好类及合格类的授信占比几乎为100%。” 光大银行深圳分行相关负责人表示，“一直以来，我们限制和压缩对环保违法、不达标项目和客户以及高耗能、高污染行业的信贷投入，持续加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的支持，加强绿色信贷领域的产品、模式和服务创新，提升自身的环境和社会表现，并以此优化信贷结构，提高服务水平，促进发展方式转变。”

他还进一步介绍到，在风险可控的前提下，该行积极支持有利于经济、环境与社会可持续发展的授信项目，以及生态保护、生态建设和绿色产业项目，对信贷项目实施环保一票否决，即对不符合环保要求、可能对环境造成重大不利影响的项目一律予以否决。

值得注意的是，这几年来，监管层不断强调要加大对“两高一剩”行业贷款的风险防范与授信限制。

中国银行业协会专业委员会副主任周昆平早前曾指出，要降低对僵尸企业、特别是“两高一剩”行业信贷的消耗。

对此，光大银行深圳分行相关负责人表示，“我们主动顺应产业结构调整趋势，严格高耗能、高污染、高排放领域信贷标准，加快对污染工艺和落后产能的信贷退出步伐。”

光大银行方面亦具体指出，对钢铁、水泥、平板玻璃、电解铝、炼焦、造纸等两高一剩行业，设定指令性行业限额，并按机构和条线进行分解。同时对相关行业存量客户根据其环境保护、安全生产、装备水平、财务状况等因素分为支持类、维持类、压缩类和退出类进行分类名单管理，逐户管控。

此外，数据还显示，截至2016年末，中国光大银行涉及落后产能且尚未完成淘汰的企业信贷情况余额比上年末减少18.13亿元，降幅70.74%；涉及环境保护违法违规且尚未完成整改的企业贷款余额比上年末减少4.37亿元，降幅89.73%。

创新绿色融资方式

同时，为了适应绿色信贷的要求，不断改善和创新节能环保领域的金融服务，光大银行不仅加大了信贷“绿色产品”的供给，还创新各类绿色融资产品。

“我们也加大节能融资产品创新力度，结合国家能效审计、建筑节能认证以及推进合同能源管理等政策导向，进一步加强对节能重点工程、重点用能企业以及节能服务企业的分析研究，在有效控制风险的前提下，探索推出符合节能领域需求特点的各类融资产品。” 光大银行深圳分行相关负责人表示。

比如在比亚迪新能源领域及云轨的方面，光大银行高效创新，利用资本性融资模式，为比亚迪提供了各项资本性融资支持。

而《华夏时报》记者注意到，实际上，早在2017年3月17日，光大银行通过北金所债权融资计划模式向比亚迪投放30亿元。

“除此以外，我行积极关注并参与比亚迪在银行间市场发行的中期票据、超短融券等。”上述光大银行深圳分行相关负责人表示。

针对近期的汕头云轨项目，他还进一步指出，“我们率先审批通过了创新性结构化融资方案12亿元（项目总额15亿），我行资金将通过‘国海卓越5001号定向资产管理计划’投资到汕头市比亚迪云轨投资合伙企业（有限合伙）为客户提供服务，基金管理人为上海光大光证股权投资基金管理有限公司。并且，我们拟以此作为模板复制，在风险可控的前提下，伴随比亚迪云轨项目在全国的拓展提供全面金融支持。”

此外，《华夏时报》记者还注意到，除信贷融资外，企业在运用债务融资工具进行直接融资的力度也逐步加大。

而早在2016年3月全国人大通过的《“十三五”规划纲要》明确提出要“建立绿色金融体系，发展绿色信贷、绿色债券，设立绿色发展基金”，为中国绿色债券市场的发展创造了良好的政策环境。

“我行响应针对绿色债券发展创新推出了绿色债务融资工具。”光大银行方面指出。

据介绍，该工具是指境内外具有法人资格的非金融企业（以下简称企业）在银行间市场发行的，募集资金专项用于节能环保、污染防治、资源节约与循环利用等绿色项目的债务融资工具。

光大银行方面坦言，企业应将绿色债务融资工具募集资金用于绿色项目的建设、运营及补充配套流动资金，或偿还绿色贷款。

责任编辑：冯樱子 主编：冉学东

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