北京银监局服务市民百姓 全面助力首都“四个中心”

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 简宁 北京报道

6月2日，第49场银行业例行新闻发布会在京召开，北京银监局党委委员、纪委书记、新闻发言人肖鹰以“服务大局、服务大众——监管引领北京银行业提升首都金融服务质效”为主题，介绍了北京银行业服务首都经济社会发展、服务市民百姓，全面助力首都“四个中心”建设和“双轮驱动”发展战略贯彻落实等情况。一同参与本次发布会的还有北京银行党委委员、副行长许宁跃，工商银行北京市分行党委委员、副行长张展和北京市银行业协会专职副会长李阳等。

一直以来，北京银监局认真贯彻落实中央和银监会各项决策部署，积极引导北京银行业立足首都城市战略定位，紧紧围绕服务首都经济社会发展、服务市民百姓，全面助力首都“四个中心”。

在服务首都经济社会发展的过程中，北京银行业初步建立起多层次、广覆盖、差异化的服务体系，全面覆盖政策性银行、中外资商业银行和非银行金融机构，现有法人机构119家，机构网点总数达到4729家，机构类型和数量均居全国前列。

截至2016年一季度末，北京银行业资产总额达到19.01万亿元，接近全国的十分之一；各项贷款余额7.32万亿元，各项存款余额12.69万亿元；不良贷款余额502.89亿元，不良贷款率0.69%，远低于全国平均水平。

“双轮驱动”取得显著成效

针对科创、文创产业的经营特点和风险特征，北京银行业已初步建立起包含投、贷、债融资方式及非融资服务等在内的一体化科技、文创企业金融服务体系，金融服务北京“双轮驱动”战略实施取得较为显著的综合成效。

自1988年国务院批准成立北京市高新技术产业开发实验区，北京银行业始终大力支持北京科技创新产业发展，并通过银行体系向全国复制和推广中关村示范区的成功运作经验，金融支持北京建设国家科技创新中心取得较为显著的综合成效。

记者采访了解到，北京银监局先后出台13项科技金融支持政策，于2015年专门成立科技金融服务创新工作领导小组，加强政策支持和组织保障，并为服务科技型小微企业的特色机构开启准入“绿色通道”，完善激励引导。

截至一季度末，北京已设立3家中关村分行、近百家特色机构，中关村示范区内银行网点达到817个，网点密度是全市平均值的7倍多。

值得注意的是，北京银行业积极开展创新试点，全方位服务科技创新企业成长周期的各个阶段。一方面，通过产品服务、业务模式和组织模式创新，助力初创期、种子期企业顺利实现成长过渡。

2015年初至2016年一季度末，辖内银行累计向6876户次示范区高新技术企业发放贷款4543.40亿元，季末贷款余额共计3093.30亿元。

今年4月，中关村示范区入选全国首批投贷联动试点地区，北京银行入选首批试点银行。北京银监局积极响应、及时出台试点工作方案，将以前移科技创新企业金融服务为目标，以前端提供股债结合服务、后端投资收益抵补信贷风险为手段，确保平稳推进试点工作。

北京某网络技术公司，成立于2000年7月，注册资金5152万元，2012年7月5日在深交所新三板挂牌，主要服务于以广电及通信运营商为主导的通信行业，先后荣获“北京市高新技术企业认证”。随着该公司在新三板挂牌，规模不断扩大，面临深挖市场需求、技术创新突破等发展关键点，迫切需要在资本市场上定向增发，传统银行融资服务已经不能满足其发展需求。

北京银行以此为切入点，结合在科技金融领域的服务经验，推进投贷联动模式创新，通过北银丰业资产管理公司的专项资产管理计划，投资760万元参与该公司股票定增，成功落地新三板市场定向增发股权认购业务，为该公司数据中心建设提供了有力支持。该业务是北京银行首笔通过投贷联动支持小微企业发展的成功案例，探索了以股债联动的方式全方位助力企业发展的有效模式。多年来，北京银行累计发放贷款6000万元，余额近2500万元，有效支持了企业发展。

另外，北京银监局通过政策引领、准入支持、平台搭建、调查研究、部门协同等措施，持续做好辖内银行业支持文化金融的政策设计和监管引领。北京银行业积极探索文化产业链金融服务方式和非信贷业务发展路径，先后推出知识产权质押贷款、影视类产品贸易融资等金融服务产品，全面覆盖九大类文创产业，并积极帮助企业对接风投资金、产业基金或专项信托，推动健全文化金融信用服务环境。

辖内已设立30余家文创服务特色支行，一季度新增文创产业贷款330.09亿元，季末贷款余额1214.26亿元。

据了解，北京银行以文化产业基金模式支持首都文化产业发展，某文化公司成立于2015年1月，注册资本500万元。该公司凭借海内外娱乐机构及艺人资源、国内跨城市执行、媒体营销等优势，近年来主办80余场大型演出及体育赛事，平均盈利水平达34%以上。

2015年，该公司开始承接母公司演出运营业务，在蓬勃发展的同时亟须灵活的融资方案，北京银行适时向其推介了具有资金使用时间长、用款灵活、可滚动支持演唱会投资等特点的文化产业基金。此后，北京银行与中联基金、北银丰业及京辉投资等多次联合下户调查，在深入了解演出运营市场及企业经营发展情况的基础上，制订了投资基金方案。

同时，公司演唱会及体育赛事基金（有限合伙）由北银丰业资产管理公司的专项资产管理计划作为优先级LP，投资于该公司主办的演唱会及体育赛事。投资金额4675万元，项目期限3年，该笔业务成为北京银行首单文化产业基金项目，探索了文创类企业股权融资新模式。

着力支持重点领域

北京银行业积极推进首都经济结构调整和产业转型升级，深化首都城市功能定位，在支持交通一体化、生态环境建设和产业协同发展等重点领域取得显著进展。

首先，以重大工程为主体，着力支持基础设施建设。一季度末，辖内银行业对北京市2016年重点工程项目贷款余额815.59亿元，其中PPP项目贷款余额262.25亿元。一季度新发放重点工程贷款235.95亿元，重点支持了轨道交通、水环境治理以及新机场、京台高速等交通一体化项目。

同时，稳步推进旧城改造和城乡一体化。北京银监局下发《关于创新开展农村集体经营性建设用地入市试点融资的意见》，指导辖内机构积极提供融资支持，有力推动大兴区集体经营性建设用地入市工作顺利开展。

2015年，北京城乡一体化改造贷款、保障房贷款和棚户区改造贷款同比分别增长94.41%、49.06%和65.09%。

另外，以非首都功能疏解为契机，有序推动地方经济转型升级。北京银监局建立商圈疏解联席会议机制，督导银行业做好商圈金融服务，有序助推商圈疏解；引导银行业创新贷款品种，承接企业外迁项目。

不仅如此，北京银监局大力支持各类社会资本以多样形式进入金融服务领域，稳步推进银行业扩大开放进程。积极支持符合条件的民间资本进入金融服务领域，支持符合条件的外资机构在京设立分支机构。

截至4月末，辖内民营企业自主发起设立财务公司2家，民间资本总额25亿元、占比100%；民间资本参与设立村镇银行8家，民间资本总额7.44亿元、占比78.73%；民间资本参与投资入股银行业金融机构5家，民间资本总额144亿元、占比56.76%。

截至一季度末，已有40个国家和地区的金融机构在北京设立机构，现有法人银行9家，营业性机构122家，代表处82家，资产总额4781.64亿元，贷款余额1986.05亿元。

大力发展普惠金融

北京银监局始终秉持“为民监管”、“首都金融无小事”理念，引导银行业立足首都经济社会发展特点，将完善基础金融服务与改进重点领域金融服务相结合，不断提高金融服务的覆盖率、可得性和满意度。

北京现有各类银行业机构网点4729家，先后成立村镇银行11家、小微支行和社区支行340余家，网银、手机银行、银行卡等渠道快速普及，实现了对农村地区和远郊区县基础金融服务的全覆盖，构建了“服务三农、服务小微、服务社区”的综合金融服务体系。

“三农”金融服务水平显著提高。截至2015年末，农业产业化龙头企业贷款余额达243亿元，积极培育新型农业经营主体初见成效；村镇银行各项业务指标增速均超过全国村镇银行平均水平，支农支小特色突出。

另外，小微企业信贷支持力度有效增强。北京银监局与市税务部门建立银税合作工作机制，支持辖内各银行探索运用多种方式进行银税合作。截至2015年底，辖内共有19家银行机构参与“银税互动”，共发放银税合作贷款167笔、2.29亿元，无不良贷款。

自2008年起，北京银监局就将银行网点服务特殊人群的无障碍设施“四有”标准纳入新增支行准入验收要求，目前辖内全部银行网点均配备相应设施或能够为特殊人群提供专门服务。

其中，北京银行开发了残疾人服务一卡通，支持智能残疾证身份认证、康复记录、残疾人就业数据采集等功能，已累计发卡47万张，惠及全市90%以上的残疾人。

此外，自2010年以来，北京银监局持续组织开展“金融知识进万家”、“送金融知识下乡”系列集中宣教活动，累计开展集中宣传近2000场、受众逾8600万人次。

2015年，北京证监局与中国银监会公众教育服务中心联合指导排演了全国首部金融公益话剧《小卡的秘密》，在国家大剧院公演，宣教效果突出；2016年，还联合北京市有关委办局和证监局、保监局共同发起2016年首都金融安全宣传活动，重点针对当前非法集资高发态势推进主题宣教。

据肖鹰介绍，2016年，北京银监局将组织首都银行业开展“大众最满意金融”服务品牌创建活动，推广先进银行优质金融服务模式，打造首都银行业金融服务特色品牌，提升首都大众和市民百姓对银行金融服务体验的满意度，活动将围绕银行渠道建设、产品服务、合规建设等三方面展开。

2016年是“十三五”规划和全面建成小康社会决胜阶段的开局之年，更是中国经济转型期的关键之年。

肖鹰坦言：面对新阶段首都经济发展面临的新形势、新任务、新要求，北京银监局将引导辖内银行业增强紧迫感和使命感，奋发有为、攻坚克难，在服务大局中找准定位、在推动改革中增强动力、在深化合作中化解风险，不断开创银行业支持首都经济发展新局面。

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