北京银行财富中心与客户携手拥有财富（一）
本报记者 朱颜 北京报道
北京银行理财业务快速增长 个人理财业务同比增长63%
4月28日，北京银行公布了其年报。年报显示：2008年，北京银行实现非息净收入同比增长175.33%，大幅高于利息净收入增幅；占营业收入比重为9.88％，同比提升4.10个百分点。其中：手续费及佣金净收入同比增长65.03％，占营业收入比重同比提升0.10个百分点的。
北京银行中间业务增长主要来源于代理理财手续费收入、银行卡手续费收入等的增长。2008年，共发售个人理财产品588款，募集资金折合人民币370亿元，全行实现个人理财手续费收入7321万元人民币，同比增长63%；机构理财产品共募集资金340亿元人民币，实现机构理财手续费收入5929万元人民币，同比增长6倍。发行主承销项目8个，额度91.7亿元，同比增长10.7亿元。获得基金托管业务资格，成为首家获得该资格的城市商业银行，期内托管各种理财产品达到15只。大力推进信用卡业务的发展，陆续推出标准信用卡、香港精彩旅游信用卡、女性专属“凝彩卡”等，发卡量大幅增长。2008年，实现银行卡手续费收入0.85亿元，同比增长49.76％。
理财业务迅速增长得益于财富管理平台的完善和整个团队的努力。北京银行财富管理中心总经理冯丽华对《华夏时报》记者表示：北京银行的理财业务经过近几年的不断发展和完善，理财品种不断丰富，目前已形成债券信用型、信托贷款型、新股申购型、QDII系列、保本系列、组合型理财产品等多种类型的产品系列。
同时针对大众理财客户、VIP客户和财富客户推出差异化的理财产品和个性化的理财服务，在理财销售能力、理财产品收益实现能力以及信息披露等方面表现优异。理财业务不断规范和完善。例如：实现了网上查询、购买理财产品；本外币“二合一”理财系统成功上线；建立了理财客户风险评估系统，全面规范了理财业务管理和销售流程；为不同客户量身定制不同的产品等，在销售环节做到由理财专业人员向客户客观介绍产品，开展‘恰当销售’， 对VIP客户实现“一对一”的管理与服务，实现了全行理财销售量和中间业务收入的快速增长，同时提高了客户的满意度。
“其实所有这些都离不开我们整个团队的努力。”冯丽华表示，理财业务作为财富管理的重要组成部分，对从业人员提出了很高的要求：既要了解银行、保险、证券、税务等相关业务及规定，又要熟悉和掌握各类投资理财产品，同时还要具备与客户沟通交流的能力，要及时了解客户需求并提出解决方案。
“从某种意义上说，专业理财人员的数量和素质的高低在财富管理中起着举足轻重的作用。”冯丽华肯定地表示，北京银行近两年培养了一批具有国际、国内金融理财师资质认证的理财经理，包括AFP、CFP、CFA、RFP等，这些理财经理在现有的理财业务营销、树立理财品牌形象和VIP客户管理方面发挥了很大的作用。
“但从总体上说，这些人员的综合能力、经验距业务发展和客户要求还有一些差距，这是整个银行业面临的通病。”冯丽华总经理表示，下一步要在理财专业人员的数量和质量上下工夫，进一步培养和提高理财专业人员的综合理财规划能力，使这些理财经理在营销中发挥出更大的作用，并通过这些人员的专业化服务，为个人理财业务实现可持续发展奠定良好的基础，同时带动个人业务的整体发展。
北京银行财富中心旗舰店简介
北京银行行财富中心旗舰店于2007年10月18日成立，位于金融街核心区域。得益于金融街的区位优势，比邻“一行三会”（央行、银监会、证监会、保监会）及诸多大型企业总部，加上财富业务的迅猛发展，财富中心旗舰店在成立一年半以来有了巨大发展，以其优质、专业化的服务水平，良好的口碑，以及提供金融服务方案得到了越来越多客户的认可。
财富中心旗舰店是北京银行开立的第二家财富中心，面向总资产100万元以上的高端客户提供财务诊断，理财规划解决方案以及专属理财产品。通过一年半的发展，目前财富中心旗舰店100万元以上的客户规模得到迅速增长，从成立之初的50余人，到现在的500余人。
400多平方米的营业大厅布置得温馨而怡然，和缓的色调、舒适的沙发，让每位步入大厅的客户感觉悠然。
在业务区域办理进行了精心设计，共设置三个封闭式现金柜台、三个开放式非现柜台、五个理财经理工作室、休息区及网上冲浪区。客户在休息等候区时可以上网查询最新的理财资讯，阅读精心选择的杂志，抑或是收看电视节目。三个现金柜台都是独立的小屋，办理业务时有非常好的私密性。当客户遇到疑问时，可以在理财工作室内与理财经理进行详细的沟通，工作室内有多组沙发、46寸液晶电视和电脑，理财经理不仅可以向客户本人，还可以向客户全家提供理财方案与产品展示，使繁琐的理财方案一目了然。同时，财富中心旗舰店因经常举办沙龙活动，还配备了200平米的会议室，举办活动时可邀请约100名客户参加。会议室北、东南三侧全部安装了落地窗，使会议室洒满阳光，成为阳光房，站在阳光房内可以纵览金融街中心花园和金融街核心区的景观，感觉怡然。
同时，自助银行区还设有业内最先进的24小时全天候自助保管箱，客户将贵重物品存放其中后，可随时前来整理物品，不受银行营业时间的限制。目前自助保管箱业务仅向财富客户赠送使用，因其便利性和安全性获得了客户的高度认可。
超越财富团队展示
赵博华，北京银行财富中心旗舰店CFP（国际金融理财师），毕业于中国人民大学，从事高端客户服务、理财规划设计、产品设计等理财服务工作。北京银行首批CFP证书获得者。同时拥有银行信贷业务资格证书、保险代理业务资格证书等。
4年理财从业经验，对金融市场尤其是个人理财有比较全面的认识和一定程度的研究，多次为客户制作理财规划和投资建议。多次接受中央电视台、北京电视台等媒体的访问，向北京晚报、卓越理财、搜狐网等媒体投稿并被多家媒体转载。
别小宇，15年银行从业经验，从事零售业务9年，获得AFP资质认证，先后取得各项银行、保险、基金从业资格证书，获得“理财明星”称号，并获评为北京银行个人高级客户经理。为客户提供热心、诚心、细心、恒心的“四心级”服务，善于发现客户需求，并在经济、市场等环境的综合条件下寻找到交集点，提供资产管理、资讯分析等服务。作为客户的贴心金融伙伴，与客户共创美好的明天。
座右铭——诚心做人、用心做事
王淼，拥有3年银行理财相关工作经验，对国内外金融市场有一定的认识。具有国际金融理财师（CFP）资格，擅长为客户提供投资规划，保险规划，福利及退休规划，税务规划以及综合理财规划的服务。思维灵活, 为人诚恳，细心踏实，能够敏锐的感触到顾客的需求，并乐于协助客户实现个人理财目标。
刘峥，AFP证书持有人，18年银行从业经验，从事银行理财业务7年，拥有银行从业资格、保险从业资格等资格证书。工作中善于与客户沟通，善于根据客户的风险偏好和实际需求，通过详尽的分析为客户寻找适宜的资产增值的渠道与时机。
闫朝，13年银行从业经验，拥有理财、保险多重从业资格，AFP持证人。多年的银行从业经验，积累了较为丰富的高端客户服务经验：直接为客户管理或间接为客户提供咨询、理财综合服务，管理资产接近两个亿。善于通过分析为客户在保值的基础上，寻找到增值的机会与时机。
申思，4年从业经验，AFP持证人，保险从业人员资格证，有较丰富为高端客户服务经验，专注于外汇、房产规划等业务，可为中外客户提供理财等咨询规划服务。
超越财富俱乐部活动
关注女性健康，回馈彩蝶客户
——财富中心旗舰店举办彩蝶白金客户健康沙龙
为答谢女性客户多年来对财富中心旗舰店的支持，北京银行财富中心旗舰店于“三八”妇女节前夕，面向彩蝶白金客户成功举办了健康沙龙讲座。
本次沙龙活动特邀国内著名中医医学专家--北京中医医院院长王莒生女士作为主讲嘉宾。两小时的讲座，主讲嘉宾从中医传统理论方面出发，为100余位参会客户介绍保健养生之法的同时，介绍了饮食调理搭配法则。讲座深入浅出，并兼顾大部分对中医了解甚少的朋友，获得了客户的热烈回应。
从活动反馈统计看，参会客户对财富中心旗舰店的日常服务和沙龙活动表示满意，并留下了宝贵的意见和建议。这次活动拉开了2009年财富中心旗舰店客户系列活动的序幕，今后我们将继续举办主题新颖、内容丰富的沙龙活动，进而提升客户对北京银行的满意度与忠诚度。
俱乐部活动预告
播种健康，收获幸福
——健康养生专家洪昭光教授专题讲座
继“三八”妇女节针对女性贵宾客户成功举办了健康专题讲座后，财富中心旗舰店拟定于五月十日组织新一轮的医疗保健主题活动，此次活动面向所有白金客户，特邀全国著名健康养生专家——洪昭光教授莅临讲授，洪教授多年来积极倡导科学健康生活方式，先后应邀担任卫生部专家全国健康科普巡讲团首席专家、北京昭光大众健康研究所首席研究员，其健康生活理念的传导，已经深入人心，受到各界群众的欢迎。此次“播种健康，收获幸福”的主题讲座吸引了众多白金客户的关注，纷纷表示愿意积极参与。另外，讲座之余我们还将进行小规模的健康会诊，进一步为高端客户提供深入的增值服务，以增进与财富客户的感情交流。
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