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兴业银行受追捧的秘诀

作者:张朝晖

来源:华夏时报

发布时间:2012-12-29 10:20:00

摘要:兴业银行受追捧的秘诀

 

 

本报记者 张朝晖 福州报道

 

    银行股集体上攻并带动股市大爆发,不仅成为最好的圣诞礼物,也成为最惊喜的元旦大礼包。

    1228日,星期五,这是2012年的倒数第二个交易日,上证综指以1.24%的涨幅结束了当天交易,而2012年的全年行情至此也以12月份上涨253.13点涨幅12.78%行将终结。

    16只银行股节节登高的过程中,兴业银行一骑领先,每股16.35元的价格,令其他银行股难以望其项背。那么,兴业银行受资金追捧的秘诀是什么呢?

 上市后累计分红131亿元

    据统计,公开上市5年多来,兴业银行累计现金分红131亿元,占5年累计可供投资者分配利润的21%;现金分红与每年加权平均净资产比例的平均数为4.40%,高出当前一年期定期存款法定利率140个基点。近3年累计现金分红占近3年年均归属于母公司股东的净利润比率高达48.41%

    兴业银行董事长高建平近日对媒体表示,未来3年,兴业银行以现金方式分配的利润将不少于当年度可分配利润的20%,在此基础上,还将根据利润实现和资本充足情况,稳步提高分红比例并逐渐稳定在合理水平。

    高建平表示:股东回报来自于上市公司的经营业绩,在制定利润分配方案时需要统筹处理好即期与远期、内源利润积累与外源资本可得性等关系。在稳步提升现金分红水平的同时,要考虑公司的可持续发展,尤其是商业模式的可持续性,由此实现对股东的长期责任和永久回报。

    据了解,目前,兴业银行已初步建立起涵盖银行、信托、租赁等多元业务领域的银行集团。公开上市5年多来,兴业银行资产总额从2007年初的6000多亿元增长到今年三季度末的近3万亿元,股东权益从162亿元增长到1379亿元。5年多来累计实现税前利润1349亿元、税后利润1036亿元,不良贷款率从2007年初的1.53%降到今年三季度末的0.45%

 三度牵手IFC推节能减排贷款

    资本市场上重视现金分红的兴业银行,在支持实体经济发展上也不遗余力,更加大节能环保企业的支持力度。

    1227日,本报记者从兴业银行了解到,继2006年、2008年两度与国际金融公司(IFC)合作在国内推广节能减排项目贷款之后,1116日再与IFC签署节能减排贷款第三期项目协议,如今该项目已经推广1个多月。

    引人关注的是,在此次合作中,双方更加专注于服务中小企业的节能减排贷款需求,并特别约定,将确保欠发达地区发放的节能减排贷款占比不低于合作项下贷款金额的70%

    据介绍,兴业银行与IFC针对广大欠发达地区,推出了中国首个专项服务于欠发达地区中小企业节能减排业务融资的产品。在合作协议中,双方明确,要确保在欠发达地区发放的节能减排贷款占比不低于合作项下贷款金额的70%

    另据了解,此次合作在贷款发放的对象、区域、类型上,与前两期相比有较大不同。针对我国中小企业对节能减排项目融资的强烈需求但却普遍存在融资难、融资渠道窄的问题,此次合作更加注重通过多元化的业务品种对中小企业节能减排业务给予融资支持,双方合作推出的节能减排贷款三期产品具备四大特点。

    首先,兴业银行该项目项下的节能减排贷款专项用于服务中小企业,即总资产低于人民币1亿元,同时上一年度营业收入总额低于人民币1亿元或上一年末员工总数少于300人的中小企业。

    其次,在原有项目贷款的基础上,增加流动资金贷款这一贷款品种,以切实帮助中小企业拓宽融资渠道,降低融资成本,既满足中小企业节能减排项目融资需求,又满足中小企业在开展节能减排业务时的流动资金需求。

    第三,为推动我国欠发达地区的节能减排,此次合作明确要确保在欠发达地区发放的节能减排贷款在整个合作项下贷款的比例不低于70%。由于我国欠发达地区主要集中在西部地区,因此,此项产品将有力支持我国西部地区中小企业节能减排项目的开展。

    第四,此次合作仍将保留损失分担机制,即由IFC对兴业银行所发放的合格贷款提供损失分担,兴业银行支付IFC损失分担费用,相当于该行为中小企业类客户的融资需求购买了一份保险,从而适当降低传统信贷中对抵押担保的要求,大大降低了中小企业的融资门槛和成本。

 深化绿色金融业务

   可以看出,兴业银行与IFC此次推出的节能减排贷款三期项目,是在此前合作经验基础上对节能减排贷款业务的又一次创新,进一步丰富完善了兴业银行节能减排融资服务范围和产品。

    今年十八大会议,生态文明、美丽中国建设被摆到突出地位,中国节能减排事业将迎来更为广阔的发展空间。在兴业银行看来,其可持续金融之路将越走越宽。

    对此,兴业银行行长李仁杰表示,绿色信贷、绿色金融业务不仅是一片潜力巨大的市场,是未来商业银行业务发展的重要方向,更是推动商业银行变壳再造的重要抓手。

    兴业银行作为中国首家赤道银行、国内绿色金融业务的先行者和倡导者,早已从节能减排贷款看到了一个更为广阔的可持续金融领域,并推动其公司治理和经营理念的改变。

    对此,高建平表示:“2006年,在与国际金融公司合作,探索开发节能减排贷款这一绿色金融产品时,我们更多关注的是这种创新产品及其背后所代表的新型商务模式的竞争力;此后,在产品推广过程中,通过与政府、企业乃至社区、非政府组织的深入交流与互动,我们逐渐触摸并理解了绿色金融及其蕴含的可持续发展理念的深刻内涵,并逐步将这种理念引入到公司治理层面,提出寓义于利的社会责任实现方式,并努力以此推动银行商务模式创新。

    数据显示,截至201211月末,兴业银行绿色金融融资余额达到1117.36亿元,其中信贷余额716.53亿元,非信贷融资余额400.83亿元。兴业银行绿色金融支持的项目可实现在我国境内每年节约标准煤2305.54万吨,年减排二氧化碳6618.55万吨,年减排化学需氧量(COD87.94万吨,年减排氨氮1.45万吨,年减排二氧化硫4.36万吨,年减排氮氧化物0.69万吨,年综合利用固体废弃物1466.29万吨,年节水量25579.06万吨。

    据了解,兴业银行于2007年开始着手设计碳金融产品,在国内首家推出涉及碳交易前、中、后台的碳金融综合服务;2008年在京公开承诺采纳赤道原则,成为中国首家赤道银行2009年在总行成立国内首家可持续金融专营机构;2010年将绿色金融从企业项目领域延伸到个人消费领域,在全国首发中国低碳信用卡;2011年创新推出排污权抵押授信、碳资产质押授信等绿色金融产品。

    截至目前,兴业银行已经形成绿色金融融资和排放权金融服务两大产品系列,在市场理念、社会影响、产品开发、技术规范、服务领域等均领先于业内,在本土化的可持续金融领域积累了丰富经验。

 

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