下一个雷曼兄弟?百年投行瑞士信贷陷破产传闻,公司回应:不予置评

作者:孙琪

来源:华夏时报

发布时间:2022-10-03 18:56:48

摘要:百年银行巨头瑞士信贷爆雷传言在近日发酵。据澳洲广播公司记者表示,有“可靠消息”称一家大型国际投行处于危机边缘。不少人猜测这家大型投资银行就是瑞士信贷。

下一个雷曼兄弟?百年投行瑞士信贷陷破产传闻,公司回应:不予置评

百年银行巨头瑞士信贷爆雷传言在近日发酵。据澳洲广播公司记者表示,有“可靠消息”称一家大型国际投行处于危机边缘。不少人猜测这家大型投资银行就是瑞士信贷。

近年来,瑞信受一系列丑闻困扰,包括Archegos爆仓、Greensill破产、泄密事件等,令公司名声受损,更拖累业绩。其股价自去年二月起一蹶不振,从14.90美元跌至周五收市的3.92美元。

瑞信高管:别慌,还有千亿资本金

此外,据中国基金报报道,根据彭博社的数据,瑞信的信用违约互换指数周五攀升至250个基点,正接近2008年雷曼兄弟倒闭时的水平,引起市场关注。CDS违约掉期价格越高,说明违约概率越大。

周一(10月3日)欧洲市场开盘后,瑞士信贷(Credit Suisse)股价便暴跌近10%,反映出市场对该集团的担忧。

市场传言纷纷。对此,瑞信负责人回应称,对该消息拒绝置评。另据英国金融时报周日报道,为了安抚投资者,瑞信高管向大客户、交易对手和投资者重申了其坚实的流动性和资本状况。瑞信首席执行官科尔纳在备忘录中向员工表示,该行拥有接近1000亿美元的资本缓冲,并预计在今年剩余时间里,其最高质量的普通股权一级资本比率(CET1)将继续保持在13%-14%。

对于这番表态,网友讽刺称,在2008年全球金融危机导致雷曼兄弟破产时,雷曼兄弟的CFO也说过同样的话。

此前有媒体报道称,瑞信已拟定计划,将其投行业务分拆为三部分,分别是咨询业务,该业务可能在未来某个时候被剥离;坏账银行,持有将被逐步清算的高风险资产;以及其余业务。瑞信希望重新成为一家专注于财富管理和银行业务的“轻资本”投资银行。

根据提交给该行董事会的提议,瑞信希望出售证券化产品业务等盈利部门,希望避免融资能力受损。证券化产品业务将抵押贷款等债务打包,然后作为证券出售,将减少该行的资本负债,但也会使其失去最赚钱的业务之一。

瑞信这些年发生了什么?

2021年,瑞士信贷遭受了 ArchegosCapital 爆仓和 GreensillCapital 倒闭的“双重暴击”,令该公司蒙受了几十亿美元的损失,迫使其投行主管和首席风险官离职。此外瑞信在涉嫌帮毒贩洗钱的诉讼风波中被判处有罪,成为瑞士历史上第一家在刑事案件中被判定有罪的大型银行。

去年,Archegos对几只股票的高杠杆押注崩盘,震惊了华尔街并引发监管机构的调查,瑞士信贷承担了大部分损失。这些亏损使瑞信经历了自金融危机以来最糟糕的一年,促使管理层进行了重大调整,并对董事会进行了改组。

该基金称,由于“未能采用和实施基本的现代风险管理结构和流程,瑞信仅因Archegos一案就遭受了55亿美元的损失,更不用说对其声誉和商誉造成的广泛损害了”。瑞信高层甚至是在 Archegos 被强制平仓前的几天,才了解到瑞信对该基金的敞口。

而在 Archegos 爆仓之前,瑞信已因供应链金融公司 Greensill 倒闭压力倍增。2021年3月 Greensill 宣布破产后,关闭了其持有 Greensill 债券的100亿美元供应链金融基金,并对其资产管理部门进行了整顿。瑞信此前表示,截至2021年底,已向 Greensill 提交了5份保险索赔,对应的瑞士信贷资产管理风险敞口约为12亿美元。

瑞信对破产传言拒绝置评

资料显示,瑞士信贷集团成立于1856年,总部设在瑞士苏伊士,是全球第五大财团,瑞士第二大的银行。2022年,位列《财富》世界500强排行榜第494位。

瑞士信贷是一家经营个人、公司金融服务、银行产品及退休金、保险服务的投资银行和金融服务公司。在五十多个国家有分公司,公司总投资为两百四十五亿美元,管理财产为一万一千九百五十三亿瑞士法郎。 除在瑞士本土经营大宗及零售的银行业务外,瑞士信贷的国际性服务集中于专业化的大宗银行业务,在其广泛的服务项目中,瑞士信贷将其专有技术、雄厚资金、瑞士人特有的细心与中立国等特点相结合,确保了吸引人的服务。瑞士信贷在银行业中的出色表现在它的客户及合作伙伴数量迅速增长上,它已成为拥有18亿5千万瑞士法郎巨额资本的世界著名的五十家大银行之一。

瑞士瑞信集团先在1990年收购了瑞士第四大银行——Leu银行,又于1993年收购了瑞士第五大银行—瑞士人民银行。目前,瑞士信贷集团的母公司和业务部门均被国际知名评级机构评为A1和AA级。

资料显示,瑞士信贷集团由四个银行部、一个保险部组成。目前,瑞士信贷集团是世界上最大的金融集团之一,资产总值达到4350亿美元。按全球收入计算,瑞士信贷集团居世界第二位;按资本基础计算,瑞士信贷集团居世界第16位。集团的投资银行部CSFB是全球最大的五家投资银行之一;私人银行部资产总值为2800亿美元,居世界第二位,而丰泰保险公司是欧洲第五大保险公司。瑞士信贷集团现有雇员63000人,其中60%在瑞士本土,其余则分布在世界各地。

据报道,对于破产传言,瑞信负责人回应称,对该消息拒绝置评。(来源:中国基金报、界面新闻、证券时报;整理:孙琪)

编辑:李云鹏


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