绿色贷款余额上半年劲增95.07% 北京银行首度全方位披露ESG体系

穆沐

“北京银行始终以高度责任感积极践行ESG发展理念，不断强化ESG能力建设，在实践中作表率。”北京银行党委书记、董事长霍学文6月底在第二届ESG全球领导者峰会上作主旨演讲时，全情为该行ESG建设打CALL，“目前，北京银行正积极申请加入联合国《负责任银行原则》，制定ESG三年行动计划，发布ESG报告，全方位打造绿色银行，赋能企业绿色发展，努力实现政治责任、经济责任、社会责任、环境责任的和谐统一、贯通落实。”

近日，北京银行披露了首次编制的《北京银行2021年环境、社会和治理（ESG）专题报告》（下称《报告》），不仅全方位展现了该行的ESG体系，还将该行2021年在ESG领域取得的主要实践和成果一一呈现，“首度”“首单”“首个”“首笔”等成为报告中最吸睛的热词。

今年以来，北京银行更是一连斩获了多个ESG领域重量级奖项。在获得中国企业ESG“金责奖——最佳公司治理（G）责任奖”、“年度ESG责任典范奖”后，7月8日，北京银行又获得了第二届中国碳交易与ESG投资合作发展峰会“年度银行奖”，“这些荣誉，既是肯定，更是鼓励。”北京银行表示。

以绿为笔

共筑美丽中国梦想

“金融机构要拥抱ESG投资的发展大势，抓住这一重大历史机遇，构建内外兼修的ESG管理体系，以金融行动诠释构建人类命运共同体的深刻内涵，走出一条绿色、低碳、可持续的金融发展之路。”霍学文在上述主旨演讲中表示。

为此，北京银行积极践行促进环境友好与可持续发展理念，大力发展绿色金融，通过建立绿色金融发展战略、优化绿色金融服务供给、强化绿色金融服务平台建设、加强绿色金融研究与合作等方式，加大优质信贷资源向绿色低碳产业倾斜；同时积极推动自身节能减排工作，提高能源管理水平，积极倡导简约实用和绿色低碳的办公方式，实现经济效益、社会效益、生态效益的同步提升。

《报告》中披露，北京银行积极响应国家和北京市关于实现“双碳”目标的重大决策部署，将绿色金融上升为全行重要发展战略，将绿色金融纳入“十四五”时期公司业务发展规划，制定绿色金融专项行动计划，突出业务低碳发展导向，促进绿色贷款投放，确保绿色贷款规模持续稳步增长。

数据显示，截至2021年末，北京银行绿色贷款余额达到477.4亿元，较年初增长215.2亿元，增幅82.1%。今年上半年，北京银行绿色贷款余额达到931.32亿元，较年初又大增了95.07%。

北京银行持续加大政策倾斜力度，为优质企业和项目提供利率补贴，给予绿色贷款FTP考核优惠，有效提升经营单位绿色贷款推动积极性。发布“绿融+”品牌，搭建起“点、线、面”相结合的立体化绿色金融体系。积极推动质押模式创新、行业服务方案创新和交叉场景创新“三大创新”，在绿色金融领域落地多项“首笔”“首批”“首单”业务，取得了实实在在的成绩。

据介绍，北京银行成功落地“双碳”背景下北京市首笔碳配额质押贷款、北京市首单CCER质押贷款业务，拓宽企业低碳融资渠道。落地银行间市场全国首单碳中和小微金融债券20亿元，实现普惠金融与绿色金融融合发展。助力全国首批、北京市首笔公募REITs项目“首钢绿能”成功募集，落地全国首单供应链绿色资产支持票据承销业务；承销全国首单新能源领域、新材料领域科创票据；深化公募REITs产业链服务能力，入选全国首单公租房公募REITs项目资金监管体系，担任运营账户开户行。

在为绿色经济发展提供金融服务的同时，北京银行还关注自身运营层面的用能及碳排放水平，积极倡导绿色办公、绿色出行、绿色采购，努力实现自身运营碳中和。据悉，北京银行上海分行成为上海地区首家实现2021年度运营层面碳中和“绿色银行”，树立了行业标杆，彰显企业责任。

以锚定向

共建绿色低碳银行

北京银行持续加强可持续治理，坚定不移贯彻创新、协调、绿色、开放、共享的新发展理念，不仅明确了可持续发展战略规划、治理架构及责任管理体系，同时还在各级建立有效问责机制，做好内控合规及廉洁文化建设，严格落实可持续风险管理，全力打造治理卓越的绿色低碳银行。

战略方面，北京银行确立了“坚持以数字化转型统领‘发展模式、业务结构、客户结构、营运能力、管理模式’五大转型，努力构建‘特色鲜明、结构优质、管理精细、技术领先、风控稳健、持续增长’的高质量、可持续、绿色发展格局。”

责任治理方面，北京银行持续推进“党委全面领导、董事会战略决策、监事会依法监督、高管层授权经营”的国有金融机构公司治理机制，建立了7大利益相关方14项重大关键性ESG议题，严格落实监管要求，积极响应GRI、SDGs、PRB等国际ESG准则，推动公司治理能力与风险治理体系现代化建设，护航高质量发展。

北京银行将环境风险、社会风险、安全生产要求纳入授信全流程，坚决落实“环保一票否决”要求，坚决限制或退出涉及淘汰落后产能、环保不达标的企业。严格落实环境风险审核，在授信审批中严格按照信贷政策中客户准入底线标准中的环保指标进行审核。做好客户环境风险分类管理，持续强化动态风险监控，对潜在风险客户进行名单制管理。增强智能化审批能力，完成财务预警系统功能开发；推进全面风险预警管理平台开发工作，增强自动化预警能力，风险防控技术持续升级。

四个深化

共助打造ESG体系

ESG投资理念是可持续发展的必然要求，ESG投资是推进生态文明建设和美丽中国建设的重要方式，前景广阔。

有关数据统计显示，2020年全球ESG投资总额35.3万亿美元，到2025年，ESG资产规模将达到50万亿美元，投资机遇巨大。“ESG投资将是新商业时代的‘软黄金’，ESG绩效将成为评估企业价值的‘新标尺’，将为银行业带来新的发展机遇。”霍学文透露，北京银行将对标ESG投资要求，通过“四个深化”，培育ESG投资优势，抢抓市场先机，打造自身ESG体系，彰显责任投资者本色。

一是深化市场参与，抢占ESG投资市场“新高地”。北京银行将加码ESG投资的行业深度研究，甄选优质产业机会，打造银行业领先的责任投资者品牌。加码价值型企业的发掘培育，深挖结构性产业投资机会，实现从关注短期热点到深耕长期趋势的迈进，从短期价值增值到长期价值创造的飞跃。

二是深化数字赋能，搭建ESG投资体系“生态网”。北京银行将以数字化转型统领发展模式、业务结构、客户结构、营运能力和管理方式“五大转型”，用全新姿态迎接ESG投资新时代。以专业化的金融科技手段，赋能ESG基础设施建设，实现海量数据信息集成、流转，提升ESG项目精细化管理能力。以集成化的数据接口，打破“系统烟囱”和“信息孤岛”，提升ESG数据系统化运营能力。以精准化的分析和计算，构建ESG量化管理平台，实现ESG投资流程的闭环管理，提升ESG投资综合化金融服务能力。

三是深化创新研发，打开ESG投资服务“新空间”。抓住当下ESG投资机遇，创新研发ESG领域的指数、债券、基金和理财产品。链接多层次资本市场，聚焦共同富裕、乡村振兴、普惠小微等重点领域，挖掘优质企业，打造ESG系列金融服务的行业标杆。

四是深化风险管理，筑牢ESG投资风险“防火墙”。强化ESG风险管理标准体系建设，制定高碳行业与绿色行业的差异化风险管理策略，搭建ESG投资风险管理的长期战略框架，实现ESG风险管理的系统化、制度化，稳步驶入ESG投资的快车道。

“我们期待与社会各界一道，共同推动经济社会的持续发展，在ESG时代大潮中扬帆远航。”霍学文表示。

面向未来，北京银行将以ESG三年行动计划为指引，立足首都经济特色、擦亮责任投资底色，坚持金融向善，做更有担当、更有温度的“价值创造型银行”，做更有责任、更有影响力的“环境友好型银行”，做新时代的“责任投资者”。（广告）

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