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北京银行加大绿色信贷力度 全面提升绿色金融发展质效

作者:简宁

来源:华夏时报

发布时间:2022-05-13 21:43:33

摘要:​作为一家区域性商业银行,北京银行坚持从实体经济绿色转型的实际需求出发、从自身的资源禀赋出发,积极探索绿色金融服务新模式。

作为一家区域性商业银行,北京银行坚持从实体经济绿色转型的实际需求出发、从自身的资源禀赋出发,积极探索绿色金融服务新模式。

2021年,北京银行坚持“绿水青山就是金山银山”的生态文明理念,把握政策、市场机遇,发布“绿融+”绿色金融品牌,创新设立绿色支行,积极探索碳资产融资模式,加大绿色信贷资金支持,领跑绿色金融、引领低碳生活,为实现“双碳”目标贡献应有力量。

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截至2021年末,北京银行绿色贷款余额477.4亿元,增幅82.1%,绿色贷款增速排名上市银行前列;截至2022年一季度末,北京银行绿色贷款余额685.5亿元,同比增长169.1%。

完善绿色金融管理体系

发展中,北京银行坚决将绿色发展理念贯穿于全行经营管理之中,在《北京银行“十四五”时期发展规划和二〇三五年远景目标纲要》中明确提出大力发展绿色金融业务,并将构建绿色发展格局列为全行工作的重要指导思想,将绿色贷款列入全行重点抓好的“五大结构性指标”之一,从机构设置、资源倾斜、方案打造、产品创新、考核激励、多元合作、科技支撑等各个维度强化工作落地,切实为绿色金融业务高质量发展奠定坚实基础。

目前,北京银行总行已成立绿色金融专职管理部室,联动行内各相关部门,统筹推动绿色金融业务开展。有效完善分行层面执行推动效能,每家分行成立绿色金融专职团队,形成总分联动的绿色金融业务垂直管理架构。

同时,加强金融科技赋能,组建“点绿成金”项目小组,推动绿色金融管理系统建设,目前已上线一期,实现工作台、绿色资产智能识别和环境效益测算三大功能。未来将逐步实现环境风险管理、环境信息披露等系列功能,并与主要业务系统连通,为绿色金融发展提供强大科技支撑。

丰富绿色金融产品体系

2021年,北京银行发布“绿融+”品牌,初步搭建起涵盖绿色贷款、绿色债券、绿色供应链、绿色金融生态圈在内的“点、线、面”相结合的立体化服务体系。在发展中,一方面聚焦绿色产业发展新趋势,重点对节能环保、清洁能源、清洁生产、基础设施绿色升级、生态环境和绿色服务等六大领域加大支持力度;另一方面,把握传统产业升级新需求,推动发电、石化、化工、建材等八大行业能效升级和低碳化改造,降低传统产业碳排放水平。

不仅如此,2021年以来,北京银行积极推动质押模式创新、行业服务方案创新和交叉场景创新“三大创新”,在绿色金融领域落地多项“首笔”“首批”业务,比如落地“双碳”背景下北京市首笔碳排放配额质押贷款业务、北京市首单CCER(国家核证自愿减排量)质押贷款业务、北京市首笔绿色碳中和CMBS业务、银行间市场全国首单“碳中和”小微金融债券、全国首单供应链绿色资产支持票据,助力全国首批、北京市首笔公募REITs——“首钢绿能”项目成功募集。

以北京市首单CCER(国家核证自愿减排量)质押贷款业务为例,北京银行城市副中心分行了解到某科技公司林业碳汇项目有CCER质押贷款需求后,迅速上门与客户进行对接,同时与北京绿色交易所深入沟通,在传统流动资金贷款流程基础上,创新设计专属金融服务方案,总分支三级联动,确保业务流程及冻结手续的顺利完成,成功落地该笔CCER质押贷款业务。

除了积极加大绿色产业、绿色企业金融支持之外,北京银行同时积极加强理财等个人金融产品的“绿色创新”,帮助个人客户为助力“双碳”目标贡献力量。

2021年10月,北京银行成功发行全行首只面向个人客户的“碳中和”主题理财产品——“京华汇盈碳中和京品年定开1号”,募集金额6.27亿元。2022年1月,北京银行成立绿色汽车金融中心,并与北汽蓝谷、威马汽车、高合汽车、奇瑞徽银、一猫汽车、百得利集团共同签署战略合作协议,积极对接新能源汽车市场的汽车消费贷款需求,助力绿色新能源汽车产业发展。

构筑绿色金融生态体系

作为国家金融管理中心,北京的绿色金融发展也走在了全国前列。特别是,2019年国务院批复的《关于全面推进北京市服务业扩大开放综合试点工作方案》明确“支持北京建设全球绿色金融和可持续金融中心”。

作为扎根首都、服务北京的区域性银行,北京银行紧跟北京金融改革发展步伐,积极在首都市场擦亮北京银行绿色金融的品牌。

聚焦重点区域,全力支持首都“双碳”目标实现。北京银行于2021年7月设立了北京地区首家以“绿色”命名的支行——北京银行通州绿色支行,随后门头沟绿色支行获监管批复,形成北京地区“一东一西”的绿色支行空间格局。

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同年9月,北京银行与通州区政府签订绿色金融全面合作框架协议,双方将在绿色金融重点领域、重点行业、重点项目等方面展开全面合作。10月,与北投集团、清华大学、北京大学、中国人民大学、生态环境部环境规划院、北京节能环保中心等单位一同发起设立北京城市副中心绿色发展研究院。通过加强产融对接合作、加大绿色信贷支持、创新绿色金融产品服务,支持城市副中心绿色产业高质量发展,积极打造绿色城市。

依托区位优势,积极参与碳交易市场建设。北京银行于2021年6月与北京绿色交易所签署全面战略合作框架协议,双方将在绿色金融产品创新等方面建立深入合作,共同推动北京市碳市场不断发展壮大。

深化银校合作,研究赋能绿色金融高质量发展。2022年1月,北京银行与中央财经大学签署战略合作协议,共同发起设立“中央财经大学-北京银行双碳与金融研究中心”,双方将共同探索绿色金融服务创新前沿阵地,合作开展课题研究,共同推动在行业分析、产品、政策、统计、培训等方面的实践与创新,携手探索金融服务“双碳”目标的有效途径。

积极推进自身“碳中和”

助力“双碳”目标实现,一方面要求银行优化信贷投放,打造一张“绿色”的“资产负债表”,同时也需要银行以身作则,践行低碳节约理念,对标国际先进同业,争取尽快实现自身在运营层面的“碳中和”。

2021年,北京银行进一步引导广大员工养成简约适度、绿色低碳的工作方式,营造崇尚绿色发展的良好氛围,制定了《北京银行绿色办公手册》和《北京银行绿色办公守则》,提出“一个理念”:北京银行始终坚持绿色发展理念,持续倡导“绿色采购、绿色办公、低碳出行”;“二个践行”:倡导践行绿色出行方式、践行垃圾分类;“三个管理”:加强办公环境管理,规范工装管理,严格执行公务用车管理制度;“四个节约”:日常行为中做到节约用电、节约用水、节约耗材和节约用餐;“五个加强”:设备设施方面加强空调、电梯、照明和水具的运维,加强绿色节能型产品的优选工作。

近期,上海环境能源交易所对北京银行上海分行2021年度运营层面“碳中和”进行认证,并颁发碳中和证书。北京银行上海分行成为上海地区首家实现2021年度运营层面“碳中和”的“绿色银行”,树立了行业标杆,彰显企业社会责任。

据了解,北京银行目前正在积极申请加入联合国《负责任银行原则》,制定ESG三年行动计划,未来还将发布ESG报告,全方位打造绿色低碳银行。

加大绿色金融投入力度

面向未来,北京银行将进一步加大绿色金融领域资源投入力度,为实体经济绿色转型发展提供充足的金融服务支持。

一是明确阶段发展目标。保持绿色贷款规模稳步增长态势,力争绿色贷款增速保持上市银行前列。二是强化客户管理。总分联动设计合作方案并推动合作落地;加强增量客户和项目储备,丰富增量客户来源。三是推动产品创新。持续丰富碳金融创新产品和绿色投融资产品体系;加强绿色金融生态圈建设,联动政府部门和专业机构,围绕重点地区、重点领域,推出绿色金融综合服务方案,打造银、政、企、研联动协同的“双碳”金融生态;充分发挥科创、文化金融品牌优势,推出“绿色科技贷”“绿色文化贷”等双场景特色金融产品,深化特色金融品牌联动发展。(简宁)

编辑:史言

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