全面支持北交所业务，头部券商上演“速度与激情” 国信证券“全流程、一站式、全渠道”服务获赞誉

资本市场再次刷新改革速度。9月17日，北交所发布了《北京证券交易所投资者适当性管理办法（试行）》。国信、海通、中信建投等多家券商火力全开，加速度上线北交所交易权限开通功能。

国信证券率先上线了“全流程、一站式”北交所交易权限“全渠道”申请开通服务！不同于一般的预留手机号方式，“全流程”预约开通在完成后可“一站式”提交开通申请，以客户需求为导向，让投资者体验“一步到位”的服务体验。在上线不到10个小时，已有近万名客户通过线上预约开通了北交所交易权限，国信证券官微推文也达到了10万+的阅读量。

速度与激情，全方位支持北交所业务

北交所个人投资者交易权限开通准入门槛为申请权限开通前20个交易日日均证券资产50万元，同时具备2年以上证券投资经验。对标参考门槛同样为50万的科创板，累计开户数已接近800万户，预计北交所将有足够多的投资者基础和资金来源，以保证北交所二级市场的流动性和活跃度。

针对此市场机遇，各路券商都摩拳擦掌。既拼速度又拼服务，经纪、投行、技术、做市、股权投资等各业务条线都投入到北交所的相关业务研究和服务中。作为全牌照头部券商，国信证券充分发挥了一站式全业务链的服务优势，从制度、系统建设、投资者服务、专业投行领域等方面进行优化建设，为北交所业务的开展做好全面准备。

1.企业客户服务方面：深入挖掘一批“专精特新”企业并为之提供保荐、投资服务，全面助力符合条件的中小企业在北交所上市、交易、融资。

2.个人客户服务方面：利用覆盖全国118个城市的241家分支机构，积极行动起来，开展员工专业知识培训，有序建立北交所业务专项工作机制。利用投教服务，面向投资者加大业务的宣传和培训力度，并针对投资者的咨询整理归纳各种规则要点。通过95536客服、小信智能客服等线上线下多渠道随时随地解答来自投资者的疑问，做好客户服务。

以客户需求为导向，实现“真预约”

此次北交所交易服务业务的预约开通，可谓既是一场券商抢客户大战，也是比拼技术系统实力的战役，技术力量强大的头部券商才能先拔头筹。国信证券拥有超过300人的IT队伍，充分利用自主研发的金融科技优势，成立专业技术团队，不眠不休，经过反复论证，快速完成了环节开发、测试、部署，上线了“全流程、一站式、全渠道”的北交所交易权限申请开通服务，被客户称为“一步到位”的真预约。

何谓真预约，国信证券相关负责人在接受记者采访时表示，目前，根据业务管理流程规定，北交所交易权限开通需要具备严谨、严格的客户身份认证和适当性确认，只有“全流程、一站式”的预约才是真预约：

1.首先是“全流程”预约。国信证券第一时间学习研究北交所交易权限预约开通制度，梳理预约步骤，设计申请流程，包括交易登录、选择深市A股证券账户、上传身份证、知识测评、签署风险揭示书、适当性匹配确认、完成回访问卷等，这些环节缺一不可。

2.其次是“一站式”预约。目前，国信证券“开通北交所交易权限”服务已全面支持以上各环节办理，在开通流程的引导下可快捷完成，申请会在中登系统开放后自动进行交易经验等方面的核验，符合条件的投资者权限即可生效。

届时，无论开通成功与否，国信证券都会为预约客户发送短信提醒，确保客户第一时间了解自己的开通结果。

“一站式”北交所交易权限预约开通流程详解

第一步：客户交易登录认证身份后，通过“热门业务办理”找到“开通北交所交易权限”，为了方便广大投资者，国信证券已将“预约”服务置顶。

第二步：客户选择深A股东开通交易权限，国信证券将投资者名下所有未开通权限的深A股东列出来，方便投资者选择。

第三步：客户上传二代身份证影像，不明白如何上传的投资者可以参考“查看范例”。

第四步：投资者完成知识测评之后，签署风险揭示书，进行适当性匹配确认，这一系列操作完成后，即可提交预约开通申请，等待开通结果啦！

3.最后是“全渠道”预约。据了解，国信证券目前已经支持了国信证券官方微信服务号、金太阳手机证券APP、国信证券网上营业厅进行“全渠道”预约开通。

微信、手机APP、电脑PC端这三个渠道基本上覆盖了大部分投资者的日常使用习惯，为客户实现了便捷高效的操作体验。

渠道一：“国信证券”官方微信预约

客户可以用微信扫码进入“国信证券”官方微信

点击“国信掌厅”，通过“业务办理-开通北交所交易权限”即可预约。

渠道二：“金太阳”手机APP预约

投资者可微信扫码打开“金太阳”手机APP，通过业务办理即可预约

渠道三：“国信证券”网上营业厅预约

投资者可通过百度搜索“国信证券”，登录网上营业厅（https://trade2.guosen.com.cn）预约办理。

延伸阅读：

《北京证券交易所投资者适当性管理办法（试行）》要点精读

《办法（试行）》包含了北交所发行上市、再融资、持续监管等在内的11件内容与格式准则，除了预约开通，广大个人投资者最关心的是交易权限的开通条件，和股票交易规则。

1．开通条件：20个交易日日均50万元+2年交易经验

申请权限开通前20 个交易日证券账户和资金账户内的资产日均不低于人民币 50 万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券），参与证券交易24个月以上。

另外，全国股转公司修改了《全国中小企业股份转让系统投资者适当性管理办法》，将新三板创新层投资者准入资金门槛由150万元调整为100万元，新三板各层的准入规则变化如下：

2．股票交易规则解读

（1）交易层面：交易涨跌幅为30%，可竞价交易、大宗交易、盘后固定价格交易、证监会批准的其他交易方式

交易制度是投资者关注度最高的，按照公开征求意见中的《交易规则（试行）》整体延续精选层以连续竞价为核心的交易制度，涨跌幅限制、申报规则、价格稳定机制等其他主要规定均保持不变。

涨跌幅限制上，一是实行30%的价格涨跌幅限制。二是上市首日不设涨跌幅限制，实施临时停牌机制，即当盘中成交价格较开盘价首次上涨或下跌达到或超过30%、60%时，盘中临时停牌10分钟，复牌时进行集合竞价。

申报价格和数量上，连续竞价期间，对限价申报设置基准价格±5%（或±10个最小价格变化单位）的申报有效价格范围，对市价申报采取限价保护措施。买卖申报的最低数量为100股，每笔申报可以1股为单位递增。单笔申报数量不低于10万股或成交金额不低于100万元的，可以进行大宗交易。

另外，明确股票异常波动认定标准，最近3 个有成交的交易日以内收盘价涨跌幅偏离值累计达到±40%的属于异常波动，北交所将进行交易信息公开。

（2）股东减持层面：总体上保持精选层要求不变

首先，控股股东、实际控制人、10%以上股东所持公开发行前股份在上市后12个月内不得转让或委托他人代为管理。同时，落实《公司法》规定，公司董监高所持股份上市后限售12个月；在任职期间每年转让的股份不超过其所持本公司股份总数的25%，离职后6个月内不得转让。

其次，发行人高级管理人员、核心员工通过专项资产计划、员工持股计划等参与战略配售取得的股份，自公开发行并上市之日起12个月内不得转让或委托他人代为管理。

最后，根据公司的盈利状况，当公司上市时未盈利的，在实现盈利前，控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员自公司股票上市之日起2个完整会计年度内，不得减持公开发行并上市前股份；公司实现盈利后，可以自当年年度报告披露后次日起减持公开发行并上市前股份。

北交所“速度”体现了国家对多层次资本市场建设的重视，对资本市场服务全国中小企业和民营企业重要性的认可。至此，主板、创业板、科创板、新三板的清晰板块划分和定位将进一步助力中国资本市场高速发展，更好的服务实体经济。

编辑：程阔

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