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北京银行公司银行业务实现高质量稳健发展 普惠小微不良实现“双降”

作者:简宁

来源:华夏时报

发布时间:2021-05-14 17:14:08

摘要:​2020年,北京银行公司银行业务坚持以客户为中心,聚焦首都市场,全面深化企业与机构客户合作,持续提升产品创新能力与精细化管理水平,公司存贷款规模稳步增长,普惠小微贷款量质齐升,实现高质量可持续稳健发展。

2020年,北京银行公司银行业务坚持以客户为中心,聚焦首都市场,全面深化企业与机构客户合作,持续提升产品创新能力与精细化管理水平,公司存贷款规模稳步增长,普惠小微贷款量质齐升,实现高质量可持续稳健发展。

截至2020年末,北京本外币公司存款规模突破1.2万亿元,达到12375亿元,同比增长5.9%;本外币公司贷款余额9849亿元,同比增长6.4%。人行单户授信1000万元(含)以下普惠小微公司贷款余额429亿元,同比增长39.4%,达标定向降准二档要求。

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同时,银保监单户授信1000万元(含)以下小微企业公司贷款余额471.7亿元、12567户,持续完成“两增”监管指标;普惠小微新放贷款平均利率水平4.65%,普惠小微不良实现“双降”。

全力服务“四个中心”建设

北京银行坚守服务首都初心,全力支持首都“四个中心”建设,全年北京地区人民币公司贷款累计投放3272亿元,较上年同期多投放436亿元。

值得注意的是,北京银行聚焦北京城市副中心、大兴临空经济区、冬奥会场馆等重点领域,为冬奥会新闻场馆国家会议中心二期、冬奥会场馆五棵松体育馆及冰球馆、大兴新机场线及机场配套设施、临空经济区道路及管廊建设、北京环球度假区等重点项目提供信贷支持。年内向北京市重点建设项目累计投放贷款71亿元。总分联动支持北京自贸区建设,发布北京自贸区金融服务方案。

同时,服务京津冀协同发展,2020年累计承销京津冀地区企业债务融资工具838亿元,累计投放京津冀项目银团贷款271亿元、并购贷款24亿元。与海淀区政府、中国电子信息产业集团、中国保利集团、北京同仁堂集团、北京工业大学、北京化工大学签署全面战略合作协议,进一步深化业务合作。

面对突如其来的疫情,北京银行用好用足货币政策工具助力复工复产。2020年,人民银行抗疫专项再贷款投放金额和户数位列北京地区3家地方法人银行第一位。发行抗疫主题小微金融债券400亿元,累计发行疫情防控债券57.5亿元。

首批入驻“北京市首贷服务中心”,累计首贷支持小微企业4687户、642.6亿元;累计办理小微企业贷款无还本续贷1000笔、69.9亿元;累计办理小微贷款延期还本付息4308笔、381.7亿元,其中普惠小微贷款2876笔、79.5亿元,帮助受疫情影响小微企业渡过难关。对公普惠小微信用贷款余额42.8亿元,同比增长245%。

此外,北京银行充分发挥首都城商行定位优势,积极打造机构业务发展特色。首次中标通州区国库集中支付业务、怀柔区国库集中支付业务、平谷区养老资金专户业务,中标昌平区国库集中支付业务。作为首家城商行突破性获得全国医保电子凭证资质。成功开立北京市城乡居民养老保险基金账户,实现社保业务新的突破。

作为唯一城商行参与首批央保卡发行工作,累计激活中央社保卡3169张,领用电子社保卡2083张。首次中标北京市住宅专项维修资金业务代理银行,与北京住房公积金管理中心签署业务合作协议。面向校园生活场景推出“校园缴费”产品,已在57家教育机构落地。

来自平安证券的最新研究报告显示,展望未来五年,北京银行在零售板块的发力值得关注。首先,战略重视程度远超以往。北京银行已将零售业务作为公司未来 5 年转型发展的重中之重,未来资产摆布与资源倾斜力度将持续抬升。

其次,本地资源禀赋优势突出。北京地区经济发达,居民人均 GDP 居于全国前列,居民财富管理需求旺盛,而北京银行长期深耕本地市场,与地方政府深度绑定,良好的客群基础为零售业务的发力提供了土壤。

截至 2020 年末,北京银行零售 AUM达到 7748 亿,同比增长 8.6%,绝对规模位于对标同业领先水平,零售营收占整体收入比重同比提升1.3个百分点至 22.3%,未来仍有较大提升空间。

科技文化金融持续发力

北京银行坚守科技金融定位,在科技金融领域持续发力,首家科技文化融合创客中心在上海分行正式开业,全行科技特色支行达到23家。

针对科技企业复工复产北京银行推出“中关村抗疫发展贷”等专属产品,累计投放62亿元;携手中关村担保推出“关心保”,联合国华文科担保推出“科创加速贷”,并作为独家银行战略合作伙伴支持“2020中关村论坛”成功举办,冠名支持“中国北京创新创业大赛季(2020)”。

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截至2020年末,科技金融贷款余额1614.1亿元,较年初增48亿元,5年翻番,年均增幅达18%。其中北京地区科技金融贷款余额1051亿元,占比65%。北京地区上市企业服务覆盖率超过80%,其中主板、中小板、创业板上市及新三板创新层和精选层挂牌企业中,北京银行客户占比分别为87%、86%、85%、77%;北京地区33家科创板上市企业中,24家为该行客户,占比73%。

可以看到,在发力科技金融之余,北京银行下沉文化金融服务重心,致力于增强文化金融服务专业性和普惠性,打通文化金融服务“最后一公里”,全行文创特色支行达到21家。

2020年,参加市委宣传部文化产业园区授牌活动并发布“京彩文园”文化产业园区专属金融服务方案;作为唯一银行机构与北京市广播电视局签署300亿元“支持北京视听产业发展战略合作协议”;作为首家金融机构与北京市文创板发展有限公司签署200亿元全面战略合作协议;与北京市文资中心签署北京市文化产业“投贷奖”风险补偿金意向合作协议,不断提升文化金融产品适用性和覆盖范围,升级知识产权质押贷款产品“智权贷”,研发适合文化产业园区专属信贷产品“文园贷”,支持了《夺冠》《金刚川》《紧急救援》《送你一朵小红花》等多部优秀影视作品。截至2020年末,北京银行文化金融贷款余额675亿元,较年初增36亿元。

此外,北京银行交易银行打造本外币一体化服务平台,推出全系列线上贸易融资产品“京e证+京e贴+京信链”,形成“证、票、链”有机融合。

2020年,北京银行加快交易银行门户建设,推出企业网银8.0版本,优化客户交互体验,推出跨境外币汇款、外币结售汇等功能,形成线上门户本外币一体化雏形。丰富移动端服务渠道,推出“京管+”3.0;推出“银企慧联”APP,打通银企沟通“最后一公里”;推广“银企户联”APP,优化开户流程。加快供应链金融生态圈建设,推出全系列线上贸易融资产品“京e证+京e贴+京信链”,形成“证、票、链”有机融合。

投行业务开拓新增长空间

截至2020年末,北京银行累计牵头银团项目组团规模746.07亿元,银团业务市场排名保持城商行第一位。

同时,北京银行积极支持抗疫医药项目,助力医疗基础设施发展;牵头北京公交集团、北京城市排水集团等重点银团项目,落地中兴通讯跨境美元银团。创新开展份额转让银团,开拓银团发展新模式。

另外,北京银行并购业务稳健发展,与北交所等多家“并购邦”成员签署战略合作协议,举办“政策引领·共生共荣——北京银行与实体企业合作发展研讨会”、“并购+”生态伙伴大会暨品牌发布一周年纪念活动。创新产品持续落地,面向新老客户发行“机构易淘金”系列机构理财产品,产品余额超50亿元。

不仅如此,创新推出金融债承销、标准化票据、公募REITs等产品。加强债券“承销+投资”联动,落地中信银行400亿元二级资本债承销业务、华兴银行标准化票据承销和投资业务,带动轻资本转型。

2020年,北京银行稳健发展的公司业务备受肯定。荣获人行营管部“2019年度信贷政策导向效果评估”小微企业、文化金融、科技金融单项一等。作为唯一城商行荣获2020年度中银协银团贷款最佳项目奖,同时荣获最佳发展奖,连续3年荣获双奖。(简宁)

编辑:史言

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