北京分行三项违法被罚200万 大连银行四大直辖市银行先后均遭处罚

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 王仲琦 冯樱子 北京报道

3月6日，北京银保监局公布两份行政处罚信息，大连银行北京分行、大连银行北京海淀支行及3名责任人合计罚款271万元。至此，大连银行北京、上海、天津和重庆四家直辖市分行及相关责任人先后因违法违规行为，遭到行政或刑事处罚。

京银保监罚决字〔2019〕3号处罚信息显示，大连银行北京分行违规向关联方发放信用贷款、贷款转存定期存款并续作存单质押贷款、流动资金贷款及个人消费贷款被挪用，李晓萌、王兆熙、刘晋民3人为责任人。

根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条、《银行业监督管理法》第四十六条、《银行业监督管理法》第四十八条规定，北京银保监局决定，责令大连银行北京分行改正，并给予合计200万元罚款的行政处罚。对李晓萌、王兆熙给予警告并处8万元罚款；对刘晋民给予警告并处5万元罚款。

同一天，被处罚的还有大连银行北京海淀支行，该行因个别贷款及同业投资业务严重违反审慎经营规则，北京银保监局决定，责令大连银行北京海淀支行改正，并给予50万元罚款的行政处罚。

《华夏时报》记者发现，公司风控和合规经营问题不仅出现在北京分行一家，大连银行其他三家直辖市分行也未能幸免，这三家分行及相关责任人先后因违法违规行为，遭到行政或刑事处罚。

去年9月30日，银保监会网站公布的上海银监局行政处罚信息公开表（沪银监罚决字〔2018〕36号）显示，大连银行股份有限公司上海分行存在对外签署某同业投资非标合同、加盖分行公章、实质对外承担风险责任的违规行为，被上海银监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项责令改正，并处罚款50万元。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项规定：严重违反审慎经营规则的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

而该行天津分行则是因为相关责任人违规发放贷款，触犯法律被刑事处罚。

裁判文书网披露的二审刑事裁定书显示，时任大连银行天津分行北辰支行副行长的葛震，作为贷款业务的实际营销人、主办客户经理和第一责任人，在收到王某提供的贷款材料后，未按照《大连银行贷前尽职调查管理办法》等规定进行贷前尽职调查，也未核实王某提供贷款资料所涉建设施工项目及原材料采购交易的真实性，即签字同意将该笔贷款业务上报大连银行天津分行审批。并在各环节积极促进贷款的审批、发放。致使大连银行天津分行与王某的公司签订金额为人民币1亿元的《流动资金借款合同》，发放贷款人民币1亿元，该款后被王某用于归还其他债务。在贷款即将到期时，葛震再次帮助王某贷款人民币1亿元，用于偿还前述贷款。

法院认为，葛震身为银行工作人员，违反国家规定发放贷款，其行为已构成违法发放贷款罪，且数额特别巨大，依法判处其有期徒刑7年，并处罚金人民币10万元。

大连银行重庆分行的情况比另外三家分行更加严重，不但违规经营被罚款，该分行行长也因触犯法律被判刑。

2018年8月16日，银保监会网站披露重庆银监局行政处罚信息公开表（渝银监罚决字〔2018〕7号）显示，大连银行股份有限公司重庆分行因以贷款资金缴存承兑汇票保证金；虚增存贷款，重庆银监局根据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第（三）项规定，对大连银行股份有限公司重庆分行处以200万元罚款。

《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第（三）项为，违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

2018年6月8日，裁判信息网披露的一份二审刑事裁定书显示，王帆利用其担任大连银行重庆分行行长的职务之便，接受吴某的请托，在吴某以酒店作为抵押贷款的事项上，帮助吴某在大连银行重庆分行贷款人民币1.2亿元，分五次接受吴某所送感谢费共计人民币1万元和美元13万元。王帆犯受贿罪，被法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币35万元；对王帆受贿所得美元13万元、人民币1万元予以追缴。

大连银行在北京、上海、天津、重庆、成都、沈阳、丹东、营口设立8家异地分行。《华夏时报》记者注意到，北京、上海、天津和重庆分行等四家直辖市分行无论资产规模和贷款数量均占比较高。大连银行2017年报显示，在资产规模方面，北京分行、上海分行、天津分行和重庆分行分别为643.85亿元、389.995亿元、273.12亿元和215.97亿元，占全部8家分行的79.96%；在贷款数量方面，北京地区、上海地区、天津地区和重庆地区占该行贷款余额的比列分别为16.68%、7.66%、7.16%和6.16%，接近四成。

责任编辑：孟俊莲 主编：冉学东

查看更多华夏时报文章，参与华夏时报微信互动（微信搜索「华夏时报」或「chinatimes」）