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北京银行全力支持民企小微企业发展 三季度民企贷款余额超3000亿

作者:王兆寰

来源:华夏时报

发布时间:2018-11-23 16:57:35

摘要:11月初,习近平总书记主持召开民营企业座谈会,部署支持民营企业发展六项政策举措,其中之一就是解决民营企业融资难融资贵问题。 对于一直支持民营企业发展的北京银行而言,第一时间迅速行动。

北京银行全力支持民企小微企业发展    三季度民企贷款余额超3000亿

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 王兆寰 北京报道

11月初,习近平总书记主持召开民营企业座谈会,部署支持民营企业发展六项政策举措,其中之一就是解决民营企业融资难融资贵问题。

对于一直支持民营企业发展的北京银行而言,第一时间迅速行动。日前,北京银行召开了“‘守初心、秉真心、用匠心’北京银行心系民营经济助力企业发展座谈会”,邀请7家民营企业代表参加座谈并发言交流。

北京银行董事长张东宁表示,不忘初心,方得始终。面对新形势、新要求,北京银行将以服务民营企业、服务小微企业为使命,毫不动摇地支持民营、小微企业繁荣发展,持续专注民营、小微企业金融服务,以专心专注的‘工匠精神’为民营、小微企业发展创造更加健康的环境。

截至2018年9月末,北京银行民营企业公司贷款余额超3000亿元,户数近13000户,占公司贷款客户超80%,今年以来增量超350亿元;小微企业,尤其是单户授信1000万以下小微企业中,民营企业贷款占比更达90%以上。众多民营小微企业从10万元、50万元贷款开始,获得北京银行长期稳定支持,直至发展壮大。

与民营小微企业共赢成长

金融是经济运行血脉、是资源配置的核心。长期以来,民营企业发展面临的一大难题,就是融资难、融资贵。这一难题,不仅在中国存在,也是世界性的难题,不仅有金融体系的原因,也有民营企业自身的原因。

为了贯彻落实习近平总书记重要讲话精神,破解民营企业融资难、融资贵问题,近期监管部门、金融机构也在积极行动,推出了一系列支持民营企业的务实举措。

在专业人士看来,城商行对于服务民营企业和小微企业,认识是充分的、信心是坚定的、措施是有力的、成绩是显著的、未来也将是一以贯之的。

北京银行从1996年成立之初就确立了“服务地方经济、服务中小企业、服务市民百姓”的战略定位,把服务民营企业、小微企业发展作为立行之本、发展之源。22年来,始终用心、用情服务好民营企业、小微企业发展,开创了独具特色的与民营企业、小微企业共赢成长之路。

据悉,北京银行坚持战略先行,始终不渝支持民企发展。北京银行行党委、董事会、经营班子对民企特别是小微民企金融服务高度重视,无论经济冷暖,始终坚守定位,积极搭建和完善小微金融服务生态链条。通过“单设机构”、“单列计划”、“单独管理”和“单项考评”,优先支持小微、民营企业信贷投放。

同时,北京银行始终紧跟国家战略、首都建设、产业转型大方向,优先支持高新技术、文化创意、节能减排等信贷支持薄弱领域民营及小微企业发展,打造了“科技金融”“文化金融”等特色金融品牌,累计为2.3万家科技中小微企业提供信贷资金超4000亿元,为5000余户文创企业提供贷款2000亿元。

不仅如此,北京银行创新推出小微特色支行、信贷工厂等特色模式,持续提升民营小微企业专职专业化水平。此外,针对小微业务实行差异化授权机制,将小微企业信贷业务审批授权分层下放,开辟绿色审批通道,尤其是给予“信贷工厂”高于其他支行的授权,提升金融服务效能。

值得一提的是,北京银行聚焦民营企业“融资难”“融资贵”,形成涵盖创业、成长、成熟整个生命周期、50余种产品的“小巨人”产品体系;同时,加大民企债券承销、并购贷款支持力度,通过成立国内首家银行孵化器中关村小巨人创客中心,通过整合资源,免费机制,构建“投贷孵”一体化服务平台,积极助推创业企业成功迈出首贷第一步。

另外,北京银行开创了与联想、用友等行业领导者30年共赢成长的典范,也相继支持了像元隆雅图、佳讯飞鸿、东方国信、天壕节能等科技、文化、绿色领域龙头上市民营企业。在创业板、中小板上市及“新三板”挂牌的北京企业中,北京银行服务客户占比分别达89%、84%、55%。

在北京市工商联首次发布的“2018北京民营企业百强榜单”中,北京银行服务客户超过70家;支持了小米、京东金融、旷视科技、神州专车等独角兽企业29家。

紧迫感和责任感

11月1日,北京银行召开了“‘守初心、秉真心、用匠心’北京银行心系民营经济助力企业发展座谈会”,邀请7家民营企业代表参加座谈并发言交流,切实感受到民营企业发展的不易,进一步增强了做好民营企业金融服务的紧迫感和责任感。

11月7日,由张东宁带队赴浙江杭州,到杭州知名的民营制药企业——民生医药控股集团有限公司进行调研,与民生医药董事长竺福江等企业高管进行了深入座谈,进一步深入了解企业的金融服务需求,加深银企合作关系。

位于民营经济高度发展的浙江地区的北京银行杭州分行,成立十年来累计为浙江民营企业投放贷款近1839亿元,占投放总额的73%,支持了宁波利时、浙江吉利、康恩贝等一大批民营企业的发展。

近日,北京银行推出了与中债信用增进投资股份有限公司联合创设的首单信用风险缓释凭证(CRMW),支持国内最大的民营出租车运营商之一——北京银建投资公司发行“18银建CP001”短期融资券。

《华夏时报》记者通过采访了解到,面对新形势、新要求,北京银行将坚持支持民营企业发展不动摇,坚持服务小微定位不放松,坚持创新引领不停步,加大服务“力度”、延伸服务“广度”、拓展服务“深度”、提升服务“精度”、增强服务“厚度”,以“升级版”的金融服务,持续优化民营、小微企业金融服务供给,与民营企业相伴共赢成长。

第一,倾斜支持,加大服务“力度”。积极参与小微企业贷款资产支持证券、金融债券业务,以及民营企业债券融资支持工具。持续加大对关键领域民营、小微企业支持力度。加大普惠小微考核奖励力度,信贷额度优先确保500万及1000万元以下小微企业客户投放,实现“两增”目标。

第二,创新产品,延伸服务“广度”。灵活运用知识产权、股权、应收账款、仓单等抵质押方式,拓展金融服务普惠度。在试点及风险可控前提下,推广续贷产品“永续贷”。加大与税务、担保、保险、孵化器等机构合作的广度与深度,推出更多服务民营企业的创新产品。

第三,变革模式,拓展服务“深度”。持续优化流程,推动专营支行、信贷工厂、创客中心模式完善,建设线上信贷工厂,打造创客中心2.0,变以贷款为主的服务管理模式为“融资+融智”的综合化、场景式金融服务管理模式,全方位满足民营企业的各类金融需求。

第四,科技引领,提升服务“精度”。大力发展线上融资,通过平台式营销构建、标准化审批嵌入、差异化风险管控等方式,建立从申请、审批、放款、贷后等前中后全流程线上金融服务通道。加强大数据、人工智能、人脸识别、区块链、云计算等前沿金融科技应用,为做好民营企业金融服务插上科技的翅膀。

第五,协力共进,增强服务“厚度”。加深和拓展与地方政府、相关部门协作,积极参与民企、小微融资体系、信用体系、风险分担和补偿机制的搭建与完善,充分发挥财政补贴、税收优惠政策功效,推动民营企业金融服务可持续发展。

打造首都民营经济“首善”银行

北京是国有企业的集中地,但同时也是全国科技创新中心、全国文化中心,创业创新氛围浓厚、新经济非常发达,聚集着大量的高精尖小微企业、民营企业。但同时,这些企业的金融服务需求,与金融供给之间还存在着较大的缺口。

据统计,中关村活跃的2万家高新技术企业中,得到银行融资支持的不足30%,融资缺口约在2000亿元。

未来,北京银行将充分把握北京地区民营经济的发展特征,进一步加强北京地区的资源倾斜,全力服务首都民营经济蓬勃发展、民营企业茁壮成长,积极打造服务首都民营经济的“首善”银行。

北京银行将进一步升级科技金融服务,积极支持科技型小微、民营企业发展。作为全国科技创新中心,北京有大量的前沿技术企业,这些企业顶尖人才多、技术壁垒高、产业带动强,但前期投入大、转化周期长,传统信贷产品难以满足其需求。针对这一痛点,今年北京银行推出了“前沿科技贷”,主动向前一步,向具有原始创新、核心技术的企业提供主动授信支持,有效满足企业初创期的资金需求。

未来,北京银行将加大该产品的推广力度,更好服务前沿技术企业发展。同时,充分依托北京银行牵头成立的“中关村投贷联动共同体”这一平台,深化与VC、PE等投资机构的合作,通过“信贷投入+股权投资”,有效满足企业不同发展阶段的融资需求。

同时,北京银行升级文化金融服务,积极支持文化创意型小微、民营企业发展。一方面,充分发挥文创金融事业总部作用,在总结雍和、大望路等文创专营支行建设经验基础上,做好北京地区文创专营机构的升级工作,同时借鉴中关村小巨人创客中心模式,打造针对初创型文化创意企业的“文化创客中心”,培育更多文创小微、民营企业成长;另一方面,积极用好IP产业链文化金融服务方案、网络电影供应链融资方案、“文创普惠贷”等特色服务方案和产品,有效满足不同成长阶段、不同行业、不同类型企业的金融需求。

此外,北京银行大力发展线上业务,满足小微、民营企业线上融资需求。坚持“大数据+互联网+金融”的有机结合,深化与金融科技公司、电商平台、供应链核心企业、税务、工商、海关等的多方合作,积极研发智能化、场景化的线上融资产品,实现企业融资需求“7×24小时”的快速、敏捷响应。

积极服务城市副中心建设和区域内的小微、民营企业发展。当前,北京市级机关的搬迁工作正在进行,北京银行将充分依托城市副中心分行,一方面全力保障市级机关搬迁工作有序、平稳进行;另一方面,做好城市副中心范围内小微、民营企业的服务工作,让副中心成为一个宜居宜业、充满活力的历史典范。

编辑:刘春燕 主编:陈锋


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