银证保相继发声 大公国际被多方质疑

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 吴丽华 北京报道

近几天，大公国际可谓热闹非凡。

8月20日晚间，中国保险业资产管理协会（下称“中资协”）在其官微头条位置发布了一则提示函。这篇名为《关于关注大公国际资信评估有限公司评级质量的提示函》发给各保险公司和保险资产管理公司。

针对8月17日中国证监会与中国银行间市场交易商协会分别对大公国际进行的行政监管措施和自律处分，提示保险公司和保险资管公司，“持续关注大公国际在评级方面存在的问题；不断提升内部评级能力，审慎使用外部评级。”

提示函还表示，从中资协历年评级质量评价结果来看，大公国际评级质量整体呈下滑趋势，并且因重大信用评级事故、人员或机构违规等因素被扣减的分数逐年增加，2017年度评级质量评价大公国际最终得分在10家受评机构中排名第8。

至此，银证保三个重要领域的金融机构已经相继发声，提示大公国际存在的问题。

被两机构处罚

“信用评级机构作为债务融资工具市场的重要中介机构，应当恪守独立、客观、公正的基本原则，发挥好资本市场“看门人”的应有作用。信用评级机构直接为受评企业提供咨询服务，严重背离独立原则，为银行间债券市场相关自律规则所禁止。大公评级的违规行为，违反行业规范、业务规则和合规运行基本要求，对市场造成了严重的不良影响。”8月17日，交易商协会在其官网发布的《加强市场自律管理 规范信用评级市场秩序》公告，措辞可谓严厉。

文中表示，经交易商协会2018年第8次自律处分会议初审、2018年第9次自律处分会议复审，决定给予大公国际资信评估有限公司严重警告处分，责令其限期整改，并暂停债务融资工具市场相关业务一年。

处罚大公国际的原因则是，2017年11月-2018年3月，大公评级在为相关发行人提供信用评级服务的同时，直接向受评企业提供咨询服务，收取高额费用；同时，在交易商协会业务调查和自律调查工作开展过程中，大公评级向协会提供的相关材料存在虚假表述和不实信息。

与此同时，证监会也在其官网发布了针对大公国际的处罚公告。存在的问题则包括四个方面，一是大公国际与关联公司公章混用，内部控制机制运行不良，内部管理混乱；二是在为多家发行人开展评级服务的同时为发行人提供咨询服务，收取高额费用，有违独立原则；三是部分高管人员及评审委员会委员资质不符合要求；四是个别评级项目底稿资料缺失，模型计算存在数据遗漏等。

证监会和银行间市场交易商协会先后发布针对大公国际的处罚公告，一时间引起广泛关注，舆论哗然。

针对监管部门的处罚，大公国际反应可谓神速。8月17日晚，即在其官网显著位置发布《大公资信关于监管部门处分的公告》。公告内容包括“大公资信已将需要说明的问题申诉材料提交有关部门；大公资信对某些别有用心的人利用此次事件蓄意污蔑和诽谤的行为保留追究法律责任的权利。”

中资协发警示函

虽然大公国际火速回应，表示将在监管部门的指导帮助下，按要求逐项对照、彻底整改并已向有关部门提交申报材料，但是显然外界的质疑并没有停止。

中资协在其官微发布的警示函中，明确表示持续关注大公国际在评级质量方面存在的问题。同时提出，从中资协历年评级质量评价结果来看，大公国际评级质量整体呈下滑趋势，并且因重大信用评级事故、人员或机构违规等因素被扣减的分数逐年增加，2017年度评级质量评价大公国际最终得分在10家受评机构中排名第8。

记者也注意到，近几年中国保险资产管理协会披露的信用评级机构评价结果中大公国际的排名则变化较大，在2014的大公国际排名第三，2015年排名第四，2016年排名第五，一直到2017年下滑至排名第八。

中资协在警示函中则表示，保险资金运用坚持稳健审慎与安全至上原则，下一步，中资协将以问题为导向，继续优化外部信用评级机构评价方法，持续跟踪评估信用评级机构评级质量；并将积极发挥监管部门与市场机构的桥梁与纽带作用，整合内外部信评资源，不断提升行业信用风险管理能力，协助监管与行业防范保险资金运用信用风险，维护保险资产安全稳健运行。

责任编辑：孟俊莲 主编：冉学东

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