北京银行探索绿色金融创新发展之路 助力实体经济发展

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 王兆寰 北京报道

十九大报告明确指出要“加快生态文明体制改革，建设美丽中国”，并将“发展绿色金融”定位为推进经济绿色发展的重要途径。党中央多次指示强调“绿水青山就是金山银山”，绿色发展理念也被纳入指导未来发展的重要理念。

“发展绿色金融”是“推进绿色发展”的重要路径，也是金融改革的重要内容。“十三五”规划更是提出未来要建立绿色金融体系。

2016年，中央深改组审议通过《关于构建绿色金融体系的指导意见》。2017年，全国金融工作会议明确提出“鼓励发展绿色金融”。这些都是我国未来绿色金融发展的新使命、新任务。

在推动绿色金融发展的历史进程中，中小银行发挥着举足轻重的作用。北京银行始终服务国家战略需求，在践行绿色发展理念，服务美丽中国、绿色北京的进程中，探索出了一条独具特色的绿色金融创新发展之路。

经过多年打造，北京银行的绿色金融产品体系已初见规模，截至2017年底，全行绿色信贷余额已经超过500亿元，打造了绿色金融的亮丽品牌。

理念创新

布局绿色发展蓝图

构建绿色金融体系的国家战略，是以习近平总书记为核心的党中央提出的新发展理念的重要方面。为推动构建绿色金融体系，中国人民银行等七部委联合印发了《关于构建绿色金融体系的指导意见》，提出包括绿色债券等35条发展绿色金融的具体措施。

绿色发展，一直以来都是北京银行重要的发展理念。2015年，北京银行制定的“五五”发展规划明确提出，将绿色金融业务作为全行特色金融发展的主要方向和重点任务，将绿色发展理念贯穿到全行的经营管理之中，致力于形成全行绿色发展的新格局。

多年来，北京银行坚持贯彻落实国家绿色信贷政策，构建绿色信贷专业组织架构，在总行成立了绿色金融事业部，牵头推动全行的绿色信贷业务工作，在多个地区成立绿色金融支行，总分支联动、不断加强绿色金融产品创新、市场营销、服务方案提供和体制机制建设。

同时，北京银行不断聚焦全国绿色金融改革创新试验区，创新绿色金融发展模式，以绿色金融引领企业绿色转型。率先与中国投资担保有限公司开展合作，成为国内较早开展节能减排贷款的银行。

与国际金融公司(IFC）联合创新损失分担业务模式、率先签署能效融资合作协议，成为国内首家推出能效贷款的中小银行；切实推动“G20能效引领计划”，与中国节能协会节能服务产业委员会（EMCA）共同发布“绿融通”绿色金融行动计划，率先提出了“在绿色金融领域投放不少于1000亿元，撬动社会资金投入不少于5000亿元”的目标，支持节能减排领域的创新发展。

此外，联合首发集团、速通公司推出“e路畅通”速通卡服务，通过电子收费系统的实施减少资源消耗，降低城市污染，助力构建绿色交通和建设可持续发展的新北京交通体系。

截至2017年末，北京银行绿色贷款余额超过500亿元，累计为3000余户绿色节能企业发放贷款近1500亿元。

产品创新

助推实体经济绿色发展

北京银行不断深化绿色金融创新驱动，形成了完整的绿色金融产品体系。在传统信贷层面，创新推出以未来收益权为质押的“节能贷”、政府奖励资金账户质押的“节能补贴贷”等产品，推出绿色项目信贷、绿色流动资金贷款、合同能源管理融资、碳排污权质押融资、绿色国内保理、绿色反向保理等业务。

在投行产品层面，北京银行推出绿色债券、绿色资产证券化、绿色产业基金等。而在创新产品层面，北京银行前瞻性研究碳排放权配额回购、碳资产托管、环保产业指数、绿色债券指数等前沿产品，不断完善绿色金融产品体系，以产品创新助推实体经济绿色发展。

2016年9月，北京银行协助北控水务（中国）投资有限公司注册28亿元绿色永续中票，并于2016年10月成功发行我国银行间市场首单水务类绿色债券。

在业内人士看来，该笔绿色永续债券发行无论是对企业的发展，还是对国家相关产业的布局都具有开创性：一是为企业和境内债券市场投资人之间建立了资金联系，打通了企业境内通过直接债务持续融资的渠道，有利于企业在国内债券市场树立良好的企业形象，积累优良的信用记录；

二是为企业持续发展提供长期、稳定的资金支持，并将促使企业更好地发展技术及扩充产能；

三是在当前国内利率较低金融市场条件下，有利于企业降低融资成本，提升该笔绿色永续债券的综合收益，缓解相关项目融资难、融资贵的问题；

四是顺应了国家支持绿色产业发展政策，有助于提升企业污水处理水平和规模，支持水务行业产业升级、服务实体经济；

五是丰富了企业通过金融创新服务绿色经济的手段，落实了国家构建绿色金融体系的国家战略，是积极响应国家政策导向的重要举措，是践行社会责任的必然之举。可以说，此次绿色永续债券的发行，是绿色金融发展的里程碑事件。

另外，北京银行积极响应国家政策，发行绿色金融债。为切实推动“G20能效引领计划”框架下的能效合作，大力拓展绿色金融业务，响应国家绿色新兴产业政策，特别是构建绿色金融体系的国家战略，北京银行于2016年10月启动绿色金融债项目。

据记者了解，北京银行在主承销商等机构的协助下高效完成申请材料，通过与北京银监局、人行营管部和人民银行总行等监管部门沟通，3个月高效完成全部监管审批，于2017年3月10日成功获得中国人民银行发行许可，成为北京地区首家获批绿色金融债的银行。

成功获批后，由于正值同业存单及债券市场利率步入上升通道，北京银行立刻在3月中下旬启动北京和上海两地路演工作,与包括国有银行、股份制银行、地方商业银行和保险公司等在内的众多投资者进行销售预沟通，获得投资者的良好反响，为成功发行奠定了基础。

在避开一季度末债券市场资金面紧张时点后，北京银行立刻启动正式发行工作，并最终于2017年4月19日以较低利率成功发行150亿元绿色金融债券。

此次绿色金融债的募集资金将全部投向清洁交通、污染防治、清洁能源、节能、资源节约与循环利用、生态保护和适应气候变化等六大领域。绿色金融债的成功发行，将有力助推北京银行发展绿色金融体系，降低绿色信贷项目融资成本，增强对实体经济和绿色产业的支持力度，藉此推动经济转型和产业结构升级。

此外，多年来，北京银行通过精、专、特、深的服务创新，不断提升绿色金融品牌价值。2008年奥运会期间，支持奥运环卫车辆更新，服务首都“新北京、新奥运”建设，为北京“绿色奥运”提供绿色金融服务。

在绿色环保、可再生及清洁能源、水资源保护、绿色交通、节能环保等领域，北京银行还支持了碧水源、天壕节能、际高建业、国能中电、中能环科、乐普四方等业内一大批企业发展壮大。

为此，北京银行荣获“银行绿色金融创新大奖”、“中国低碳新锐银行”、“节能服务产业突出贡献奖”、“中国节能服务产业最佳金融投资机构”、“中国绿色银行”、“中国十佳绿色信贷项目奖”、“绿色信贷水效项目开拓奖”、“企业社会责任首都慈善奖”等多项荣誉，在客户心中树立起负责任的社会形象。

完善体系构建

提高工作效率

为全面支持绿色金融体系的构建，提高绿色信贷工作的效率，更好地服务绿色企业，北京银行制定了相关绿色资金管理办法，主动改进信贷系统、投行系统等多个系统，成为名副其实的绿色银行。

北京银行于2016年10月根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》（中国人民银行令〔2005〕第1号）、《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》（银监发〔2012〕4号）、中国人民银行公告〔2015〕第39号、《关于构建绿色金融体系的指导意见》（银发〔2016〕228号）等相关规定制定了《北京银行股份有限公司绿色金融债券募集资金管理办法》，将绿色资金的使用制度化、规范化。

2017年1月，北京银行启动绿色系统的改进工作。在本行包括风险管理部、投资银行事业部等多个部门的协同支持下，北京银行信贷系统、投行业务系统等相关业务系统均加入了绿色业务功能，同时将绿色业务识别作为必要环节进行强调和强化。

与此同时，北京银行还将启动与绿色业务相关的业务培训，且将覆盖面延伸到所有经营单位的业务人员，强化绿色业务培训，增强绿色业务操作，全面深化绿色意识，提高绿色业务能力。

面对未来，北京银行相关负责人表示，将在绿色金融市场方面积极探索、不断开拓，为构建绿色金融体系不断努力，秉承优良传统，发挥模范作用。发展支持培训节能服务公司不少于1000家，在绿色金融领域投放不少于1000亿，在七大领域打造节能环保示范工程，同时推动工业绿色升级、交通运输节能、节水综合改替、大气污染治理、建筑降耗减排、余热暖民支持、节能服务倍增、产品多元支持八大行动计划。

此外，为客户提供更加专业、全面、优质、便捷的金融解决方案，进一步打造北京银行绿色金融品牌，掀开绿色金融新蓝图。

编辑：刘春燕 主编：陈锋

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