银监会对涉广发银行违规担保案银行业机构处罚超20亿 邮储银行被罚5.2亿

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 王兮 北京报道

“侨兴债“风波曝光一年后，银监会对所有涉案银行业机构作出严肃处罚。

12月29日，银监会发布公告称，近日，又依法对涉及该案的13家出资机构作出了行政处罚,包括中国邮政储蓄银行、吉林环城农村商业银行、吉林舒兰农村商业银行、吉林永吉农村商业银行、吉林蛟河农村商业银行、吉林公主岭农村商业银行、吉林乾安县农村信用合作联社等，罚没金额合计13.41亿元。同时，对这些出资机构的45名责任人作出行政处罚。

加上此前广发银行被罚的7.22亿元，银监会对整个涉案的银行业机构共处罚金超20亿。

“至此，广发银行违规担保案件监管立案调查和行政处罚工作已基本结束。”银监会表示。

早在2016年12月20日，广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付，该私募债由浙商财险公司提供保证保险，但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。

之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议，先后向广发银行询问并主张债权。由此暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件，涉案金额约120亿元，其中银行业金融机构约100亿元，主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。

而经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核、听证等一系列法定程序后，今年底银监会分别对涉及该案的银行做出了处罚。

先是12月8日，银监会官网公告，对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元，这是银监会成立以来单家罚款金额最高的案件。

接着12月22日，银监会对廊坊银行、浙江稠州商业银行，以及国民信托、平安信托、陆家嘴信托、金谷信托、上海国际信托五家信托机构开出罚单，处罚金额由20万元到200万元不等。

同时，本报记者梳理发现，在12月29日开出的罚单中，其中，邮储银行被罚5.2亿，以及吉林环城农商行被罚5352万元、吉林公主岭农村商业银行被罚超3500万、吉林舒兰农村商业银行被罚没合计2252万元、吉林永吉农村商业银行被罚合计1338万元、吉林蛟河农村商业银行被罚200万元、吉林乾安县农村信用合作联社被罚没合计131.67万元等等。

北京银监局行政处罚信息显示，中国邮政储蓄银行违反国家规定从事投资活动，业务管理违反审慎经营规则。其中，对其违反国家规定从事投资活动的行为给予没收违法所得2.6亿元，并处违法所得一倍罚款的行政处罚，另对其业务管理违反审慎经营规则的行为给予50万元罚款的行政处罚，合计5.21亿元。责任人党均章、董晓辉、何跃春被北京银监局给予警告的行政处罚。

对于上述东北地区几家农商行的处罚信息显示，均是“违反国家规定从事投资活动”。

不难看出，银监会对于所有涉案银行业金融机构均没有手软。

“广发违规担保案涉及三类机构：案发机构、通道机构、出资机构，本次罚的是出资机构，业务链条上的所有违规行为都要受罚，让违法违规者付出代价。”银监会表示。

银监会表示，这些出资机构存在以下几方面的问题，一是业务开展不审慎，合规意识淡漠，以通道作为隐匿风险和规避监管的手段，用同业保函等协议为风险兜底，严重违反监管的禁止性规定，个别机构甚至屡查屡犯。二是对项目尽职调查不到位，投后管理缺失，借创新之名拉长融资链条，推高金融杠杆，助推乱象，扰乱市场秩序，客观上为其他机构和个人投资者树立了不良榜样。三是过度追求业务发展规模和速度，既不了解自己的客户，又不能穿透管理风险；既不能提供实质金融服务，又缺少风险“防火墙”，资金损失数额巨大。

责任编辑：孟俊莲 主编：冉学东

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