陆家嘴信托、国民信托等涉侨兴债事件被处罚

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 吴敏 北京报道

时隔一年，侨兴债违约事件所牵涉的金融机构全部浮出水面。

12月22日，银监会在官网发布《关于规范银信类业务的通知》的同一天，还一口气挂出多家信托公司的处罚公告，包括平安信托、上海国际信托、中国金谷信托、陆家嘴信托、国民信托等。

具体来看，上海国际信托在开展信托贷款业务过程中，内部控制严重违反审慎经营规则，被银监会上海银监局罚款200万元；平安信托因违反程序签订信托文件，作为受托人履职不审慎，严重违反审慎经营规则，被罚款20万；金谷信托因管理信托财产不审慎严重违反审慎经营规则，责令金谷信托改正，并给予50万元罚款的行政处罚。并对相关直接责任人员给予纪律处分；陆家嘴信托因内控管理不到位，违反审慎经营规则办理信托业务，被青岛银监局罚款人民币40万元；国民信托因管理信托财产不审慎严重违反审慎经营规则，责令国民信托改正，并给予20万元罚款的行政处罚，责令国民信托对相关直接责任人员给予纪律处分。

值得关注的是，被处罚的几家信托公司都与侨兴债事件有关联。

据相关媒体报道，上述信托机构违规接受广发银行兜底保函等协议，尽调与核保流于形式，牵线搭桥作“通道”，协助完成相关交易，严重违反了审慎经营规则，最终酿成案件。

侨兴债违约事件始于2016年12月20日，广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付，该私募债由浙商财险公司提供保证保险，但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议，先后向广发银行询问并主张债权。由此暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件，涉案金额约120亿元，其中银行业金融机构约100亿元，主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。

银监会指出，在依法查处“广发银行违规担保案”时发现，该案还涉及一些“通道”机构和出资机构。

银监会表示，广发银行采取多种方式，违法套取其他金融同业的信用，为已出现严重风险的企业巨额融资，掩盖风险状况，致使风险扩大并在一部分同业机构之间传染，资金面临损失，削弱了这些金融机构服务实体经济的能力。

对此，银监会对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为开出了7.22亿元的巨额罚款。

虽然，监管层对于信托公司的处罚力度看上去并不重，但其影响却是不可忽视的。

行政处罚不仅会对影响监管层对信托公司的监管评级，进而影响到信托公司所能开展的业务种类以及监管机构的监管方式等。

还会对信托公司造成声誉上的影响，信托公司声誉也直接关系到投资者在选择认购信托产品，以及同业机构选择合作伙伴时的考量。

值得一提的是，随着银行与信托公司之间的合作风险逐渐暴露，监管对于银信合作提出了更高的要求，去通道、破刚兑也成为未来金融机构监管的主基调。

银监会下发的《关于规范银信类业务的通知》，从商业银行和信托公司双方规范银信类业务，并提出了加强银信类业务监管的要求。

该通知要求，不得接受委托方银行直接或间接提供的担保，不得与委托方银行签订抽屉协议，不得为委托方银行规避监管要求或第三方机构违法违规提供通道服务，不得将信托资金违规投向房地产、地方政府融资平台、股市、产能过剩等限制或禁止领域等。

责任编辑：孟俊莲 主编：冉学东

查看更多华夏时报文章，参与华夏时报微信互动（微信搜索「华夏时报」或「chinatimes」）