打着“私募”的幌子非法集资、金融大V“割韭菜”，最高检揭露一批金融违法违规案例

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 卢梦雪 北京摄影报道

“很多金融犯罪披着合法的外衣，专业化的程度非常高，事实复杂，刑民交织，为司法办案带来了巨大的挑战……”

“原本应当发扬正能量的自媒体却成了犯罪的帮凶……”

2月1日，在最高人民检察院举办的“新时代检察故事汇——高质效办好每一个案件”现场汇报会上，来自江苏、上海等地区的检察官以案说法，讲述了打着“私募基金”幌子非法集资、坐拥400余万粉丝的金融“大V”发布虚假荐股广告谋利的巨大骗局，体现了检察机关守护金融安全，守好群众的“钱袋子”的责任与担当。

“办理金融犯罪案件是毅力与智力的比拼！”江苏省南京市检察院第四检察部副主任翁良勇在现场向《华夏时报》等记者表示。

“检察机关对黑灰产破坏金融秩序的犯罪零容忍。”上海市浦东新区人民检察院第七检察部一级检察官俞琳强调。

将“镰刀”挥向粉丝，揭秘金融大V背后的“生意经”

420万粉丝、财经博主、网络股评专家……谁能想到，这些光鲜的头衔背后，竟是金融大V徐某发布虚假荐股广告谋利的巨大骗局。

“直到2021年9月因涉嫌非法经营罪被逮捕，徐某这些光鲜亮丽的人设才发生了反转。”会上，俞琳将徐某非法经营案娓娓道来，向大家揭开了这位金融大V背后的生意经。

据了解，2021年，上海市浦东新区人民检察院在办理一起非法经营案时发现，大量自媒体博主参与其中，徐某便是其中之一。

作为金融从业人员，徐某明知使用场外分仓系统违反国家规定，仍利用其“百万博主”的影响力为涉案平台提供帮助，以直播、推文的方式将粉丝引流至非法期货平台，借以谋取高额佣金，仅4个月时间，就吸引粉丝入金1600万元，非法获利250万元，构成非法经营罪。

“他没有珍惜粉丝的信任，反而将他变成了手中割韭菜的镰刀。”俞琳感慨道。

让俞琳意外的是，办案中的一封控告信又牵出了另一条线索。“检察官，我们因为徐某的荐股广告上当受骗，为什么只定他非法经营？”上述控告信提出。

虽徐某对此矢口否认，但上海市浦东新区人民检察院通过对徐某发布的海量广告层层筛选，并调取其聊天记录，结合侦查机关恢复的广告IP，追加了其第二宗罪“帮助信息网络犯罪活动罪”，最后通过多方研讨论证，认定了其虚假广告罪。

最终，上海市浦东新区人民检察院以非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪、虚假广告罪三罪并罚提起公诉。法院全面支持，判处徐某有期徒刑4年10个月。此案也成了上海市首例互联网金融领域虚假广告案，受到媒体与监管部门的高度关注。

“原本应当发扬正能量的自媒体，却成了犯罪的帮凶，手握舆论的利剑，却将其变为与司法机关对抗的盾牌，对于这样的行为，我们绝不姑息。”俞琳告诉《华夏时报》等记者，办完案件后，他们拍摄了“微电影”以案说法，还建立了虚假广告行刑衔接机制助推社会治理。

私募？黑幕！打着“私募基金”幌子的非法集资

一听高利就动心，小心落入非法集资！非法集资花样多，“国家扶持”“创新项目”“高收益低风险”“买理财发礼品”，统统是诱饵……

自1986年中国本土第一家私募股权基金公司诞生以来，历经30多年的发展，私募基金已经成为我国多层次资本市场基础的一部分，在服务实体经济、支持创新创业方面发挥着重要的作用。但是近年来，以私募基金之名行非法集资之实的案例却逐渐增多。

会上，翁良勇通过讲述，向大家揭开了“伪私募”的层层面纱，带大家体验了打着“私募基金”幌子非法集资的金融犯罪案件的复杂烧脑。

据了解，2012年起，张某等人实际控制了国营资金管理公司的领域，先后取得私募股权、私募证券投资基金管理人资格，在南京、苏州、广州等多地设立分公司，先后销售发行133只私募基金，累计募集金额76亿8100多万元。

2018年8月，南京警方接到大量的投资人报案，称私募基金大批产品逾期，无法兑付到期的本金和收益，警方立案侦查后，向检察机关移送审查起诉。

有资质、有备案的私募基金怎么会是假的？问题出在哪里？破局之路又在何方？

“金融犯罪专业性强，手法难以查处，要想办好案子就要懂金融。”翁良勇回忆道，接到案子后，江苏省南京市检察院马上着手，熟悉私募基金合法的操作过程，并向行业内专家请教，了解了私募基金实际的运作方式和其中的潜规则，搭建了以国际性私募基金直接运作流程为基础的办案模型，引导公安机关围绕国际私募基金募投各环节开展补充侦查，步步逼近迷雾中心。

“合法的公司备案无法掩盖非法的资金操作，打着私募基金的幌子，张某等人干的还是非法集资。公司进行运转，靠的就是募新还旧，本质上就是庞氏骗局。”在层层解剖分析之下，张某等人打着“私募基金”幌子进行非法集资的骗局无处遁形，经过审理，南京市中级人民法院判处了张某等三名被告人无期徒刑至有期徒刑12年不等的刑罚。

金融是国民经济的血脉，而很多披着合法的外衣、拥有着较高专业化程度、所涉罪名多的金融犯罪为司法办案带来了巨大的挑战。

翁良勇表示，作为办理金融犯罪案件的一线审查官，将通过办好每一个案件，严厉惩处金融犯罪活动，为服务保障金融高质量发展贡献检察力量。

责任编辑：孟俊莲 主编：张志伟

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