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中信金控“成团”进行时!中信银行、中信证券股权被无偿划入,后面还有哪些大招?

作者:王兆寰

来源:华夏时报

发布时间:2022-06-26 10:34:33

摘要:近日,随着A股企稳反弹,大型金控集团的筹备日渐提速。其中,中国中信金融控股有限公司(下称“中信金控”)迎来了相关股权划转。

中信金控“成团”进行时!中信银行、中信证券股权被无偿划入,后面还有哪些大招?

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 王兆寰 北京报道

近日,随着A股企稳反弹,大型金控集团的筹备日渐提速。其中,中国中信金融控股有限公司(下称“中信金控”)迎来了相关股权划转。

中信银行、中信证券先后发布公告,其被股东所持的64.18%、18.45%股权将被无偿划转至中信金控。划转完成后,中信金控将成为中信银行、中信证券第一大股东。

中信银行、中信证券表示,本次权益变动属于国有资产内部无偿划转,不会对公司正常经营活动产生重大影响。二者实际控制人未发生变化,仍为中国中信集团。

一位接近中信集团的人士向《华夏时报》记者表示,现在的划转就是中信金控规划中正常有序的划转。未来,还会有相关金融资产陆续转入。

金控公司落地

3月17日,央行批准中国中信金融控股有限公司(筹)和北京金融控股集团有限公司的金融控股公司的设立行政许可。金控公司是我国现代金融体系的新业态和新成员,中信金控作为首批金控牌照公司,其未来布局与思路打法备受关注。

中泰证券的报告分析指出,两家获牌金控公司根据自身业务结构确定不同的设立模式。根据《金控办法》,两种设立模式。金融资产占比超过85%的企业可以自由选择两种方式,一种是母公司专门设立金控股子公司,即“小金控”模式;另一种是母公司全部转为金控公司,即“大金控”模式。金融资产占比低于85%的只能采取“小金控”模式。

中信集团采用“小金控”模式,内部设立金控股子公司统一管理旗下金融机构的股权。中信集团非金融业务板块营收和净利润贡献度较高,“小金控”模式可以更好地隔离实业和金融板块,在防范风险交叉传染的基础上增强非金融业务的灵活性与创新性。

同时,北京金控选取“大金控”模式,集团整体转为金控公司。北京金控以金融板块为主,有基础和条件整体转变为金控公司。

报告预计,未来更多金控牌照会逐步落地。预计在首批两家金控牌照落地之后,更多金控牌照会逐步落地,在类型齐全后再拓展到更多机构。预计相关配套文件和实施细则会逐步出台。

同时,利好持牌、规范的金融控股公司。不符合设立要求的金控公司可能会面临股权转让、业务剥离、更换公司名称等方面的整改;部分存在问题较大、危害金融秩序的金控公司或面临退出浪潮。

据悉,除了中信金控和北京金控,人民银行已受理中国光大集团股份公司、中国万向控股有限公司及深圳市招融投资控股有限公司设立金融控股公司的申请,尚待审批通过。

稳步推进

如何搭建中信金控的架构?

3月底,在中信股份2021年全年业绩发布会上,中信集团执行董事、副总经理李庆萍对中信金控设立工作、战略部署及组织架构作出解答。

李庆萍表示,中国中信金融控股有限公司已正式获颁金融控股公司的许可证并注册成立。作为国内首批金控公司,其获批成立对中信集团而言意义重大。中信金控是作为中信集团的新设子公司单独申请金控公司,将承接中信旗下的金融牌照和资产,包括中信银行、中信证券、中信信托、中信保诚人寿保险、中信消费金融有限公司等5家公司。

李庆萍表示,中信金控的总体目标是努力打造具有国际竞争力和全球影响力的金融控股公司、努力打造驱动中信集团高质量发展的“头号引擎”。

未来将坚持稳中求进的工作总基调,完整、准确、全面贯彻新发展理念,加快融入新发展格局,不断推进制度机制创新,强化对资本、风险、关联交易和协同的管控,按照“机制市场化、协同生态化、资源集约化、管理数字化、视野国际化”的发展思路,坚持以资本管理为纽带、公司治理为平台、风险管理为根本、业务协同为驱动,推动所属金融子公司的改革发展,实现中信金控的发展目标。

6月22日,中信证券发布公告称,中信有限、中信股份将向中信金控无偿划转合计持有的公司股份27.3亿股,包括中信有限直接持有的中信证券22.9亿股A股以及中信股份直接持有的中信证券4 .3亿股H股,占中信证券已发行股份总数的18.45%。

本次无偿划转完成后,中信金控将承继中信有限目前上市公司第一大股东地位。本次无偿划转不会对公司正常经营活动产生重大影响。

同日,中信银行也发布公告称,控股股东中信有限将其持有的314亿股(占总股本的64.18%)无偿划转给中信金控,并且将其持有的面值为263.88亿元的本行A股可转换公司债券(简称“可转债”)无偿划转给中信金控。本次权益变动属于国有资产内部无偿划转。

本次无偿划转完成后,公司控股股东将由中信有限变更为中信金控。本行实际控制人未发生变化,仍为中信集团。本次无偿划转符合《上市公司收购管理办法》第六十二条第(一)项规定之情形,中信金控可以免于以要约方式增持股份。

据《华夏时报》记者采访了解,中信金控的搭建工作正稳步有序进行。随后,中信信托、中信保诚人寿保险、中信消费金融有限公司等公司的股权将会被陆续划转进来。

在专业人士看来,对于获批金控公司而言,前期股权结构等已经得以厘清,成立后预计重点工作在于金控公司层面的机构设置、人员安排及相关管理职能有待于明确。同时,在管理模式方面,金控公司对于控股金融机构的股权管理、流动性支持、资本管理、内部考核等有待于明确。

此外,在业务协同方面,金控旗下各金融机构间的客户信息共享、销售团队协同、信息系统联通的协作模式有待于探索。

总体来看,金控公司的设立经营除有助于防范金融风险跨机构、跨市场传染外,亦有益于金控内部各机构间的业务、产品、客户和系统的合规协同,从而发挥协同效应。


编辑:严晖  主编:夏申茶

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