俄罗斯主要银行被SWIFT除名 中国CIPS“朋友圈”将持续扩大

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 刘佳 北京报道

关于俄罗斯几家主要银行被踢出SWIFT的话题尚未终结之时，中国的人民币跨境支付系统CIPS被推上热搜，成为近期的焦点。

目前，在资金清算系统中，对应各主要经济体建立的国际清算系统有美国的CHIPS系统、中国的CIPS系统，同时依托国内清算系统如美国Fedwire系统、中国大额支付系统进行最终资金结算。

尽管美国、英国、加拿大等国发布联合声明称，将部分俄罗斯银行剔除出环球银行金融电信协会（SWIFT），使其“与国际金融体系脱节”，无法正常运作。

但天风证券发布研报称，本次SWIFT对部分俄罗斯银行的制裁事件有望推动人民币国际化、以及人民币跨境支付系统CIPS的长足发展。

受此消息影响，与CIPS相关的数字货币及银行板块近期表现也较为强势，部分个股盘中接连触及涨停。

“主渠道”作用凸显

所谓人民币跨境支付系统(Cross-border Interbank Payment System，简称CIPS)，是专司人民币跨境支付清算业务的批发类支付系统。旨在进一步整合现有人民币跨境支付结算渠道和资源，提高跨境清算效率，满足各主要时区的人民币业务发展需要，提高交易的安全性，构建公平的市场竞争环境。

公开资料显示，CIPS系统是我国重要的金融市场基础设施，在助力人民币国际化等方面发挥着重要作用。

该系统于2012年4月开始建设，2015年、2018年，CIPS系统相继完成一期、二期投产上线运行，实现对全球各时区金融市场的全覆盖，支持全球的支付与金融市场业务，满足全球用户的人民币业务需求。

截至2022年1月，CIPS系统共有参与者1280家，其中直接参与者75家，间接参与者1205家。

官方数据显示，2021年，CIPS系统共运行250个工作日，累计处理支付业务334.2万笔，同比增长51.6%；金额79.6万亿元，同比增长75.8%。

CIPS总裁许再越在2022年新年贺词中表示，回望2021年，我们扩大开放，巩固跨境人民币支付清算“主渠道”作用，拓展全球人民币用户“朋友圈”。截至2021年末，CIPS系统实际业务覆盖全球178个国家和地区的3600多家法人银行机构。

“我们的愿景是，哪里有人民币，哪里就应该有CIPS的支付服务。” 许再越指出，在新的阶段，尽可能把CIPS系统的业务、技术装置推向全球，让世界各地用户能更方便地获得CIPS系统的服务，推动CIPS品牌走出去。同时，跨境清算公司不仅不会止步于“跟上”，更设法向系统参与者提供“超前”服务，努力提高CIPS系统处理业务量市场份额，全力把CIPS系统建设成为人民币国际支付清算的“主渠道”。

CIPS机遇与挑战

当前人民币国际化正稳步向前，人民币在国际支付体系中的地位不断提升。

SWIFT数据显示，今年1月，人民币全球支付占比跃升至3.2%，自2021年12月以来，全球支付的活跃货币中，人民币已经连续两个月保持第四的地位。人民币的储备总额稳步上升，截止2021年三季度末，人民币作为各国官方储备的比例升至2.66%。

国际上曾先后出现了几种其他的系统，可以部分替代SWIFT系统。其中最为突出的就是中国CIPS系统。

CIPS具有诸多优势且初具规模，国盛证券研报指出，CIPS可以使用人民币进行直接结算，其次无需开设代理行账户；最后可降低转款费用和所用时间。从长期角度看，该系统完全可以替代SWIFT，成为人民币国际化的重要抓手。

早在2019年，俄罗斯央行国际合作部外国监管机构关系管理局局长弗拉基米尔·沙波瓦洛夫就表示，俄罗斯已有多家银行接入中国跨境银行间支付系统(CIPS)，这可促进俄、中贸易结算服务便利化。

俄媒卫星通讯社援引印度国家公共财政和政策研究所的助理教授坦顿（Suranjali Tandon）说：“西方对俄罗斯的制裁肯定会加速俄罗斯进入CIPS，只要俄罗斯的外汇交易是以人民币计价。”

而人民币跨境支付体系由“CIPS + CNAPS + SWIFT”构成，其中SWIFT为可选项，这在一定程度上减少了人民币跨境支付对于SWIFT系统的依赖。

业内人士对《华夏时报》记者表示，从某种角度分析，随着俄罗斯被踢出SWIFT系统，或间接促进了CIPS的市场份额，人民币国际化进程也会有所加快。“不过，CIPS的市场份额与SWIFT、CHIPS相比，还是存在一定的差距，但相信这种差距会逐渐缩小。”

中信证券首席FICC分析师明明表示，当前尽管CIPS系统实现了全球各主要时区跨境人民币结算需求的满足，但该系统仍以间接参与者为主，且体量远小于SWIFT系统。

“后续来看，CIPS系统可以借助‘一带一路’、RCEP等国际合作的良机，尽可能地促使各国银行逐步加入系统，从而进一步支持实体经济发展和‘走出去’战略实施，推动人民币国际化发展，同时也能在一定程度上降低我国对SWIFT系统的依赖。”明明表示。

责任编辑：孟俊莲 主编：冉学东

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