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广州农商行再获国资“加码”,广州地铁成为第一大股东

作者:傅碧霄 卢梦雪

来源:华夏时报

发布时间:2022-01-26 17:01:53

摘要:近期,广州农村商业银行股份有限公司公告称,收到《广东银保监局关于广州农村商业银行变更注册资本的批复》,广东银保监局同意该行变更注册资本,增资16.43亿元,至114.51亿元。

广州农商行再获国资“加码”,广州地铁成为第一大股东

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 傅碧霄 见习记者 卢梦雪 北京报道

广州农商行增资扩股工作终于完成。

近期,广州农村商业银行股份有限公司(以下简称“广州农商行”)公告称,收到《广东银保监局关于广州农村商业银行变更注册资本的批复》,广东银保监局同意该行变更注册资本,增资16.43亿元,至114.51亿元。

2020年,受到减费让利政策、市场利率下行以及资金业务结构调整等因素的影响,广州农商行盈利水平下滑、资本内生能力减弱,叠加该行资产质量下行及业务规模扩张等因素,该行2020年资本充足率下降明显。本次增资扩股后,该行资本实力将得到进一步提高。

国资“加码”

1月20日,广州农商行发布《关于变更注册资本及修订公司章程之补充公告》,称完成变更注册资本及修订公司章程。公告显示,该行完成非公开发行H股及内资股,注册资本由98.08亿元,增至114.51亿元。已发行股份总数由98.08亿股,增至114.51亿股。

2021年7月30日,广东银保监局发布对广州农商行定向增发内资股及非公开发行境外上市外资股(H股)方案的批复。批复称,广州农商行定向增发内资股不超过13.40亿股、募集资金不超过人民币81.44亿元,非公开发行境外上市外资股(H股)不超过3.05亿股、募集资金不超过人民币18.56亿元。

同年12月23日,广东银保监局发布同意广州农商行有关股东资格的批复。根据批复,广州地铁集团有限公司(以下简称“广州地铁”)入股广州农商行7.23亿股,占该行本次增资扩股后总股本的6.31%;广州城市更新集团有限公司(以下简称“广州城市更新集团”)增持3.29亿股,增持后合计持有该行6.67亿股,占本次增资扩股后总股本的5.82%。

据悉,广州地铁及广州城市更新集团均为国有企业,广州地铁注册资本584.25亿元,从事城市轨道交通行业,广州城市更新集团属于房地产开发经营行业,注册资本60.00亿元。

据2020年财报数据,截至2020年末该行第一大股东为广州金融控股集团有限公司,持股比例3.73%。该行国有法人股东持股18.32%,其中广州市、区两级政府以及国资委通过下属公司间接持有该行18.22%的股份。

本次增资扩股完成后,广州地铁将成为其第一大股东,广州城市更新集团将成为其第二大股东,同时,该行国有股份也将进一步提高。

银保监会的批复指出,广州农商行本次发行所募集的资金扣除发行费用后,应全部用于补充资本金。

相关业内人士向《华夏时报》记者表示,在当前复杂严峻的外部经济环境下,该行成功引进实力雄厚的市属国企战略股东,实现资本补充,增强了国有资本的控制力,有利于实现国有资本的保值增值、做大做强。

资本补充

广州农商行前身是始建于1951年的广州市农村信用合作联社,于2009年在广州市政府的主导下改制为农商行。

2017年6月20日,广州农商行登陆香港联交所,后迅速开启A股IPO进程。不过2020年年末,广州农商行称,鉴于战略规划调整,该行经审慎考虑撤回IPO申请,“业务运作良好,撤回A股发行申请将不会对本行造成重大不利影响”。

据该行财务数据,截至2020年三季度末,该行总资产已达1.11万亿元,较年初增加858.01亿元,增幅8.35%,突破万亿元。这也是继续重庆农商行、北京农商行后,第三家资产进入“万亿俱乐部”的国内农商行。

查阅该行历年财务数据,记者发现,近年来,受到减费让利政策、市场利率下行以及资金业务结构调整等因素的影响,广州农商行盈利水平下滑、资本内生能力减弱,叠加该行资产质量下行及业务规模扩张等因素,该行2020年资本充足率下降明显,资本补充需求强烈。

具体来看,资本充足率方面,截至2021年9月末,该行资本充足率11.77%,核心一级资本充足率8.04%,分别较年初下降了0.79、1.16个百分点。而自2018年以来,该行资本充足率就一直下降,2020年同比下降1.67%。

资本方面,该行较快的信贷增长对资本产生了一定消耗。2020年年中,该行客户贷款及垫款6,196.53亿,已经高于2020年年末水平,增长了12.02%。2020年及2019年则分别同比上涨了19.46%、26.87%,贷款规模增速较快。

盈利能力方面,自2014年以来,该行净资产收益率持续走低。2021年年中,该行净资产收益率为4.46%,较年初下降2.85个百分点,较2014年下降13个百分点。

息差方面,2020年该行净息差较上年下降0.44个百分点至1.83%。受此影响,2020年该行净利息收入同比下降6.47%至176.47亿元。

中间业务的增长也略显乏力。2021年年中该行手续费及佣金收支净额6.9亿,同比下降8.75个百分点;2020年手续费及佣金收支净额13.27亿,同比下降21.11个百分点。

资产质量方面,从贷款行业分布来看,截至2020年末,该行房地产、建筑业和住房按揭贷款合计占比29.11%。近年来由于经济下行和房地产及相关行业敞口较大,该行资产质量承压。

截至2020年末,该行不良贷款余额较年初增加19.90亿元至103.10亿元,不良贷款率较年初上升0.08个百分点至1.81%。该行存量不良贷款主要集中于租赁和商务服务业、批发和零售业以及房地产业,合计占不良贷款总额62.84%。

贷款客户集中度方面,广州农商行存量及新增大中型客户数量较多。截至2020年末,该行最大单一客户和最大十家客户贷款在资本净额中分别占比7.00%和43.09%,分别较年初上升0.70和5.39个百分点,客户集中度风险较高。

随着增资扩股事项的落地,广州农商行资本实力有望进一步提升。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东

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