温州银行风雨IPO路：去年净利润同比下滑77% 股权质押占总比21%｜银行IPO观察

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 孟俊莲 见习记者 王晓月 北京报道

近日，温州银行高层集体换血的消息，引起了各界广泛关注。

据相关媒体报道，5月23日，温州市委组织部在温州银行召开大会，会议上，温州银行党委书记、董事长叶建清被免去所有职务，任命陈宏强为温州银行党委书记兼拟任董事长，拟任邢岛为行长、吴剑红为监事长，拟任谢作雷、柴雷鹰为副行长。上述5人均非出自温州银行，都由外部空降而来。

5月27日，温州银行发布公告称，此次高管人员的人事变动为正常的人事调整，原因系领导班子3年任期届满。

本次温州银行声势浩大的人事调整，不由得令人重新关注起这个走了10多年IPO之路的银行。本报记者了解到，温州银行的上市辅导已经进行到了第9期，但何时上市依然未知。

数据显示，去年公司利润1.59亿元，同比上一年下滑77%，除此之外，去年公司的关联交易金额达41.36亿元，相较于42.3亿元的营收，差距甚微。

另外，截止到2020年末，公司股权质押股东36户，合计质押股份11.53亿股，占公司总股份的21.61%。

上市辅导已9期 IPO之路仍漫漫

官网显示，温州银行成立于1998年12月，前身温州市商业银行由29家城市信用社、6家金融服务社和8家营业处整合而成。通过8次增资扩股和股本结构优化，注册资本由2.90亿元增至53.36亿元。2007年顺利更名并启动跨区域经营，相继在上海、杭州、宁波等9地设立异地分行，温州辖内设有2家分行，现辖属178家营业网点，员工3500余人。

温州银行首次提出上市计划可查年份是2008年，在其第一次临时股东大会上讨论了IPO事宜，并发布了一系列申请公开发行股票并上市的议案。据证监会官网显示，温州银行于2017年12月启动上市辅导，至今已进行到了第9期，辅导机构为中国国金。

今年5月份，据中国检察网消息，温州银行原党委委员、副董事长、行长吴华（正处级）涉嫌受贿罪等职务犯罪一案，由温州市监察委员会调查终结，移送检察机关审查起诉。温州银行对于上市准备这么久，公司高层人员出现问题同样也是影响上市的变数。

从首次提及上市至2017年启动上市辅导，再到如今的管理层巨变，看起来，温州银行的上市之路似乎仍要走段时间。

净利润同比下滑77% 关联交易金额达41.36亿元

据公司2020年年报显示，公司近两年的营收分别为42.34亿元、42.3亿元，总体上波动不大，但是，净利润却呈现出断崖式下跌的态势。2019年和2020年，温州银行的净利润分别为6.93亿元和1.59亿元，去年同比下滑77%。对于净利润大幅下滑的原因，温州银行在年报中称系计提减值损失增加所致。

另外，除了净利润上的下滑之外，公司的关联交易同样也备受关注。

年报显示，公司关联交易金额达41.36亿元，而公司去年的营收总额为42.3亿元。其中，公司重大关联交易余额为35.15亿元，分别是新湖中宝股份有限公司24.46亿元、温州市名城建设投资集团股份有限公司11.04亿元、温州市国有资本投资运营有限公司0.65亿元。其中，国有金融资本管理有限公司、名城建投、新湖中宝位列公司前三大股东。名城集团和新湖中宝的主要业务均为房地产开发。

值得注意的是，在对公贷款中，从贷款流向的各行业比重来看，截至2020年末，温州银行的房地产业、建筑业贷款余额占比合计29%，相比2020年初两项合计占比38%有所下滑，但涉房贷款规模仍然远远甩下其他行业，占主流位置。

另外，公司与194个关联方发生一般关联交易，余额为5.12亿元，其中内部人及关联方187个，包括内部人、内部人近亲及近亲属控制的企业。

质押股权占总股份的21.61% 国有法人持股比例上升32%

2020年报显示，该行前十大股东持股比例共计74.99%。该行前五大股东分别是温州市国有金融资本管理有限公司（持股比例为31.77%）、温州市名城建设投资集团有限公司（持股比例为13.81%）、新湖中宝股份有限公司（持股比例为10.81%）、温州市财务开发有限公司（持股比例为3.35%）、新明集团有限公司（持股比例为3.2%）。

值得注意的是，截止到2020年末，温州银行前十大股东有4位股东质押其所持有的的该行的股份。其中新湖中宝股份有限公司持股5.77亿股，质押率达37.91%；温州开发投资有限公司持股1.32亿股，质押率达40.49%；新明集团有限公司持股1.71亿股，质押率达75.13%；黎明液压有限公司持股1.20亿股，质押率达76.13%。

此外重要股东，湘财股份有限公司持股0.55亿股，质押率达80%；浙江木子贸易有限公司持股0.29亿股，质押率达83.32%；红蜻蜓(603116,股吧)集团有限公司持股0.82亿股，质押率达83.33%。

截止到2020年末，公司股权质押股东36户，合计质押股份11.53亿股，占公司总股份的21.61%。

股权质押比例过高对银行有何影响？高质押率说明股东存在周边风险及债务问题，股权频繁转让不利于银行稳健发展，也有少数股东将银行股权作为套利手段，利用贷款资金入股，再将银行股权质押进行融资。

另外，据年报显示，除了质押股权过高之外，公司的股权结构也在悄然变化。去年年初至年末，国有法人持股比例从26.74%上升至58.05%。对于公司股权变动，是否预示着公司有新的发展方向，笔者就这一问题联系华夏时报，截至发稿未收到回应。

责任编辑：孟俊莲 主编：冉学东

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