首页金融正文

4亿元不动产家族信托首现中粮信托 未来家族信托向何处发力?

作者:刘佳

来源:华夏时报

发布时间:2021-03-25 09:46:36

摘要:近日,中粮信托成功设立首单不动产家族信托,规模近4亿元。中粮信托家族办公室总经理吴海波对本报记者表示,未来不动产信托的市场发展前景依旧广阔,信托公司也一直在探索新的不动产架构和模式,积极谋求转型。

4亿元不动产家族信托首现中粮信托 未来家族信托向何处发力?

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 刘佳 北京报道

随着国内高净值人群的持续增长,家族信托已在近年来呈现出向上发展的态势。

据中国信托登记有限公司发布数据显示,截至2020年底,家族信托规模较年初增长80.29%,连续四个季度持续上升,环比增幅分别为11.2%、8.34%、35.94%和10.09%。

可见,以家族信托为代表的服务信托成为信托行业新的发力点。

近日,中粮信托成功设立首单不动产家族信托,规模近4亿元。中粮信托家族办公室总经理吴海波对本报记者表示,未来不动产信托的市场发展前景依旧广阔,信托公司也一直在探索新的不动产架构和模式,积极谋求转型。

亿元级不动产信托

2021年,信托业继续开展“两压一降”,市场影响初步显现。在各项监管施压之下,今年房地产信托会进一步下行,而家族信托、服务信托却在快速发展。

数据显示,截至2020年,富豪榜上的富豪总财富值由一年前的9.1万亿人民币飙升至14.1万亿人民币,而我国居民家庭财产结构中房产占比达到七成。

目前对于亿元级资产超高净值家庭来说,房产是其最主要的财产之一。相应的,不动产也是高净值人群未来计划装入家族信托的主要资产类别之一。

而中粮信托首单亿元级不动产家族信托的落地,自然也吸引了市场的目光。前述人士表示,受限于信托登记制度及相关法律法规,国内的家族信托仍以现金资产和股权为主,实践中不动产家族信托落地较少。

“虽然不动产是高净值人群的主要资产之一,也是高净值人群希望装入家族信托主要资产,但受限于信托登记制度不完善、不动产转让及持有不动产的税费成本较高的特点,通过家族信托的方式持有和管理不动产在实践中仍然存在一定难度。”该人士表示。

业内人士指出,目前已有数家信托公司在不动产家族信托领域尝试并落地相关项目,但在与之对应的制度政策建立健全之前,设立不动产家族信托需要采取迂回的方式。

值得注意的是,中粮信托于上个月刚完成增资计划。2月19日,中粮资本发布公告称,向中粮信托增资16亿元事项已完成工商变更登记,中粮信托注册资本由23亿元增加至28.31亿元。

增资后,中粮信托的股东名称、出资金额(注册资本)和出资比例为:中粮资本投资有限公司,出资金额人民币约22.79亿元,出资比例80.5090%;蒙特利尔银行,出资金额人民币约4.6亿元,出资比例16.2408%;中粮财务有限责任公司,出资金额人民币约0.92亿元,出资比例3.2502%。

业绩方面,中粮信托2020年实现营业收入8.26亿元,增幅近50.73%;净利润3.03亿元,同比增幅高达140.48%。

用益信托研究员帅国让表示,信托公司增资可以满足监管层对信托公司注册资本、净资本方面审慎监管的要求,同时增资可以提高信托公司的资本实力和抗风险能力,有利于业务转型及缓解流动性压力。

家族信托规模激增

今年两会期间,家族信托得到了前所未有的关注。

全国政协委员、证监会原主席肖钢建议,从修订信托法、建立与家族信托相配套的基础设施、出台信托法司法解释以及加强监管等四方面完善信托制度,促进推行家族信托。

此外,全国人大代表、中国银保监会信托监管部主任赖秀福建议,完善我国家族信托税收政策探索建立符合我国特点的信托税制,并为家族信托业务丰富发展提供税制保障,探索家族信托税收优惠试点,提升财富管理的国际竞争力。

据《2020年中国家族信托报告》显示,2020年中国家族信托意向人群数量约为24万,预计到2023年将突破60万人。与此同时,上述人群可装入家族信托的资产规模估计约为7.5万亿元,预计到2021年底,这一规模将突破10万亿元。

目前,全国69家持牌的信托公司,基本都成立了家族信托部。期初从2013年仅有6家信托公司开展家族信托业务,到2019年参与公司数量超35家,而到2020年底,参与的公司数量估计增至50家。

参与家族信托业务的几乎全部是信托公司。在我国信托公司有牌照优势,其他任何机构开展真正意义上的家族信托业务必须借助信托公司的牌照。同时信托公司在为客户提供“一揽子”服务、产品架构设计和资产配置等方面具有较为明显的优势。

此外家族信托的模式还包括商业银行推出的“私人银行+信托通道”模式、保险公司推出的“保险+家族信托”模式和独立家族办公室等。

相关专家表示,在金融市场不确定性提升的情况下,财富传承的重要性进一步凸显。“对高净值家庭而言,需要专业机构帮助传承积累的大量财富。家族信托具有资产保护、隔离风险、保护隐私、保障生活、维持控制等众多功能,能够有效弥补法定继承、遗嘱继承及生前赠予等方式的缺陷或不足。”

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东

查看更多华夏时报文章,参与华夏时报微信互动(微信搜索「华夏时报」或「chinatimes」)

(0)收藏(0)

评论