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疯狂的蚂蚁战略配售基金:每秒8人购买 14天到账600亿 银行销售渠道面临颠覆

作者:叶青

来源:华夏时报

发布时间:2020-10-09 23:24:58

摘要:在本次蚂蚁战配基金的营销“战役”中,直播成为最重要的辅助。5只蚂蚁战略配售基金在支付宝开设了118场直播为新发基金路演,累计观看超7000万人次。

疯狂的蚂蚁战略配售基金:每秒8人购买 14天到账600亿 银行销售渠道面临颠覆

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 叶青 北京报道

10月8日晚间,华夏基金公告称,旗下创新未来基金已经募集到120亿元上限,于10月8日19:30分提前结束募集。至此,五只蚂蚁战略配售基金全部售罄,累计超千万人认购,相当于每秒钟有8个人购买,按照600亿元的总规模,基金人均投入仅6000元。

虽然国庆长假已经结束,不过,横跨国庆节长假发行的五只参与蚂蚁战略配售的基金,仍是市场关注的重点之一。继易方达、鹏华、中欧和汇添富后,华夏创新未来18个月封闭混合基金也于国庆假期内提前结束募集。这也意味着600亿资金已到位,这些基金可以准备“乘风破浪”了。

与此同时,5只基金在蚂蚁渠道独家发行,作为传统基金销售渠道的银行系纷纷推出反制措施,尤其是招商银行以及天天基金发起反击,招行在同一时期发行中欧基金周应波管理的另一只新品,天天基金同期在首页推介“0门槛打新蚂蚁集团”系列产品,打响了这个秋天的第一场基金发行“混战”。

直播助力基金发行 14天600亿到账

据公开数据显示,今年前三季度全市场新发基金累计超2.3万亿元,其中权益类基金合计发行1.5万亿元,已打破过往基金发行史的纪录,加上国庆期间蚂蚁战配基金的销售成绩,全年发行总规模还将继续突破“天量”,爆款基金的背后,是互联网理财平台已经“耕耘”多年的事实。

长期购买基金的梁先生表示,自2013年,余额宝“异军突起”,同年,首批独立第三方代销机构获取了公募基金代销牌照。此次战配基金人均投入6000元,600亿募集规模的募集时间花费了4个交易日和10个节假日,也凸显了互联网平台“轻模式”的特点。毕竟银行、券商等传统渠道仅能在交易日的交易时间或营业时间发售,而互联网平台7x24个小时全天候交易,不受时间和空间限制,用户可以随时随地通过手机购买心仪的产品。

那么,什么叫战略配售基金?其实它代表该基金以投资战略配售股票为主要投资策略,需参与并接受发行人战略配售股票。股票发行人的战略投资者不参与网下询价,且安排战略配售股票的比例单独计算,扣除该部分后才确定网下、网上发行比例。战略配售基金合同生效后有一定的封闭运作期,封闭运作期内不办理赎回。

因此,战略配售基金在参与创新企业战略投资时可优先参与,从“打新”角度而言拥有100%中签率,其较长的锁定期更是体现了重要的战略合作意向,而且锁定期可以适当稳定市场。据悉,在2018年成立的6只独角兽战略配售基金,两年多下来平均就赚了12%,其原因是股票的仓位非常低。由基金合同约定只能认购战略配售的新股,剩下的资金都去买了收益稳健的债券。

而2019年推出的科创主题的战略配售基金,一年多时间的投资回报几近翻倍,其股票的仓位一直都是满仓的状态,原因是招募说明书里已经放宽了对投资股票的比例限制,而且正好赶上科创板的牛市,所以获得了优异的回报。那么,未来蚂蚁战略配置基金是否能获得优异的回报呢?投资者可拭目以待。

与此同时,据记者了解,从5只蚂蚁战配基金获批之日起,蚂蚁集团与5家基金公司展开了全方位、多层次、立体化的宣发合作行动,办公楼电梯投放的视频广告,公交车站、地铁、机场广告等铺天盖地,还有部分投资者接到了支付宝理财助理的电话推荐,营销热度、频次、形式均可谓空前。

这次也算得上目前规模最大的一次基金经理与用户面对面的集中交流。以往线下活动一般在几百人规模,主要针对高净值或准高净值人群,大众缺少参与途径。而在互联网理财平台上,借助直播这样的形式,基金经理得以直面一线用户,并不受观看人数的限制。

在本次蚂蚁战配基金的营销“战役”中,直播成为最重要的辅助。据支付宝数据,5只蚂蚁战略配售基金在支付宝开设了118场直播为新发基金路演,累计观看超7000万人次,假期内也轮番上阵为投资人答疑。

华夏基金国庆8天连播,每天直播4小时,汇添富基金则在9月25日连续直播11个小时,基金经理还亲自做客直播间,创下单场最长理财直播记录。

据蚂蚁方面提供的数据显示,此次鹏华、汇添富和华夏创新未来混合基金三只基金认购户数均刷新基金发行纪录。此前的纪录保持者为一只QDII基金——上投摩根亚太优势,其有效认购户数超199万。此外,华夏创新未来累计300万人认购,创下新发基金和混合基金认购数的历史纪录。

此外,10月9日消息,根据知情人士透露,继蚂蚁集团之后,京东数科正在考虑采取类似的定制化方式,通过公募基金发行战略配售产品,为其即将通过的IPO募资。目前,募资规模上限、哪几家公募基金公司参与,基金的管理人选还没有完全确定。

银行基金销售渠道面临颠覆

多年以前,马云的那句“如果银行不改变,我们就改变银行”言犹在耳,当时包括银行在内的金融领域都不以为然。然而,经过数年的洗礼,这一次传统基金销售渠道似乎嗅到一丝危机并主动迎战,这也意味着基金渠道之战再次狼烟四起。

据蚂蚁平台提供的数据显示,5只蚂蚁战配基金累计认购客户数超千万人,相当于每秒钟有8位投资者购买。按照600亿的募集总规模简单计算,人均认购金额为6000元。上海私募基金杨经理接受《华夏时报》记者采访时表示,相比科创板网上打新需要50万元股票账户资产和2年交易经验,此次投资者通过购买战配基金参与蚂蚁IPO机会,这使得参与门槛大幅降低,从而使得认购人数大幅增长。

与此同时,横跨整个国庆假期,历时14天能够卖掉600亿基金,不至于让蚂蚁和基金公司难堪,反而传递出一种震慑力,尤其是超1000万人认购,如此庞大的认购群体足以让传统渠道倍感压力。杨经理表示,长久以来,公募基金产品的销售一般分为直销和代销两种。

所谓基金直销就是在自己的网站、APP乃至通过客户经理进行销售,而代销则是通过银行、券商、第三方财富公司以及互联网平台等拥有基金销售牌照的渠道进行销售。在过去,代销渠道基本上是银行一家独大,特别是四大行和招行。对于银行销售渠道,可谓每一家基金公司都“既爱又恨”。

比如招商银行,基金对于银行的“爱”,在于谁要是能进招行的产品库,销量肯定不成问题;“恨”在于自己根本接触不到终端客户,甚至买了产品的客户更多相信的也是招行的客户经理而非基金公司本身。这导致基金业绩做得好了是为银行打广告,做得不好了银行却可以“全面甩锅”。

与此同时,在这样的合作模式下,客户经理能给客户推荐产品的机会有限,市面上的基金又那么多,何时能轮到某个基金公司的产品呢?紧随而来的就是代销“佣金”问题,不但前端要收费,后端卖出多少规模也要抽成。此外,基金的营销策略也越来越倾向于新发,因为只有新发,银行才会配套更给力的激励机制。

直到互联网销售平台横空出世,蚂蚁也创造了独特的“财富号”生态。据记者了解,所谓的“财富号”,就是将天天基金、陆金所之类的互联网销售平台货架式的贩卖方式,变成了阿里擅长的淘宝店铺形式。基金公司可以运营自己的一片“小天地”,从营销活动到陪伴内容,再到讨论区维护,基金公司有了真正接触终端客户的机会,这进一步颠覆了银行销售基金的生态体系。

此外,值得关注的是,按照5只产品总计600亿的募集规模、认购人数1000万人简单计算,此批基金人均投资仅6000元,这充分显示了互联网的“长尾效应”,服务更为庞大的“尾部”用户。这些互联网的“长尾”资金体量较小,以往并不是银行和券商主攻的客户,银行、券商普遍一般只为大客户服务。

不过,就成长潜力来看,经过数年的事实验证,这些“长尾”用户才是基金市场未来的增量所在,互联网渠道通过高频地渗透触达,伴随用户成长,再最终实现转化,具有明显优势,这也是招行对“蚂蚁计划通过此举抢夺银行百万客户和千亿资金”感到忌惮的原因。

记者还记得,多年以前,2013年余额宝的横空出世对银行而言是一记重拳,作为“搅局者”,余额宝用互联网的方式嫁接货币基金,原本是银行“蛋糕”的小额存款聚沙成塔,以不足半年的时间突破千亿元、全年超过1800亿元的规模,这些资金被支付宝转化为有利率议价权力的同业存款,也令天弘基金问鼎公募冠军宝座,赶超此前连续7年蝉联冠军的华夏基金。

据了解,蚂蚁此次从产品设计,到营销推广,再到产品发行都处于绝对的主导甚至垄断地位。此举激起了另一零售巨头——招商银行的强烈反击。有多个招商银行理财经理在朋友圈重点推介了一款名为中欧互联网先锋的基金,这一产品拟任基金经理周应波也是中欧创新未来基金拟任基金经理。

据了解,这是招商银行总行的决定,即提前发行周应波管理的中欧互联基金,时间同样定在蚂蚁战配基金发售当天,目标对准蚂蚁,力争“打好这场季末保卫战”。

目前,中欧互联网先锋在天天基金、蛋卷基金、招商银行等多个渠道均有销售,但唯独在蚂蚁基金页面,无法认购。货币基金因流动性风险已被带上“紧箍咒”,传统银行抵抗住了“宝宝们”的一波攻势。蚂蚁又一次来势汹汹,剑指银行的百万客户及千亿资金,传统渠道敏锐地嗅到危机并主动迎战,这也意味着基金渠道之战战况空前。

责任编辑:麻晓超 主编:陈锋


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