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紫金财险拟增资56亿 红塔烟草子公司斥资21亿成并列第一大股东

作者:吴敏

来源:华夏时报

发布时间:2020-09-11 15:37:34

摘要:根据增资方案,紫金财险此次增资扩股,有4家老股东参与,还新增3家新股东。其中,云南合和集团股份有限公司将出资20.769亿元,认购紫金财险12.9亿股。增资完成后,云南合和集团将与江苏国信并列为第一大股东,双方各持股21.5%。

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 吴敏 北京报道

两月前刚刚经历总裁变更的紫金财险又迎来增资扩股。

9月8日,紫金财险发布了一份增资公告,拟向7家投资者增发股份35亿股,融资金额56.35亿元,增资后总股本为60亿股。

根据增资方案,紫金财险此次增资扩股,有4家老股东参与,还新增3家新股东。其中,云南合和集团股份有限公司将出资20.769亿元,认购紫金财险12.9亿股。增资完成后,云南合和集团将与江苏国信并列为第一大股东,双方各持股21.5%。

值得一提的是,云南合和集团大有来头,其是红塔烟草(集团)有限责任公司旗下的投资公司,后者持股75%。另外两家新增股东也均为江苏省地方国企。

股东数量将达43家

那么,被红塔烟草公司相中的紫金财险到底成色几何?

天眼查信息显示,紫金财险成立于2009年5月,总部位于江苏南京市,是江苏省首家全国性财产保险公司,注册资本金25亿元。作为省财政厅主管的国有大型金融企业,紫金财险在江苏金融四梁八柱体系中占据重要位置。

从经营状况来看,成立初期的紫金财险在分支机构的铺设速度上,十分迅猛。2011年,该公司湖北、湖南、福建、青岛、内蒙古分公司相继开业,2012年辽宁、天津、山西、广西、深圳、厦门分公司相继开业。截止到目前,紫金财险已经构筑起覆盖江苏全境和北京、上海、浙江等24个省(区、市)的服务网络,铺设机构近400家。

成立11年,紫金财险的保险业务收入呈现整体上行趋势,从2010年的6.08亿元增至2019年的64.15亿元。

从业务构成上来看,近几年,紫金财险的保费结构相对稳定,前五大保费收入来源分别为车险、责任险、企财险、意外险以及健康险。以2019年为例,紫金财险的前五大险种均亏损,其中,车险业务原保费收入实现46.34亿元,占比达到84.3%,但承保亏损较2018年大幅减少,为-3071万元。承保亏损最多的为企财险,原保费收入2.06亿元,但承保亏损达到1.02亿元。

净利润方面,除了在开业的前两年分别亏损0.99亿元、1.48亿元后,紫金财险就进入了盈利阶段,连续盈利八年,近八年的净利润分别为0.17亿元、0.35亿元、0.74亿元、1.01亿元、0.56亿元、0.73亿元、0.15亿元、0.52亿元。今年上半年仍维持盈利状态,净利润为8089万元。

另外,紫金财险近几年的偿付能力也相对稳定,核心和综合偿付能力充足率为251.98%,最近一期风险综合评级为B。

整体来看,紫金财险的表现不俗,但从保费收入来看,业务规模相对较小,仍属于中小险企。

不过,作为地方国资控股的紫金财险,该公司股权较为分散,此次增资扩股之前,该公司股东数量多达40家,其中持股5%以上的股东共3家,分别为江苏省国信集团有限公司(持股16.6%)、江苏舜天股份有限公司(持股6.4%)、南京紫金投资集团有限责任公司(持股5.8%)。另有7家股东持股比例为4%,剩余30家股东的持股比例均在0.8%到3.2%之间。

国务院发展研究中心保险研究室副主任朱俊生曾告诉本报记者:“股权分散可能造成每一个股东在公司的股权有限,缺乏参与公司治理的动力。通常占比较高的大股东才有足够的动力去监督和激励经营管理层,而小股东很大程度上是搭大股东的便车。因此重要的是对于股权有一个合理的法律框架,既发挥大股东在公司治理中的积极作用,又避免大股东不正当侵害小股东利益。”

但也有保险专家认为,股东股权分散无可厚非,也不是坏事,小比例持股股东的存在,一方面或是参股初期基于对公司董事长或经理人的信任,另一方面则是对保险牌照的看好,以实现未来的溢价转让。

云南烟草旗下金控集团参股

再来看此次增资扩股的具体情况。根据方案,紫金财险本次增资扩股,有4家老股东参与,即江苏省国信集团、南京紫金投资、南京市河西新城区国有资产经营控股(集团)有限责任公司、苏州城市建设投资发展有限责任公司;新增股东3家,分别为云南合和集团、江苏金财投资有限公司和南京市建邺区高新科技投资集团有限公司。

此次增资扩股后,云南合和集团将与江苏国信集团并列为第一大股东,双方各持股21.5%;江苏金财投资有限公司紧随两者之后,持股9.25%。此次未参与增资的原第二大股东江苏舜天,持股比例将被稀释至2.67%。

值得一提的是,云南合和集团是中国烟草总公司控股公司,后者通过旗下的全资子公司红塔烟草(集团)有限责任公司,持有云南合和集团75%股份。云南中烟所属的非烟产业投资管理平台,致力于成为“一流金控集团”,投资行业涉及金融、交通、能源、烟草配套、酒店宾馆、房地产生物制药等。截至2019年年末,合和集团资产总额2348.41亿元,所有者权益942.72亿元。

截至2019年末,云南合和集团现金出资额270.92亿元,直接投资的企业共68家,其中全资控股企业29家,占总投资的53.92%。其中,还参控股了八家上市公司,包括华夏银行、红塔证券、国信证券、华能澜沧江水电、云南白药、昆药集团、云南旅游、交通银行,以及参股了云南国际信托。

除了云南烟草旗下公司,另外两家新增股东也均为江苏省地方国企。江苏金财投资有限公司是江苏省财政厅直接管理的省属国有资本投资公司。南京市建邺区高新科技投资集团有限公司为南京市建邺区人民政府实际控制的公司,出资人为南京建邺国有资产经营集团有限公司。

另外,就在两个月前,也就是6月29日,江苏省政府发布关于紫金财险最新人事任免通知,任命陈加明为紫金财险总裁,同时免去顾士新的紫金财险总裁职务。现年52岁的陈加明此前为该副总裁、党委委员。

作为已经有11年经营历史的险企,紫金财险的总裁职位相对稳定,自2009年以来,该公司仅经历了许坚、顾士新两位总裁。陈加明则是第三任总裁。相较而言,紫金财险的董事长职位变动较为频繁,一共经历过董启彬、徐祖坚、黄东峰、李明耀四位董事长。不过,李明耀自2016年6月担任该公司董事长,至今已有四年,也趋于稳定。

作为核心高管职位,总裁的变动,是否会影响公司的发展战略?紫金财险相关负责人曾向本报记者表示,公司发展以1248战略为指引,坚持战略定力和执行连贯性。

未来,在重量级金控集团的加持下,紫金财险将收获哪些资源,又将如何发展?值得关注。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东


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