辽宁金控要约收购万事俱备，锦州银行H股4月15日将退市

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 卢梦雪 冉学东 北京报道

停牌一年后，锦州银行正式进入退市进程。

3月15日，锦州银行发布公告，称该行与其退市相关的H股和内资股要约均已在所有方面达成无条件，这意味着该行正式启动了退市流程。同时，该公告还发布了锦州银行退市预期时间表，其H股在香港联交所买卖的最后一日为4月9日，退市时间为4月15日。

3月18日，国家金融监督管理总局官网披露，同意辽宁金融控股集团有限公司（下称“辽宁金控”）收购锦州银行股份不超过60.34亿股。收购后，辽宁金控持股比例不超过49.81%，而批复日期正是锦州银行发布最新公告的3月15日。这就意味着，辽宁金控要约收购锦州银行已万事俱备。

辽宁金控获批入股

锦州银行成立于1997年1月，由锦州市15家城市信用社和锦州市城市信用合作社联社整体改制而成，于2015年12月7日在香港联合交易所主板挂牌上市。上市之初，锦州银行首日开盘价4.67港元，然而后续难挽股价下降颓势，股价、交易量长期低迷，2022年11月一度触及0.42港元/股。

2023年1月20日，锦州银行在H股停牌，停牌前股价为1.380港元/股。锦州银行在当时的停牌公告中表示，该行H股暂停港交所买卖，等待有关内幕消息公布。

停牌近两周后，2023年2月2日，锦州银行发布一则《重大财务重组》公告，称其中国境内主要股东拟对该行实施一揽子财务重组交易。锦州银行表示，为确保相关方案能够有序实施，同时维护投资者利益及经营稳定等，该行H股将停牌至相关细节落实。

然而，自停牌一年多以来，锦州银行未再迎来复牌，而是启动了退市流程。

2024年1月26日，锦州银行发布公告，称辽宁金控对该行提出全面现金收购要约，以每股1.38港元的要约价收购所有已发行的H股，以每股人民币1.25元的要约价收购所有已发行的内资股。

公告同时指出，内资股要约需待H股要约在所有情况下成为或被宣布为无条件后，方可作实。H股要约成为无条件全面现金要约，且股东于相关股东大会批准退市后，锦州银行将申请退市。

2024年3月15日，锦州银行再次发布公告称，经投票，关于辽宁金控要约收购锦州银行相关股份并私有化退市的特别决议案获得临时股东大会通过，也意味着该行已正式启动退市流程。

3月18日，国家金融监督管理总局官网披露，经审核，同意辽宁金控收购锦州银行股份，收购股份数不超过60.34亿股。收购后，辽宁金融控股集团有限公司持股比例不超过49.81%。

“锦州银行应进一步强化股东股权和关联交易管理，完善公司治理，加强风险管理和内部控制，防范和化解风险。”国家金融监督管理总局同时在公告中表示。

根据此前锦州银行的公告，本次要约收购完成后，锦州银行将无意在其他市场上市。退市之后，辽宁金控将可能根据实际情况需要，对集团业务、架构或方向提出相应的调整意见。锦州银行将继续立足当地开展特色化经营。

4月将退市

在3月15日的公告中，锦州银行还同步发布了退市预期时间表，其H股在香港联交所买卖的最后一日为4月9日，退市时间为4月15日。

对于申请退市的原因，锦州银行曾在相关公告中表示，一是该行H股大部分时间处于相对较低的价格范围内，交易量也一直低迷；二是重大财务重组仍存不确定性，接下来存在因财报持续推迟被港交所取消上市地位的可能。

而本次股权的收购方辽宁金控成立于2019年12月，是辽宁省财政厅绝对控股的子公司，近年来已经多次出手入股包括朝阳银行、鞍山银行等在内的省内区域性银行。

此外，辽宁金控还是辽宁省首家省级城商行、承担着金融改革化险任务的辽沈银行的第一大股东，持股比例52.5%。据辽宁省政府推进省内城商行整体改革的工作安排，辽沈银行预计会采用分批吸收的方式，合并辽宁省内12家相关城商行。

当前，辽沈银行已吸收合并了辽阳银行、营口沿海银行，退市后的锦州银行是否会被合并？3月19日，《华夏时报》记者致函锦州银行，截至收稿未获回复。

当前，锦州银行2022年度业绩及2023中期业绩迟迟未发布，而该行2022年中期报告显示，2022年上半年，锦州银行营收、净利润均大幅亏损，其中经营收入55.6亿元，同比下降10.2%；归母净利润2.66亿元，同比下降38%。

但锦州银行在锦州市的市场地位并不低。2022年中，锦州银行资产总额为8265.52亿元，较年初减少了2.7%，但仍在辽宁省城商行资产规模中排名第二。

锦州银行表示，2022年中该行营收的减少“主要是由于生息资产的平均收益率下降所致”，导致利息净收入下滑。

财报显示，2022年中，锦州银行利息净收入占经营收入的95.9%，但2022年该行利息净收入为53.34亿元，同比减少3.47亿元，降幅6.1%。此外，该行的净利息收益率由年初的1.60%下滑至年中的1.36%，净利差由年初的1.34%收窄至年中的1.15%。

从股东结构来看，截至2022年中，锦州银行前五大股东均为国企，合计持有股权比例为56.83%，股权集中度较高。北京成方汇达企业管理有限公司、辽宁金融控股集团有限公司、工银金融资产投资有限公司、信达投资有限公司、中国长城资产管理股份有限公司分别为其前五大股东，持股比例分别为37.69%、6.65%、6.02%、3.61%和2.86%。

责任编辑：孟俊莲 主编：张志伟

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