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两家AMC系信托公司转让控股权 乌鲁木齐银行能否将其拿下?

作者:刘佳

来源:华夏时报

发布时间:2021-10-13 06:49:35

摘要:​乌鲁木齐银行今年频繁出手拟设立消费金融公司、金融租赁公司、理财子公司和信托公司,不知是否在为上市铺路。

两家AMC系信托公司转让控股权 乌鲁木齐银行能否将其拿下?

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 刘佳 北京报道

因注册地在新疆乌鲁木齐的两家信托公司有意出让控股权,此举立即吸引了银行的目光。

近日,乌鲁木齐银行在官网发布公告称,于10月19日上午召开2021年第二次临时股东大会,审议包括《关于请求授权设立理财子公司和信托公司的特别议案》在内的3项议案。

由于议案中提到对设立信托公司的意向,使得信托牌照具有综合金融的优势再次凸显。

但公告中并未明显提及对于设立信托公司的方式是自行发起设立还是参与并购重组。对此记者致电官网公开电话欲了解更多信息,截至发稿,电话仍无人接听。

谋求信托牌照

公开信息显示,乌鲁木齐银行是在原38家城市信用社基础上组建而成的地方股份制商业银行,目前总股本40亿元,且国有法人股东持股比例较高。

其中,乌鲁木齐国资公司、乌鲁木齐城建投资2家当地国企分别持股19.6%、14.61%,位列前两大股东,深圳君豪集团持股8.71%,为第三大股东。

年报数据显示,截至2020年末,乌鲁木齐银行营业收入为32.18亿元,同比下降4.05%;净利润为11.90亿元,同比下降11.66%。

资产质量方面,截至2020年末,乌鲁木齐银行的不良贷款率为1.72%,同比下降0.12个百分点;拨备覆盖率为186.84%,同比下降27.85个百分点。

资本充足率方面,截至2020年末,乌鲁木齐银行的资本充足率为19.05%,核心一级资本充足率为16.79%。

尽管该行2020年营收、净利润双双下滑,上市辅导4年未有结果,但并没有阻止该行多元化经营的步伐。在今年4月召开的年度股东大会上,乌鲁木齐银行还分别通过了关于请求授权设立消费金融公司、金融租赁公司的议案。

值得注意的是,此次乌鲁木齐银行将审议请求授权设立理财子公司和信托公司。由于议案中提到设立信托公司,而信托牌照一直以来“物以稀为贵”,这也使得此举更为瞩目。

用益信托研究员帅国让对本报记者表示,之所以商业银行青睐信托牌照,一方面信托牌照稀缺性不言而喻,另一方面,信托具有灵活的制度优势,银行运用信托工具不仅可以为自身的高端客户提供更多理财产品,而且有利于实质性的混业经营,在行业竞争中更具优势。

对于乌鲁木齐银行设立信托公司胜算几何?帅国让认为在目前监管环境下,银行获取信托牌照难度较大。“同时在回归信托本源环境下,信托业处于转型艰难期,经营一家信托公司并非易事。”

此外,早在2017年3月份,乌鲁木齐银行就曾与海通证券签订首次公开发行股票并上市的辅导协议。去年10月份,证监会曾披露该行最新的辅导工作进展报告,显示辅导期间为2020年7月1日至2020年9月30日。

截至目前,证监会最新公布的首次公开发行股票申请企业情况表显示,IPO排队的银行有12家。纵观这些银行,农商行居多。从IPO申请获受理的时间来看,各银行排队时间不一,最长已达5年。另外,已经进入上市辅导阶段的银行则有18家。

提及部分银行上市辅导期相对较长的情况,一位投行人士表示,主要涉及两个方面:一是问题较多,需要整改规范的时间较长;二是与项目整体申报进度相结合,有的项目不赶时间,辅导期可以长一点。

乌鲁木齐银行今年频繁出手拟设立消费金融公司、金融租赁公司、理财子公司和信托公司,不知是否在为上市铺路。

信托公司出让股权

目前国内信托牌照仅71张,正常经营的信托公司仅68家,另有3家暂停营业。

据券商中国报道,该行有意参与华融信托、长城新盛信托两家疆内信托公司的股权重组计划,但还没有实质性接触及推进。

公开资料显示,华融信托、长城新盛信托均为AMC系信托公司,注册地都在新疆乌鲁木齐市。

华融信托是中国华融资产管理股份有限公司(简称“中国华融”)一级子公司,是在重组新疆国际信托投资有限责任公司的基础上设立的,注册资本为30.36亿元,中国华融持有76.79%的股权,为其控股股东。

根据监管机构对金融资产管理公司逐步退出非主业的要求,今年8月,中国华融发布公告称,华融信托拟将持有的华融消金70%股权对外公开转让。针对华融信托存量债务情况,拟与主要机构债权人协商“债转股+股权转让”方式对华融信托实施股权重组。

而长城新盛信托是在重组原伊犁哈萨克自治州信托投资公司的基础上设立,注册资金3亿元,在68家信托中排名倒数第一。目前有四个股东,其中长城资产持股35%;新疆兵团国资公司持股35%;德阳市国有资产经营有限公司持股27%;伊犁哈萨克自治州财信融通融资担保有限公司持股3%。

长期以来,长城新盛信托综合实力处于行业下游,其管理的信托资产规模也已降至“微量”。

长城新盛信托2020年年报显示,2020年期末公司固有资产13.06亿元,固有负债2.59亿元,所有者权益10.48亿元。报告期内,公司实现收入合计1.74亿元,利润总额-8535.72万元,净利润-9820.87万元。

长城新盛信托是信托行业中为数不多的亏损信托公司之一,且是长城新盛信托出现自2011年重组成立以来的首次亏损。今年7月,新任董事长吴映江的任职资格刚刚获批。

“长城资产亦有将手中这张信托牌照出手的计划,受让方限定国有企业,正通过某大行投行业务部门寻求受让方。”有消息人士称,控股权转让事项启动已有一年有余,期间也有不少机构前来接洽商谈。按照相关流程,先要将这些意向方报给监管部门审核,获得初步认可之后,长城资产方面再与相关机构商谈细化方案。

一方面商业银行多元化经营布局金融各个领域,另一方面信托公司也在出让控股权。帅国让表示,市场出清是行业发展和市场竞争的必然结果。

虽然银行是信托牌照最强竞争者,但从历史数据来看,也未必能如愿拿下信托牌照。

目前银行系信托公司有4家,分别为建信信托(建设银行)、交银国际信托(交通银行)、兴业国际信托(兴业银行)、上海国际信托(浦发银行)。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东

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